La banque centrale d’Espagne introduit de nouvelles directives d’enregistrement pour les fournisseurs de services de monnaie virtuelle locaux, ou VASP, y compris les institutions bancaires.
La Banque d’Espagne a publié des instructions sur l’enregistrement VASP à des fins de lutte contre le blanchiment d’argent, ou AML, obligeant les institutions à soumettre leurs demandes d’enregistrement via un registre électronique, a rapporté Cointelegraph en Español le 25 octobre.
Émission les directives le 19 octobre, la banque centrale espagnole a noté que l’obligation de s’inscrire dans le registre s’applique à « toutes les personnes et institutions fournissant des services d’échange de devises virtuelles » comme les services de négociation et de garde de crypto-monnaie.
Le régulateur a souligné que les VASP devront s’enregistrer « qu’ils soient également enregistrés dans d’autres registres administratifs de la Banque d’Espagne ou d’autres autorités concernées ».
Selon le communiqué officiel, les institutions sont tenues de procéder à l’enregistrement même si leurs clients finaux ne se trouvent pas en Espagne. Il est également recommandé aux particuliers d’utiliser le formulaire de registre électronique, mais ils peuvent également procéder par d’autres canaux comme le courrier, a indiqué la banque centrale.
Les instructions exigent spécifiquement que les personnes morales et les personnes physiques publient des rapports sur leurs mesures de prévention des activités illicites telles que le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, y compris certaines informations sur leurs clients.
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Selon la déclaration, la Banque d’Espagne analysera les données et évaluera les risques potentiels en tenant compte des types de clients, des pays exploités, des produits, des objectifs de la relation commerciale, des volumes exploités et autres des VASP.
Selon l’agence de presse locale El País, la Banque d’Espagne a initialement annoncé prévoit d’établir des procédures de LBC pour les VASP en juin 2021. En août, les législateurs espagnols ont soutenu une initiative juridique visant à légaliser l’utilisation de la crypto-monnaie à des fins hypothécaires et d’assurance.