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La Banque Toronto-Dominion affirme avoir reçu des demandes de renseignements de la part des organismes de réglementation et des forces de l’ordre concernant sa conformité aux règles anti-blanchiment d’argent, y compris des demandes liées à une enquête du ministère de la Justice des États-Unis.
La deuxième plus grande banque du Canada a fait cette divulgation dans ses résultats financiers du troisième trimestre le 24 août et a déclaré qu’elle pourrait faire face à des sanctions à la suite de l’enquête.
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« La banque coopère avec ces autorités et poursuit ses efforts pour améliorer son programme de conformité à la loi sur le secret bancaire et à la lutte contre le blanchiment d’argent », a déclaré la société basée à Toronto. « Bien que les résultats finaux de ces enquêtes et enquêtes soient inconnus pour le moment, la banque s’attend à ce que des sanctions monétaires et/ou non monétaires soient imposées. »
Un porte-parole du ministère de la Justice a refusé de commenter. Les dirigeants de TD n’ont pas précisé la nature de l’enquête lors d’une conférence téléphonique avec les analystes.
Toronto-Dominion avait conclu un accord pour acheter First Horizon Corp., basée au Tennessee, mais la transaction a échoué en mai après que la banque a déclaré qu’elle ne pouvait pas obtenir l’approbation en temps opportun des régulateurs. L’acquisition a été retardée par des inquiétudes concernant le traitement par TD des transactions clients suspectes, a déclaré à l’époque une personne proche du dossier à Bloomberg News. Les préoccupations des régulateurs étaient liées aux pratiques de lutte contre le blanchiment d’argent, a indiqué la source.
La décision de se retirer de l’accord de 13,4 milliards de dollars américains a choqué les marchés, même si l’acquisition semblait fragile depuis début mars, lorsque le prêteur basé à Memphis a révélé que Toronto-Dominion avait déclaré qu’il ne croyait pas pouvoir obtenir l’approbation des régulateurs. avant la date limite du 27 mai. Il s’agirait de la transaction la plus importante jamais réalisée par TD, ajoutant plus de 400 succursales bancaires dans le sud-est des États-Unis.
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Toronto-Dominion pourrait « facilement se permettre de payer » les amendes découlant des enquêtes qu’elle vient de divulguer, selon Gabriel Dechaine, analyste à la Banque Nationale du Canada.
« Cependant, nous pensons que l’impact potentiel sur la réputation, ainsi que les coûts de conformité et les exigences de capital potentiellement plus élevés – via des RWA opérationnels plus élevés – sont des considérations importantes », a-t-il déclaré dans une note.
— Avec l’aide de Stephanie Hughes et Ben Bain.