Un commissaire de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis, Christy Goldsmith Romero, a proposé de réduire l’anonymat des crypto-monnaies comme moyen de gérer les risques associés aux actifs numériques. La déclaration a été faite lors du discours d’ouverture sur le financement illicite et les autres risques clés de la finance numérique lors de la City Week 2023 à Londres le 25 avril.
Romero souligne la nécessité pour les gouvernements et l’industrie de s’attaquer à la principale caractéristique qui rend les crypto-monnaies attrayantes pour la finance illicite : l’anonymat. Dans son discours, Romero a déclaré que les risques associés aux actifs numériques doivent être gérés, car l’intégrité du marché, la sécurité nationale et la stabilité financière sont cruciales et ne peuvent être compromises.
La réduction des risques financiers illicites sur le marché de la crypto-monnaie nécessite de relever le défi de la vérification d’identité, a déclaré Romero. Bien que la blockchain publique offre une certaine transparence et traçabilité, l’utilisation de mélangeurs et de technologies renforçant l’anonymat augmente le potentiel de risque substantiel, a-t-elle ajouté. Dans ses mots :
« Il est possible pour toutes les sociétés de cryptographie de se distancer des mélangeurs et de la technologie renforcée par l’anonymat, tout en assurant de manière appropriée la confidentialité financière des clients. »
Un mélangeur crypto est un service qui mélange les crypto-monnaies de nombreux utilisateurs pour confondre les origines et les propriétaires des fonds. Étant donné que Bitcoin, Ethereum et la plupart des autres chaînes de blocs publiques sont transparentes, ce niveau de confidentialité est autrement difficile à atteindre.
Tout en parlant de la nécessité d’une vérification d’identité, Romero a souligné que deux mélangeurs – Blender et Tornado Cash – ont récemment été sanctionnés par le département du Trésor des États-Unis. Selon elle, Tornado Cash aurait été impliqué dans le blanchiment de 7 milliards de dollars, dont des millions de dollars volés par Lazarus Group, un groupe de piratage parrainé par l’État nord-coréen qui a été impliqué dans des cyberattaques pour aider des programmes illicites de missiles nucléaires et balistiques.
Romero a déclaré que les sociétés de cryptographie peuvent maintenir la confidentialité financière de leurs clients sans compter sur les mélangeurs et la technologie améliorant l’anonymat. Elle a poursuivi en déclarant qu’il existe une distinction entre la confidentialité financière et l’anonymat. La finance traditionnelle (TradFi) garantit la confidentialité financière en vérifiant l’identité du client grâce aux mesures Know Your Customer (KYC), Anti-Money Laundering (AML) et Countering the Financing of Terrorism (CFT), sans s’appuyer sur une technologie renforçant l’anonymat.
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Romero a encouragé la vérification de l’identité numérique, exhortant les échanges ainsi que les plateformes de finance décentralisée (DeFi) à vérifier l’identité numérique des utilisateurs. Elle a souligné que, le plus souvent, les services DeFi ne sont pas entièrement décentralisés mais plutôt maintenus par des parties centrales qui pourraient vérifier les identités et peuvent être tenues responsables de le faire.
Selon le commissaire, il existe des technologies pour fournir une identité numérique et d’autres sont en cours de développement. Le Congrès envisage également de nouvelles lois sur l’anonymat et l’identité numérique. Le gouvernement américain continuera de donner la priorité à la prévention de l’utilisation de la crypto à des fins de financement illicite.
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