Un nouveau rapport du département du Trésor des États-Unis analysant la finance décentralisée a conclu que des acteurs de la République populaire démocratique de Corée, ainsi que d’autres escrocs, sont capables d’exploiter les vulnérabilités pour faciliter le blanchiment d’argent.
Dans son rapport « Illicit Finance Risk Assessment of Decentralized Finance » publié le 6 avril, le Trésor américain a dit de nombreux groupes engagés dans des activités illicites depuis la Corée du Nord ont bénéficié du non-respect par certaines plateformes DeFi de certaines réglementations de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de lutte contre le financement du terrorisme (CFT). Selon le rapport, des contrôles AML/CFT insuffisants et d’autres lacunes des services DeFi « permettent le vol de fonds ».
« Des acteurs illicites, y compris des criminels, des escrocs et des cyberacteurs nord-coréens utilisent les services DeFi dans le processus de blanchiment de fonds illicites », a déclaré Brian Nelson, sous-secrétaire du Trésor pour le terrorisme et le renseignement financier. « Capturer les avantages potentiels associés aux services DeFi nécessite de traiter ces risques. »
Le @Trésor américain vient de publier une évaluation des risques sur #DeFi risque de financement illicite. Une évaluation des risques est une étude qui est souvent la première étape vers la réglementation. Toute réglementation sur #crypto doit être compatible avec la technologie. https://t.co/iag84fJ67G
— Perianne (@PerianneDC) 6 avril 2023
Le rapport a noté que certains projets avaient « affirmativement vanté l’absence de contrôles LBC/FT comme l’un des principaux objectifs de la décentralisation », notant que les acteurs étaient souvent en mesure de contourner les sanctions des États-Unis et des Nations Unies. Cependant, le Trésor a réitéré que « la plupart des opérations de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération » s’effectuaient à l’aide de monnaie fiduciaire ou étaient autrement en dehors de l’écosystème des actifs numériques.
Les responsables ont recommandé une augmentation de la surveillance réglementaire de la LBC/FT pour les plateformes offrant des services DeFi, des conseils aux plateformes DeFi en ce qui concerne la LBC/FT et la résolution de toute lacune réglementaire.
« À l’heure actuelle, les services DeFi n’implémentent souvent pas de contrôles AML / CFT ou d’autres processus pour identifier les clients, permettant à la superposition des produits d’avoir lieu instantanément et de manière pseudonyme, en utilisant de longues chaînes de caractères alphanumériques plutôt que des noms ou d’autres informations d’identification personnelle. »
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L’évaluation était conforme au décret sur les actifs numériques signé par le président Joe Biden en mars 2022. Depuis la mise en œuvre du décret, de nombreuses agences gouvernementales américaines ont commencé à enquêter sur l’impact potentiel de certains aspects de l’espace des actifs numériques sur la situation financière du pays. système et l’infrastructure de paiement existante. En septembre 2022, le Trésor a publié un rapport qui comprenait la lutte contre les risques financiers illicites des actifs cryptographiques.
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