Les mélangeurs de crypto-monnaie ont été un sujet de discussion intéressant depuis l’avènement des crypto-monnaies et leur adoption par les investisseurs de détail du monde entier.
Les mélangeurs de crypto-monnaie sont des services qui se concentrent essentiellement sur une caractéristique d’un réseau blockchain : la confidentialité.
Les mélangeurs de crypto-monnaie, également connus sous le nom de gobelets, assurent l’anonymat afin que personne ne puisse retracer l’expéditeur ou le destinataire d’une transaction. Cela peut aider à protéger l’identité des personnes qui souhaitent être totalement anonymes et non traçables. Le fonctionnement des mélangeurs de crypto-monnaie consiste à décomposer les fonds envoyés à l’aide du mélangeur et à les brouiller avec d’autres transactions. Ils cassent le lien qui associe l’identité du porteur à la crypto qu’il possède.
Un processus utilisé pour anonymiser les transactions de crypto-monnaie est connu sous le nom de CoinJoin, créé initialement en 2013 par le développeur de Bitcoin (BTC) Gregory Maxwell. Dans le fil de discussion du forum Bitcointalk, Maxwell a expliqué comment ces transactions sont structurées et comment la confidentialité des transitions peut être considérablement améliorée sans apporter d’énormes changements au réseau. Essentiellement, ce concept implique une boîte de bloc de mélange à partir de laquelle les utilisateurs obtiennent leurs transactions et comprend des centaines de transactions provenant de différents portefeuilles. CoinJoin est l’un des mélangeurs de crypto-monnaie les plus populaires sur le marché.
Il existe principalement deux types de mélangeurs, les mélangeurs centralisés et décentralisés. Les mélangeurs centralisés reçoivent la crypto-monnaie des utilisateurs dans le mélangeur et renvoient différentes crypto-monnaies en facturant des frais. Les adresses de transaction des différents utilisateurs qui déposent leur crypto-monnaie dans les mélangeurs sont gérées par un programme. Les crypto-monnaies restituées aux utilisateurs ne sont pas les mêmes que celles initialement déposées et peuvent être restituées sur le compte de l’utilisateur via plusieurs transactions.
En revanche, les mélangeurs décentralisés utilisent d’autres protocoles cryptographiques pour masquer les transactions en utilisant soit un réseau coordonné, soit des réseaux peer-to-peer (P2P). Cointelegraph a discuté des avantages et des inconvénients des mélangeurs centralisés et décentralisés avec Marie Tatibouet, directrice du marketing de l’échange crypto Gate.io. Dit-elle:
« Les services centralisés sont évidemment plus accessibles et plus accessibles. Cependant, ils auront accès à vos adresses Bitcoin et IP. Par conséquent, ils ne sont pas le service le plus privé au monde. Les mélangeurs décentralisés peuvent être un peu moins accessibles, mais ils sont beaucoup plus privés.
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Cependant, les mélangeurs et gobelets de crypto-monnaie ont une mauvaise réputation car ils peuvent être utilisés pour blanchir de l’argent ou masquer d’énormes revenus. Bien qu’ils ne soient pas illégaux par la loi, les fournisseurs de services ont une chance d’être impliqués dans une enquête sur le blanchiment d’argent crypto. Il y a eu plusieurs cas où les mélangeurs de crypto-monnaie et leurs utilisateurs ont été contrôlés par diverses juridictions et gouvernements.
Les mélangeurs pourraient être dans une zone grise
Plus récemment, la National Crime Agency du Royaume-Uni souhaite réglementer les mélangeurs de crypto-monnaie en vertu des lois anti-blanchiment d’argent (AML) pertinentes du pays.
Le chef de l’enquête financière de l’agence, Gary Cathcart, a déclaré que les outils de mixage des transactions offrent une couche d’anonymat aux criminels, leur permettant de maintenir le flux d’argent criminel en masquant son origine.
Selon Cathcart, soumettre les mixeurs aux lois AML garantirait que les services de mixage effectuent des contrôles AML approfondis et auditent toutes les transactions qui passent par le mixeur. Bien qu’à première vue, cela puisse sembler une idée qui fonctionne, il est fort possible que de telles vérifications découragent les utilisateurs tentant d’utiliser le mélangeur.
Un examen plus approfondi des chiffres révèle que les préoccupations des agences criminelles ne sont pas sans raison. Un rapport récent de la société d’analyse de blockchain Chainalysis appelé « 2022 Crypto Crime Report » a révélé que la valeur totale de la crypto-monnaie a reçu provenant d’adresses illicites a atteint un niveau record de 14 milliards de dollars en 2021, soit près du double par rapport aux 7,8 milliards de dollars de l’année précédente.
Dans le même temps, il convient également de noter que la capitalisation boursière totale de l’ensemble du marché a considérablement augmenté parallèlement à l’adoption des actifs numériques par les investisseurs de détail. Le rapport sur la criminalité de Chainalaysis met également en évidence la part en pourcentage illicite de toutes les devises de crypto-monnaie, qui était à son plus bas niveau en quatre ans de 0,15% en 2021.
Cela indique qu’à mesure que le marché des actifs numériques se développe, les freins et contrepoids placés sur les voies de transaction par les acteurs du marché ont eu un effet dissuasif sur les criminels et les activités de blanchiment d’argent. En fait, la plupart des transactions signalées comme reçues d’adresses illicites proviennent de pirates qui ont volé des fonds à divers protocoles DeFi comme Wormhole et Poly Network en 2021.
Anton Gulin, directeur régional de l’échange de crypto AAX, a déclaré à Cointelegraph que toute l’essence des mélangeurs n’est pas illégale par défaut. « Cependant, certains pays imposent régulièrement les règles de voyage du Groupe d’action financière, prévoyant que les bourses et autres acteurs du marché des actifs virtuels doivent collecter, vérifier et transmettre les informations sur les clients émetteurs et bénéficiaires pour toute transaction de crypto-monnaie. »
L’imposition de cette règle empêche les entités réglementées telles que les échanges centralisés de recevoir des fonds des mélangeurs, ce qui, à son tour, place l’ensemble de l’activité dans une zone grise. Adrian Jonklass, responsable de la recherche chez le fournisseur d’API blockchain Covalent, a déclaré à Cointelegraph :
« Ils opèrent dans une zone grise parce qu’au niveau mondial, les réglementations concernant les fondamentaux de ce qui comprend les actifs virtuels, qu’ils relèvent de la réglementation sur les transferts d’argent, et/ou des réglementations sur les produits de base et/ou des réglementations sur les valeurs mobilières et/ou d’une nouvelle catégorie, sont toujours en cours d’élaboration. »
La règle du GAFI sur l’industrie des actifs numériques a le potentiel de freiner encore plus l’activité. Une enquête auprès des entreprises de cryptographie menée par Notabene, une entreprise de conformité cryptographique, a révélé que 70% des répondants suivent déjà la règle de voyage ou prévoient d’aligner leur conformité sur celle-ci au début de 2022.
Pertinence des mixeurs crypto en 2022
Alors que les mélangeurs de crypto-monnaie sont à l’origine conçus pour favoriser l’anonymat et la confidentialité, l’évolution de la technologie de la blockchain et des innovations telles que la liste blanche et les protocoles d’identification décentralisés pourraient les rendre moins pertinents.
Guilin a déclaré qu’il n’y avait aucun avantage apparent à utiliser un mélangeur de chiffrement en 2022, déclarant qu ‘«à présent, il est largement associé à quelque chose d’illégal et est en effet lié dans la majorité des cas. Par conséquent, la plupart des adresses de mélangeurs ont été regroupées par des fournisseurs de Know Your Customer et sont facilement traçables.
Cela signifie que les utilisateurs ne peuvent pas utiliser leurs fonds après les avoir mélangés sans être tracés par les acteurs du marché, car les transactions retirées d’un mélangeur sont marquées et vont à l’encontre de la logique d’utilisation d’un mélangeur en premier lieu.
Les mélangeurs de crypto-monnaie ont certainement encore le potentiel de plaire aux crypto-romantiques d’origine qui considèrent la confidentialité et l’anonymat de leurs transactions de crypto-monnaie comme une priorité élevée.
Cependant, leur pertinence aujourd’hui pourrait diminuer en raison des modèles d’adoption de la vente au détail et d’autres freins et contrepoids que les acteurs du marché de l’écosystème utilisent maintenant. L’industrie et la technologie de la blockchain dans son ensemble ont évolué de manière exponentielle depuis que Maxwell a parlé du concept de CoinJoin ; Il pourrait être important pour les fournisseurs de services de s’en rendre compte également.