Flutterwave est sorti pour nier les allégations de fraude et de blanchiment d’argent portées contre elle par l’Asset Recovery Agency du Kenya, qui enquête et récupère les produits du crime.
C’est après qu’un total de 52,5 millions de dollars sur 62 comptes liés à Flutterwave et six autres sociétés destinataires de virements électroniques de la fintech ont été bloqués par le tribunal suprême du pays, après que l’agence a demandé leur gel.
Dans les dossiers judiciaires consultés par TechCrunch, l’agence a déclaré qu’elle avait ouvert des enquêtes après que des activités et des transactions suspectes dans les sept sociétés aient été signalées, soupçonnées qu’elles étaient des produits du crime. L’agence a également déclaré que la fintech opérait au Kenya sans licence valide du régulateur monétaire du pays, la Banque centrale du Kenya (CBK).
Flutterwave dit que les allégations sont fausses.
« Les allégations d’irrégularités financières impliquant l’entreprise au Kenya sont entièrement fausses, et nous avons les dossiers pour le vérifier. Nous sommes une société de technologie financière qui maintient les normes réglementaires les plus élevées dans nos opérations. Nos pratiques et opérations de lutte contre le blanchiment d’argent sont régulièrement auditées par l’un des quatre grands cabinets. Nous restons proactifs dans nos engagements avec les organismes de réglementation pour continuer à rester conformes », a déclaré Flutterwave dans un communiqué partagé avec TechCrunch.
L’ARA allègue que les fonds des comptes de Flutterwave ont été reçus d’entités étrangères spécifiques et transférés sur des comptes spécifiques appartenant aux six sociétés au lieu d’être versés aux commerçants.
Il a déclaré que les comptes bancaires de Flutterwave étaient utilisés comme conduits pour le blanchiment d’argent sous couvert de fournir des services marchands, et que la fintech n’avait aucune preuve de transactions de détail de la part de clients payant des biens et des services. Il a ajouté qu’il n’y avait aucune preuve de règlements avec les marchands présumés. L’agence a demandé au tribunal de confisquer l’argent au gouvernement.
« Que les comptes bancaires du 1er défendeur (Flutterwave) ont reçu des milliards (millions en USD) dans le cadre d’un stratagème présumé de blanchiment d’argent et les mêmes ont été déposés sur différents comptes bancaires dans le but de dissimuler ou de déguiser la nature, la source, l’emplacement, la disposition ou le mouvement de lesdits fonds », a déclaré ARA.
ARA a également déclaré que Flutterwave était soupçonné de fraude à la carte car certaines « transactions ont été effectuées à l’aide de cartes émises par la même banque, au même moment, le même jour, suscitant des soupçons de fraude à la carte ».
Mais Flutterwave a déclaré à TechCrunch qu’il traite les paiements pour les entreprises du monde entier, dont la plupart sont en gros volumes. Il a déclaré qu’il disposait de documents pour corroborer ces transactions. Flutterwave facilite les transactions de paiement transfrontalières des petites et grandes entreprises en Afrique via une API unique, et aide également les entreprises en dehors du continent à étendre leurs opérations en Afrique. Sa liste de clientèle comprend Booking.com, Flywire et Uber. La startup a récemment levé 250 millions de dollars pour une valorisation de 3 milliards de dollars, ce qui en fait l’une des fintechs les plus valorisées d’Afrique.
« Par l’intermédiaire de nos institutions financières partenaires, nous percevons et payons au nom des commerçants et des personnes morales. Dans le processus, nous gagnons nos frais par le biais de frais de transaction, dont les enregistrements sont disponibles et peuvent être vérifiés. En tant qu’entreprise, nous détenons des fonds d’entreprise pour soutenir nos opérations et fournir des services à tous nos clients », a déclaré Flutterwave.
« En facilitant les paiements pour les plus grandes organisations du monde et les entreprises de tous les jours, nous traitons d’importants volumes d’argent et contribuons à la croissance de l’économie au Kenya et dans le reste de l’Afrique », a-t-il déclaré.
Elivalat Fintech Ltd., Hupesi Solutions, Cruz Ride Auto Ltd et son directeur Simon Karanja Ngige, Boxtrip Travels and Tours, les comptes Bagtrip Travels Ltd. et Adguru sont les entités qui auraient reçu les fonds de Flutterwave, et dont les comptes ont également été gelés. .
Fluttewave a allégué une chasse aux sorcières, affirmant qu’il menait ses propres enquêtes pour découvrir le motif.
« Flutterwave a la responsabilité d’assurer l’intégrité de l’écosystème, et nous nous engageons à continuer à travailler avec toutes les parties prenantes pour le maintenir. Nous nous efforçons de déterminer le motif des fausses allégations et de redresser les dossiers. »