HSBC et Wells Fargo règlent les transactions sur devises avec la blockchain

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HSBC et Wells Fargo suppriment une partie clé de l’infrastructure du marché des devises de certaines transactions après que les deux banques ont accepté de régler les transactions directement sur la technologie blockchain.

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À partir de lundi, ils utiliseront la technologie blockchain pour réconcilier et payer les transactions en dollars, livres sterling, euros et dollars canadiens entre les deux banques, en utilisant la plateforme FX Everywhere de HSBC. L’accord signifie qu’ils contourneront CLS, le service public vieux de près de deux décennies que les banques centrales exhortent les acteurs du marché à utiliser pour neutraliser le risque de certains échecs commerciaux.

Cette décision est le dernier exemple de la technologie blockchain s’infiltrant dans le marché des devises de 6,6 billions de dollars américains par jour et réinitialisant les relations entre les grandes banques d’investissement et les banques centrales. Plus tôt ce mois-ci, les banques centrales de Suisse et de France ont testé avec succès le premier paiement transfrontalier sur la blockchain dans le cadre d’une série de projets autour des monnaies numériques des banques centrales.

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Mark Jones, co-responsable macro chez Wells Fargo, a déclaré que ce serait la première fois que la technologie blockchain était utilisée pour régler des paiements transfrontaliers en direct. « Nous pensons que ce sera la première étape de l’utilisation de nombreuses technologies de transformation dans notre industrie dans les années à venir », a-t-il ajouté.

Il a reconnu que cette décision éliminerait CLS, l’entité réglementée par la Réserve fédérale américaine qui règle des milliards de dollars d’accords de change mondiaux et garantit que les deux parties d’une transaction sont payées simultanément. Les deux banques ont également déclaré qu’elles espéraient étendre le système à d’autres banques et aux devises des marchés émergents que CLS ne règle pas.

Mark Williamson, responsable mondial des partenariats FX chez HSBC, a déclaré que les banques discutaient également avec les opérateurs d’infrastructures des marchés financiers de leur implication potentielle. Il a refusé de nommer les parties, mais a déclaré qu’une décision serait susceptible d’être prise l’année prochaine.

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L’accord est une extension des plans de HSBC visant à utiliser plus largement la technologie de la blockchain pour s’assurer que les transactions sur devises sont correctement enregistrées et réglées après le lancement de sa plate-forme FX Everywhere début 2019.

En utilisant cette technologie, HSBC et Wells bénéficieront d’une transparence en temps réel du statut de règlement des opérations de change dans les quatre devises initiales.

Le rôle croissant de la blockchain dans les processus post-négociation met en évidence les différentes manières dont les banques abordent la crypto-monnaie et sa technologie sous-jacente. Christine Moy, responsable mondiale de Liink Onyx, la division blockchain de JPMorgan, a déclaré lors d’un panel lors du Global Banking Summit du FT que bien que la banque ne négocie pas de bitcoin, elle est active dans la recherche et la recherche d’applications pour la technologie blockchain depuis six ans.

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Moy a noté que JPMorgan avait achevé une transaction de pension intrajournalière basée sur la blockchain en décembre et qu’elle était la première banque il y a trois ans à fournir des comptes bancaires à des échanges cryptographiques réglementés tels que Coinbase et Gemini.

« Quand les gens pensent à une banque en cryptographie, la première chose qu’ils pensent est : faites-vous la garde, faites-vous du commerce au comptant ? Nous ne le faisons pas… mais nous soutenons l’écosystème de la cryptographie dans [different] manières », a-t-elle déclaré.

Wells paiera à HSBC une somme modique pour l’utilisation de la plate-forme, mais les coûts seront probablement inférieurs à ceux de l’utilisation de CLS.

© 2021 The Financial Times Ltd

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