La procédure de faillite de l’échange de crypto-monnaie FTX a révélé de nombreux nouveaux aspects de ses pratiques contraires à l’éthique. La dernière révélation concernant sa participation dans l’une des plus petites banques américaines de la campagne de Washington a soulevé de nouvelles inquiétudes concernant ses opérations et l’utilisation abusive présumée des failles bancaires.
La Farmington State Bank dans l’État de Washington, désormais rebaptisée Moonstone, est la 26e plus petite banque des États-Unis – avec une seule succursale et trois employés. FTX a investi dans la banque rurale par l’intermédiaire de sa société sœur aujourd’hui en faillite, Alameda, avec un investissement de 11,5 millions de dollars dans sa société mère FBH en mars 2022. L’investissement d’Alameda représentait plus du double de la valeur de la banque de 5,7 millions de dollars, signalé Le New York Times.
La participation de FTX dans Moonstone est considérée comme un moyen de contourner les exigences de possession d’une licence bancaire aux États-Unis, ce qui, selon beaucoup, est une tâche assez complexe.
Un utilisateur Reddit a écrit qu’il faut beaucoup de travail pour obtenir une licence bancaire, et donc, « l’achat d’une petite banque est souvent une porte dérobée pour obtenir une licence, ce qui serait une partie naturelle d’un plan d’affaires pour quelque chose comme FTX ».
Un autre utilisateur pointu vers l’utilisation abusive perçue des failles bancaires et le manque de surveillance réglementaire sur la cryptographie. D’autres ont émis l’hypothèse que les relations politiques de Sam Bankman-Fried auraient également pu jouer un rôle dans l’accord, avec un utilisateur en disant:
« Avec le nombre de relations politiques que SBF avait, je ne serais pas surpris non plus s’il venait d’obtenir cette licence sans raison. »
Outre la participation de FTX dans une banque américaine, ce qui a attiré davantage l’attention de la communauté crypto est le lien entre la société mère de la banque rurale, FBH, et une autre entité crypto, Tether, le plus grand émetteur d’un stablecoin sur le marché de la crypto actuellement.
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Le président de FBH est Jean Chalopin, qui est également président de Deltec Bank, qui compte Tether et Alameda sur sa liste de clients. Après avoir acheté la banque en 2020, FBH a demandé l’approbation de la Réserve fédérale près de 100 ans après la création de la banque pour faciliter les transactions liées à la crypto-monnaie. La banque a obtenu l’approbation fédérale en juin 2021, et neuf mois plus tard, FTX a investi dans la banque rurale, désormais dotée de l’approbation de la Réserve fédérale.
La connexion bancaire entre Tether et FTX/Alameda est devenue une préoccupation pour de nombreux membres de la communauté crypto, car Tether lui-même fait depuis longtemps l’objet d’un examen minutieux pour les audits de réserve. Tether n’a pas répondu aux demandes de commentaires de Cointelegraph au moment de la publication.