La fintech égyptienne Paymob, qui permet aux commerçants d’accepter les paiements numériques en ligne et en magasin, a annoncé aujourd’hui avoir levé 50 millions de dollars en financement de série B.
PayPal Ventures, la branche mondiale de capital-risque de PayPal, le capital-risque basé à New York Kora Capital et Clay Point basé à Londres ont mené le tour.
Les nouveaux investisseurs participants incluent Helios Digital Ventures, British International Investment (anciennement le groupe CDC) et Nclude, le fonds de capital-risque lancé par Global Ventures et trois banques égyptiennes. Les investisseurs existants de sa série A de 18,5 millions de dollars en avril dernier – A15, FMO et Global Ventures – ont doublé.
Le cycle, qui est l’un des plus importants à ce stade en Égypte et dans la région MENA, porte le financement total de Paymob à plus de 68,5 millions de dollars.
Paymob travaille avec des entreprises et des commerçants de toutes tailles. Son infrastructure de paiement omnicanal leur permet d’accepter des paiements via diverses méthodes, que le PDG Islam Shawky prétend être les plus importantes d’Égypte. Ces différentes options incluent les cartes bancaires, les portefeuilles mobiles, les paiements QR, les versements de cartes bancaires, les options de paiement BNPL et Consumer Finance. Paymob propose également une solution de point de vente pour les commerçants hors ligne où ils peuvent recevoir des paiements par carte en magasin.
« Notre mission est que nous voulons aider les commerçants à se développer », a expliqué Shawky, qui a lancé la fintech basée au Caire en 2015 avec Alain El Hajj et Mostafa Menessy. « Ainsi, ensemble, nous offrons aux commerçants, qu’il s’agisse d’une PME ou d’une marque internationale, la possibilité d’accepter tous ces modes de paiement et ainsi, d’augmenter la probabilité et d’améliorer la probabilité pour eux d’acheter et, espérons-le, d’augmenter leurs revenus. »
L’année dernière, Paymob comptait plus de 35 000 marchands locaux et internationaux utilisant ses passerelles de paiement comme Swvl, LG, Breadfast et Homzmart. Ce nombre de commerçants, qui comprend désormais Vodafone, LG, Virgin, Chalhoub Group et Decathlon, a triplé pour atteindre plus de 100 000. Shawky dit que Paymob prévoit d’atteindre un million de PME au cours des deux prochaines années.
C’est une grande prévision étant donné que l’Égypte compte plus de 3 millions de PME. Cependant, la stratégie de Paymob pour atteindre ce chiffre est soutenue par un nouveau lancement de produit en partenariat avec Mastercard : les paiements sans contact sur téléphone.
Pour les micro et petits commerçants, le coût d’obtention d’une machine de point de vente et de son matériel d’accompagnement peut être impitoyable. Cela représente un obstacle considérable à l’échelle car ils devront traiter de gros volumes sur une longue période pour récupérer cette dépense.
Le produit Tap-on-phone exploite la technologie de paiement sans contact afin que ces commerçants puissent transformer leurs smartphones compatibles NFC – personnels ou commerciaux – en un point de vente en téléchargeant une application alimentée par Paymob.
« Pour nous, cela change la donne pour les transactions en face à face, car cela nous ouvre le marché et nous aide à nous développer énormément », a déclaré le PDG. Il a également mentionné que le produit, à déployer pour les nouveaux commerçants tout en agissant en complément des dispositifs de point de vente traditionnels, permet à Paymob de garder une longueur d’avance sur la concurrence comme Fawry et PayTabs. Des entreprises similaires dans d’autres régions d’Afrique comprennent CinetPay, Ozow et Flutterwave.
La vaste gamme de produits de Paymob est ce qui a attiré le co-investisseur principal Kora Management. Selon Nitin Saigal, le fondateur de l’entreprise, Paymob « innove à grande échelle dans l’espace d’acquisition de commerçants hors ligne et de passerelle de paiement en ligne alors que l’Égypte et le Moyen-Orient passent d’un mode de transaction principalement axé sur les espèces à un mode de transaction numérique lourd ». Parmi ses autres plans pour les commerçants, citons l’introduction d’une nouvelle plate-forme de paiement et le lancement de cartes pour permettre les transactions B2B.
Depuis l’année dernière, diverses fintechs égyptiennes ont salué les initiatives d’inclusion financière de la banque faîtière (la Banque centrale d’Égypte), et Paymob ne fait pas exception. Shawky dit que ces initiatives – y compris l’émission de plus de 20 millions de cartes Meeza et de 25 millions de portefeuilles et l’octroi de licences aux entreprises pour distribuer et exploiter des appareils de point de vente – sont quelques-unes des raisons pour lesquelles Paymob a connu une croissance remarquable.
Paymob a signalé un volume total de paiements de 5 milliards de dollars en 2020 ; il n’a pas été possible de savoir à quoi ressemble ce numéro pour le moment. Mais dans d’autres mesures partagées par la société, elle a déclaré que ses volumes mensuels avaient augmenté de 4 fois sur un an à partir de décembre 2021. Et en 2020, Paymob avait effectué plus de 120 millions de transactions, selon les informations sur son site Web.
L’expansion au Pakistan pourrait voir Paymob croître plus rapidement d’ici la fin de l’année. Selon un communiqué, la fintech égyptienne prévoit d’ajouter 100 000 commerçants dans les deux prochaines années à partir du pays d’Asie du Sud, qui abrite plus de 4 millions de PME.
Paymob prétend servir des marchands sur d’autres marchés, dont le Kenya et la Palestine ; cependant, il n’est pas encore installé dans ces régions. Au lieu de cela, la société vise quelques marchés du CCG et d’Afrique du Nord, car ce financement de croissance fournit la puissance de feu nécessaire pour s’y lancer. Paymob poursuivra également une plus grande part de marché en Égypte et introduira plus d’offres dans sa suite de produits, y compris un logiciel de gestion des dépenses et la fourniture de fonds de roulement.
« Paymob partage notre mission et notre ambition de faire progresser l’adoption des paiements numériques – il a fait des progrès impressionnants pour soutenir la croissance et le succès des PME mal desservies », a déclaré Ashish Aggarwal, directeur du co-investisseur principal PayPal Ventures, dans un communiqué.
Il s’agit du premier investissement de PayPal dans la région MENA et semble être le deuxième de la société CVC en Afrique après la startup sud-africaine de financement ouvert Stitch. Malgré un ralentissement mondial du capital-risque (qui ne se reflète pas encore autant en Afrique), la participation de PayPal poursuit la tendance de l’année dernière qui a vu les investisseurs mondiaux conclure leur première série d’accords, en particulier dans la fintech, un secteur qui a contribué à 60 % du total du capital-risque. le financement.