Le gouvernement du Royaume-Uni a déclaré qu’il avait l’intention de modifier une proposition qui aurait obligé les entreprises de cryptographie à collecter des données personnelles auprès de personnes détenant des portefeuilles non hébergés qui étaient les destinataires de transferts d’actifs numériques.
Dans ses amendements au blanchiment d’argent, au financement du terrorisme et au transfert de fonds mis à jour sur Wene, HM Treasury a dit il réduira ses exigences en matière de collecte de données auprès des expéditeurs et des destinataires de la cryptographie envoyée vers des portefeuilles non hébergés, à moins que la transaction ne présente «un risque élevé de financement illicite». Le gouvernement britannique a ajouté que les portefeuilles non hébergés pouvaient être utilisés à diverses fins légitimes, y compris en tant que couche de protection supplémentaire, comme c’est parfois le cas pour les portefeuilles froids.
« Il n’y a pas de preuves solides que les portefeuilles non hébergés présentent un risque disproportionné d’être utilisés dans des finances illicites », a déclaré le rapport du Trésor britannique. « Néanmoins, le gouvernement est conscient que l’exemption complète des portefeuilles non hébergés de la règle de voyage pourrait inciter les criminels à les utiliser pour échapper aux contrôles. »
Le gouvernement britannique a effectué le changement en réponse à une consultation tenue entre juillet et octobre 2021 avec «[Anti-Money Laundering] (LAM)/[Counter-Terrorism Financing] superviseurs (CTF), l’industrie, la société civile, le milieu universitaire et plusieurs ministères », dans laquelle beaucoup ont exprimé des inquiétudes quant à « l’étendue des informations personnelles collectées » concernant les transferts vers des portefeuilles non hébergés ainsi que le temps nécessaire pour adopter une telle politique. Selon le département du Trésor, les amendements auront un délai de grâce d’un an, prenant effet en septembre 2023 s’ils sont approuvés par le Parlement.
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HM Treasury a laissé entendre qu’il mettrait en œuvre les changements conformément à la règle de voyage du Groupe d’action financière, qui énonce des recommandations aux régulateurs visant à faire en sorte que les transactions de crypto-monnaie soient conformes aux réglementations de lutte contre le financement du terrorisme et de lutte contre le blanchiment d’argent. Le GAFI publiera un rapport sur la manière dont les pays participants mettent en œuvre leur règle de voyage fin juin.