First Citizens accepte d’acquérir la Silicon Valley Bank en faillite

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First Citizens BancShares Inc. a annoncé lundi qu’elle acquerrait les dépôts et les prêts de la Silicon Valley Bank en faillite, fermant un chapitre de la crise de confiance qui a déchiré les marchés financiers mondiaux.

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La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), qui a pris le contrôle de SVB au début du mois, a déclaré dans un communiqué séparé qu’elle avait reçu des droits d’appréciation des actions de First Citizens BancShares d’une valeur potentielle pouvant atteindre 500 millions de dollars dans le cadre de l’accord.

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First Citizens, qui s’est décrite comme ayant réalisé plus de transactions assistées par la FDIC depuis 2009 que toute autre banque, a déclaré que la société fusionnée serait résiliente avec un portefeuille de prêts et une base de dépôts diversifiés.

Dans le cadre de l’accord, l’unité First–Citizens Bank & Trust Company assumera des actifs de SVB de 110 milliards de dollars, des dépôts de 56 milliards de dollars et des prêts de 72 milliards de dollars.

« Une approche prudente de gestion des risques continuera de protéger les clients et les actionnaires à travers tous les cycles économiques et conditions de marché », indique le communiqué.

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Les premiers citoyens recevront également une ligne de crédit de la FDIC à des fins de liquidités éventuelles et auront un accord avec le régulateur pour partager certaines pertes sur les prêts commerciaux afin de fournir une protection supplémentaire contre les pertes de crédit potentielles.

Les analystes ont déclaré que cette décision était positive pour la stabilité financière et l’industrie du capital-risque, mais seulement jusqu’à un certain point.

« Je pense que l’acquisition par la First Citizens Bank du portefeuille de prêts et des dépôts de la SVB n’apporte pas grand-chose pour résoudre le problème numéro un auquel le système bancaire américain est actuellement confronté : les dépôts quittant les petites banques pour les grandes banques ou les fonds du marché monétaire », a déclaré Redmond Wong, Stratège du marché de la Grande Chine chez Saxo Markets.

SVB a été la plus grande banque à faire faillite depuis la crise financière de 2008, lorsque les régulateurs californiens ont fermé la banque le 10 mars, provoquant une perturbation massive du marché et augmentant les tensions dans le secteur bancaire mondial.

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Basée à Santa Clara, elle était le 16e plus grand prêteur aux États-Unis à la fin de l’année dernière, avec environ 209 milliards de dollars d’actifs.

La crise de confiance déclenchée par son effondrement a également conduit à la faillite de Signature Bank, dont les dépôts et les prêts seront repris par une unité de New York Community Bancorp et contraint la deuxième banque suisse, Credit Suisse, à accepter un sauvetage par son rival UBS.

Les inquiétudes concernant le secteur bancaire mondial continuent de peser sur les investisseurs, les actions des prêteurs européens ayant fortement chuté vendredi, menées par la Deutsche Bank allemande, tandis que les autorités s’inquiètent également de la possibilité d’un resserrement du crédit.

Entreprise de capital-risque

À partir de lundi, les 17 anciennes succursales de SVB commenceront à fonctionner sous le nom de Silicon Valley Bank, une division de First Citizens Bank et les clients de SVB continueront à pouvoir accéder à leurs comptes via des sites Web, des applications mobiles et des succursales, a déclaré First Citizens.

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Il a ajouté que l’accord accélérerait son expansion en Californie et lui donnerait des capacités de gestion de patrimoine dans le nord-est des États-Unis.

« Nous nous engageons à développer et à préserver les relations solides que l’activité bancaire mondiale de fonds héritée de SVB entretient avec les sociétés de capital-investissement et de capital-risque », a déclaré le directeur général de First Citizens, Frank Holding Junior, dans le communiqué.

First Citizens possède environ 109 milliards de dollars d’actifs et un total de dépôts de 89,4 milliards de dollars.

La FDIC a déclaré que l’achat par First Citizen d’environ 72 milliards de dollars d’actifs de SVB s’était fait avec une décote de 16,5 milliards de dollars.

« La FDIC estime le coût de la faillite de la Silicon Valley Bank à son fonds d’assurance des dépôts (DIF) à environ 20 milliards de dollars américains. Le coût exact sera déterminé lorsque la FDIC mettra fin à la mise sous séquestre », a-t-il déclaré.

Environ 90 milliards de dollars de titres et autres actifs de SVB resteront sous séquestre pour cession, a ajouté le régulateur.

Un autre prêteur régional américain, Valley National Bancorp, était également en lice pour acheter SVB, ont rapporté les médias ce week-end.

© Thomson Reuters 2023