La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) a demandé à Cross River Bank – connue pour ses services aux sociétés de technologie financière et de cryptographie comme Visa et Coinbase – de « s’autocorriger » et de remédier de manière appropriée aux faiblesses de ses activités de prêt.
Le 28 avril, la FDIC a rendu public un consentement commande exécuté avec Cross River Bank le 8 mars, qui alléguait que la banque s’était livrée à des pratiques bancaires «dangereuses» ou «malsaines» en ce qui concerne sa conformité aux lois et réglementations applicables en matière de prêt équitable en 2021.
Bien qu’il ait accepté l’ordonnance de consentement, Cross River n’a pas encore admis ni nié les violations découvertes dans le rapport d’examen de 2021. Il a été noté :
« La FDIC a examiné la question et déterminé, et la Banque n’admet ni ne nie, qu’elle s’est livrée à des pratiques bancaires dangereuses ou malsaines liées à sa conformité aux lois et réglementations applicables en matière de prêt équitable ».
L’ordonnance stipule que la banque doit immédiatement prendre des mesures pour renforcer sa surveillance du « système de contrôles internes, des systèmes d’information, des pratiques de souscription de crédit et des systèmes d’audit interne liés aux lois et réglementations en matière de protection des consommateurs ».
Cross River est tenu de « corriger lui-même » rapidement toute violation des lois sur les prêts équitables.
En outre, il a été ordonné à la banque crypto-friendly de « corriger de manière appropriée » les lacunes et les faiblesses identifiées dans ses activités de prêt, ainsi que de créer des processus pour empêcher qu’elles ne se reproduisent à l’avenir.
La FDIC a demandé à Cross River de se conformer pleinement à l’ordonnance de consentement « en temps opportun ».
Juste un jour avant que l’ordonnance par consentement ne soit rendue publique, le PDG de Cross River, Gilles Gade, a publié un déclaration le 27 avril, sans aucune mention des allégations de la FDIC.
Gades a souligné que Cross River maintient les « niveaux de conformité les plus élevés », car il a souligné que l’examen réglementaire ne fera que se durcir pour les banques qui soutiennent la fintech, à la suite de l’effondrement de Silicion Valley Bank.
« Cross River est la plus grande de ces institutions bancaires et, à ce titre, nous avons des examinateurs réglementaires qui examinent en permanence certains éléments de nos activités », a déclaré Gades.
« Nous considérons notre capacité de conformité comme un avantage stratégique et sommes fiers d’être à la tête de notre industrie en maintenant les plus hauts niveaux de conformité, de transparence et de responsabilité », a-t-il ajouté.
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L’ordre a été exécuté avec la banque quelques jours seulement avant que Circle, l’émetteur de pièces stables derrière USD Coin (USDC), ne s’associe à Cross River pour les services bancaires le 13 mars.
Circle avait recherché le nouveau partenariat, après l’effondrement de son ancien fournisseur, Silicon Valley Bank.
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