Le ministère de l’Économie et des Finances du gouvernement britannique, HM Treasury, recrute un responsable de la monnaie numérique de la banque centrale (CBDC) pour diriger le développement d’une livre numérique. Le travail est décrit comme « important, complexe et transversal » et « nécessitera un engagement important à travers et au-delà du Trésor de Sa Majesté ».
D’après Linkedin Publier, le Trésor et la Banque d’Angleterre travaillent ensemble par le biais du groupe de travail CBDC pour explorer le cas d’une livre numérique. Le rôle du chef de la CBDC pourrait rapprocher le gouvernement britannique de son objectif de déploiement d’une CBDC.
Danny Scott, PDG d’une société Bitcoin (BTC) basée au Royaume-Uni, CoinCorner, a déclaré à Cointelegraph qu’une CBDC pourrait manquer « l’utilisation et le but réels dans le monde réel, ce que nous voyons souvent ».
«Pour ceux qui sont dans l’industrie depuis un cycle ou deux, nous avons vu les hypes aller et venir, altcoins, blockchain, registre distribué, ICO, DeFi, NFT. Vous voyez de grandes entreprises arriver et sauter sur le dernier battage médiatique pour éviter d’avoir l’air d’être à la traîne, cela relève de la R&D et de l’exploration pour la plupart, ce qui est parfaitement compréhensible.
Scott, qui travaille et construit dans l’espace Bitcoin depuis plus d’une décennie, a expliqué que parfois le public pouvait mal interpréter les projets de recherche et développement dans l’espace cryptographique et peut-être les confondre avec des solutions utiles du monde réel.
« Une CBDC (livre numérique) n’est pas loin de cela, de nombreux pays à travers le monde explorent cela et essaient de comprendre les avantages de cela par rapport au système actuel, assez juste, cela se produira. »
En effet, l’évolution vers une livre numérique correspond à la tendance des banques centrales du monde entier à explorer le potentiel des CBDC. En Europe, la Banque centrale européenne (BCE) étudie activement l’avenir d’un euro numérique, et plusieurs pays, dont la Suède et le Danemark, explorent également leurs propres monnaies numériques.
Les CBDC prétendent offrir un certain nombre d’avantages, notamment une meilleure inclusion financière, des coûts réduits pour les entreprises et les consommateurs, et une sécurité et une efficacité accrues du système de paiement.
Cependant, El Salvador a mis en banque jusqu’à 70% de sa population non bancarisée avec l’introduction du Bitcoin comme monnaie légale, tandis que des pays comme le Nigeria, le Ghana et le Kenya peuvent désormais recevoir de l’argent du monde entier sur un téléphone mobile ou un compte d’échange Bitcoin.
De plus, l’introduction d’une nouvelle monnaie numérique présente des risques potentiels. James Dewar, partenaire de la solution marchande UK Bitcoin Bridge2Bitcoin et directeur de Laser Eyes Cards, a déclaré à Cointelegraph que « l’introduction d’une CBDC présenterait elle-même des défis et des risques différents de ceux de Bitcoin », car la CBDC exige « la confiance dans les tiers, les banques centrales et les gouvernements, de ne pas abuser de l’approvisionnement en devises.
«Ce risque s’applique au niveau macro comme il le fait aujourd’hui, mais de manière plus inquiétante avec une CBDC sur la capacité d’un gouvernement ou de ses agences à surveiller et à censurer les dépenses individuelles. C’est un risque énorme pour les droits à la liberté et à la propriété au sein de nos sociétés.
Il pose la question : « Alors que nous pouvons faire confiance à un gouvernement ou à un autre, est-ce que nous, en tant que citoyens, faisons confiance à tous les futurs gouvernements, quelle que soit leur couleur, avec ce pouvoir ? Tony Yates, ancien conseiller principal de la Banque d’Angleterre, s’est prononcé contre les CBDC. Faisant écho aux pensées de Dewar, il a remis en question les motivations derrière les déploiements mondiaux des CBDC, les qualifiant de «suspectes».
Dewar a poursuivi: «Il est raisonnable que le gouvernement explore correctement l’idée. Dans l’ensemble, nous craignons qu’il n’y ait une pression politique exercée sur le processus qui ignore ou minimise considérablement les risques pour la société d’une CBDC.
L’aspect « numérique » de l’argent est également remis en question. Le Royaume-Uni est de plus en plus une société numérique basée sur l’argent : moins de 15 % des paiements sont effectués avec de l’argent physique selon à la Banque d’Angleterre, et comme de nombreuses car 23 millions de personnes – environ un tiers de la population britannique – n’ont pas du tout utilisé d’argent liquide en 2021.
Scott demande au Trésor, « N’avons-nous pas déjà une livre numérique? »
« Du point de vue du consommateur final, la livre est principalement numérique de nos jours, quel que soit le mécanisme utilisé. Ainsi, une fois qu’ils auront terminé leurs étapes exploratoires, j’aimerais voir une liste des avantages et des nouvelles fonctionnalités qu’une CBDC apportera au public .”
En attendant, Scott « continuera à se concentrer sur Bitcoin et à créer un système mondial interopérable auquel tout le monde pourra participer ».
Lié: Au milieu de l’hiver crypto, les banques centrales repensent les monnaies numériques internes
Dewar a partagé qu’il pourrait y avoir de l’espoir pour Bitcoin et le gouvernement britannique : « la description du rôle note que l’émergence de l’argent du secteur privé (tel que Bitcoin) offre des opportunités intéressantes pour les entreprises et les consommateurs britanniques, et nous serions tout à fait d’accord avec cela chez Bridge2Bitcoin .” La CBDC de la Banque d’Angleterre, de par sa conception, sera disponible pour les Britanniques bien qu’aucun calendrier officiel ne soit fixé.