La Banque TD espère parvenir bientôt à une « résolution mondiale » des enquêtes sur l’argent de la drogue

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La Banque Toronto-Dominion espère pouvoir bientôt trouver une « résolution globale » à une série d’enquêtes réglementaires et policières auxquelles elle fait face aux États-Unis à la suite d’allégations selon lesquelles le prêteur aurait été utilisé pour blanchir l’argent de la drogue.

Le directeur général Bharat Masrani s’est adressé aux employés de la banque dans une série de communications lundi et lors d’une réunion publique vidéo avec environ 1 800 hauts dirigeants, au cours de laquelle il a averti que « cela va devenir difficile avant de s’améliorer ».

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«J’espère que nous pourrons résoudre ce problème le plus rapidement possible. Nous envisageons une résolution mondiale », a-t-il déclaré, selon une transcription de la réunion consultée par Bloomberg News. « Mais en attendant, il est essentiel que nous gardions la tête haute. »

Masrani était à Hollywood, en Floride, lundi pour une réunion des dirigeants régionaux américains de la banque sur le thème de la lutte contre le blanchiment d’argent et a également envoyé un e-mail à tous les employés en fin de journée, abordant bon nombre des mêmes problèmes qu’il soulevé lors de la visioconférence.

Toronto-Dominion fait l’objet d’enquêtes menées par trois organismes de réglementation différents ainsi que par le ministère américain de la Justice, qui enquête sur ses liens avec la banque dans une affaire de blanchiment d’argent liée à la drogue de 653 millions de dollars à New York, au New Jersey et en Pennsylvanie, a indiqué une source proche. l’affaire a été racontée à Bloomberg la semaine dernière. Cette enquête se concentre sur la façon dont les groupes criminels chinois ont utilisé Toronto-Dominion et d’autres banques pour cacher l’argent provenant des ventes de fentanyl aux États-Unis, a rapporté le Wall Street Journal la semaine dernière.

Cela s’ajoute à une autre affaire dans laquelle un employé d’une des succursales de la banque dans le New Jersey a été accusé d’avoir accepté des pots-de-vin pour faciliter le blanchiment de l’argent de la drogue.

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« Nous travaillons depuis un certain temps déjà avec les enquêteurs du ministère américain de la Justice », a déclaré Masrani aux employés. « Je devrais dire que notre système a capté une grande partie de cette activité, mais pas suffisamment et que nous étions tout simplement trop lents. »

Arrêter les criminels

Les informations que la banque a fournies aux forces de l’ordre « ont aidé non seulement à appréhender ces criminels, mais aussi à les amener devant un tribunal et à être poursuivis », a-t-il déclaré, ajoutant que la banque avait produit des dizaines de milliers de documents, de vidéosurveillance. et des analyses médico-légales pour aider les autorités.

Toronto-Dominion a également mené une enquête interne et licencié des individus pour violation du code de conduite, a déclaré Masrani.

« Bharat continue de se concentrer sur le service à nos clients, sur la gestion de la banque, sur la mise en place des mesures que nous avons prises pour résoudre ces problèmes et a passé la semaine dernière à discuter avec les hauts dirigeants et les collègues de la banque de la question et de la voie à suivre. « , a déclaré la porte-parole de Toronto-Dominion, Elizabeth Goldenshtein, dans un communiqué envoyé par courrier électronique.

Bien que Masrani n’ait pas précisé qui avait été licencié, il y a eu une série de changements de direction au sein de ses activités aux États-Unis. La banque a nommé Leo Salom à la tête de la division en 2022, en remplacement de l’ancien PDG américain Greg Braca.

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Matthew Boss s’est récemment vu confier un mandat élargi pour diriger l’ensemble des activités bancaires aux consommateurs de Toronto-Dominion aux États-Unis, après s’être auparavant occupé de produits de consommation, notamment les cartes de crédit et les prêts résidentiels. Avec un rôle plus important, Boss a succédé à Ernie Diaz, qui était responsable de la distribution des biens de consommation, de la gestion de patrimoine et du financement automobile aux États-Unis et qui a quitté la banque fin avril.

Du côté de la conformité, Toronto-Dominion a recruté Herbert Mazariegos, basé à Chicago, de la Banque de Montréal pour devenir directeur mondial de la lutte contre le blanchiment d’argent en novembre. Il a remplacé Mike Bowman.

Le prêteur basé à Toronto a investi plus de 500 millions de dollars pour améliorer son programme global de lutte contre le blanchiment d’argent, a déclaré Masrani lundi, ajoutant qu’il prévoyait d’en faire davantage.

La banque a remanié ses processus internes, déployé de nouvelles technologies et mis en place une formation renforcée, a-t-il déclaré.

« Je pense que tous nos collègues aux États-Unis ont déjà vécu cela », a déclaré Masrani. « Et bien sûr, cela va être déployé dans le monde entier. »

Certains analystes ont déclaré que la banque pourrait être confrontée à des amendes totales de l’ordre de 2 milliards de dollars et que sa croissance future aux États-Unis pourrait également être limitée.

Les actions de Toronto-Dominion ont chuté à la suite de la publication du rapport du Journal la semaine dernière, ce qui a coûté à la banque environ 10 milliards de dollars en capitalisation boursière. Son action a connu une modeste reprise jusqu’à présent cette semaine et était en hausse de 1,1 pour cent à 75,95 $ à 14h51.

Bloomberg.com

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