La Banque centrale des Émirats arabes unis (CBUAE), ainsi que d’autres régulateurs du pays, ont récemment publié de nouvelles directives conjointes à l’intention des fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) opérant dans le pays. Les nouvelles directives incluent des sanctions pour les VASP opérant sans licences appropriées au sein de la juridiction.
Le Comité national de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme et du financement des organisations illégales (NAMLCFTC), en collaboration avec les superviseurs des Émirats arabes unis, a publié des lignes directrices sur la lutte contre l’utilisation de fournisseurs de services d’actifs virtuels sans licence, qui sont préparées par…
– Banque centrale des Émirats arabes unis (@centralbankuae) 6 novembre 2023
Le 6 novembre, le Comité national de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme et le financement des organisations illégales (NAMLCFTC) et la CBUAE publié une liste qu’ils ont décrite comme des « drapeaux rouges » pour les VASP. La liste comprenait un manque de licence réglementaire, des promesses irréalistes, de mauvaises communications, un manque de divulgations réglementaires et davantage d’indicateurs permettant d’identifier les parties suspectes.
Selon les nouvelles directives, les autorités de contrôle attendent de toutes les institutions financières agréées (IFL), des entreprises et professions non financières désignées (EPNFD) et des VASP agréés qu’ils déclarent les transactions des parties suspectes. Les directives écrivaient :
« Toute information relative aux activités d’actifs virtuels sans licence peut être signalée via des mécanismes de dénonciation, afin d’aider les autorités de régulation dans leurs efforts pour faire respecter la loi et protéger le système financier des Émirats arabes unis. »
Dans le nouveau document, la banque centrale a également noté que les VASP opérant aux Émirats arabes unis sans licence valide seront soumis à « des sanctions civiles et pénales, y compris, mais sans s’y limiter, des sanctions financières à l’encontre de l’entité, des propriétaires et des cadres supérieurs ». En outre, le document souligne également que les institutions financières locales, les EPNFD et les VASP agréés qui démontrent leur volonté de traiter avec les VASP non agréés seront également soumis à des mesures de la part des forces de l’ordre.
Dans un communiqué, Son Excellence Khaled Mohamed Balama, gouverneur de la CBUAE et président de la NAMLCFTC, dit que les nouvelles orientations arrivent à un moment où les actifs numériques sont devenus plus accessibles. Le dirigeant de la CBUAE a expliqué qu’à mesure que l’économie numérique mûrit, son travail de « lutte contre toutes sortes de délits financiers s’intensifie ». Cela garantit l’intégrité du système financier des Émirats arabes unis, selon Balama.
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Commentant la mise à jour, l’avocate des Émirats arabes unis, Irina Heaver, a déclaré à Cointelegraph que les nouvelles directives font partie d’un effort plus large des Émirats arabes unis visant à être retirés de la « liste grise » du Groupe d’action financière (GAFI). Cette liste indique qu’un pays présente des lacunes dans ses régimes de lutte contre le blanchiment d’argent (LAB) et le financement du terrorisme (CTF), mais qu’il s’est engagé à résoudre ces problèmes dans les délais convenus.
En mars 2022, les Émirats arabes unis ont été placés sur la liste grise du GAFI et soumis à une surveillance accrue en raison de déficiences en matière de LBC et de CTF. Cependant, le pays s’est engagé à haut niveau à travailler avec l’organisme de surveillance mondial pour renforcer ses régimes de LBC et de CTF.
Selon Heaver, les Émirats arabes unis ont adopté des réformes importantes depuis leur inscription sur la liste grise en 2022. Avec de nouvelles mises à jour de leurs cadres réglementaires en matière de LBC et de CTF, le pays pourrait bientôt sortir de la liste grise. « La prochaine révision du GAFI, attendue en avril ou mai 2024, pourrait conduire les Émirats arabes unis à la sortie de la liste grise s’ils continuent de démontrer une conformité constante », a-t-elle ajouté.
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