Est-il possible d’atteindre la liberté financière avec Bitcoin ?

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Au cours des 14 dernières années, les investisseurs ont été attirés par le Bitcoin (BTC) pour de nombreuses raisons, de la réparation d’une économie fiat défectueuse à l’atteinte des personnes non bancarisées en passant par la diversification des portefeuilles. Cependant, une grande partie du grand public considère le Bitcoin comme une porte d’entrée vers la liberté financière dans un contexte d’inflation fiat croissante et d’incertitudes géopolitiques.

Les systèmes bancaires traditionnels ont, à maintes reprises, servi d’outil aux gouvernements centralisés pour dicter l’accès financier, en particulier dans les situations difficiles. Plus récemment, la guerre entre l’Ukraine et la Russie a servi d’étude de cas sur la manière dont les crypto-monnaies ont aidé les personnes déplacées et les fonds d’accès non bancarisés pour les nécessités de base.

Comme prévu par le créateur Satoshi Nakamoto, Bitcoin vise à redonner le pouvoir au peuple. Cela signifie qu’aucune réglementation, sanction ou interdiction ne peut empêcher quelqu’un d’utiliser Bitcoin comme monnaie. Au-delà de cela, un investissement calculé dans Bitcoin a le potentiel de se rapprocher de la réalisation de son rêve de liberté financière. Mais comment fait-on cela ?

Hodl

La volatilité massive des crypto-monnaies couplée à l’agitation d’un investisseur est une recette pour une perte instantanée. Ce que beaucoup ne comprennent pas, c’est que Bitcoin – contrairement aux crypto-monnaies – est un investissement à long terme. Par conséquent, les vétérans de Bitcoin recommandent de conserver l’actif pendant les marchés haussiers et d’acheter les baisses pendant les marchés baissiers.

Mis à part quelques années, les détenteurs de Bitcoin ont enregistré un rendement annuel moyen de 93,8 %, qui, lors de son année la plus performante, a atteint 302,8 %, révèle données de UpMyInterest.

Résumé historique des rendements annuels de Bitcoin. Source : UpMyInterest

Aussi simple que cela puisse paraître, le hodling (un jargon cryptographique pour la détention d’actifs) s’est avéré être un exploit difficile pour les investisseurs. Certains des facteurs qui déclenchent la vente abrupte de Bitcoin comprennent un FUD continu (peur, incertitude et doute) et des mouvements de prix.

Bien qu’il soit logique à court terme de réaliser des bénéfices sur la volatilité de Bitcoin, un zoom arrière sur le graphique des prix révèle qu’il existe une plus grande incitation à la détention à long terme. De plus, les investisseurs possédant Bitcoin auront toujours la possibilité d’utiliser ces dépenses au-delà des frontières géographiques sans perdre de valeur.

Achats périodiques par sommes fixes (DCA)

Considérant Bitcoin comme une option d’investissement viable à long terme, de nombreux investisseurs ont tendance à mettre en œuvre la stratégie de la moyenne des coûts en dollars (DCA). Cela implique de mettre de côté un montant prédéterminé en dollars d’un revenu régulier à réinvestir dans Bitcoin chaque mois.

Alors qu’El Salvador a été initialement critiqué pour avoir adopté le Bitcoin comme monnaie légale dans un contexte d’inflation paralysante, le pays pourrait réutiliser les gains non réalisés qui en résultent pour financer des projets sociaux tels que la construction d’hôpitaux et d’écoles, entre autres.

La course haussière Bitcoin étant épuisée d’ici 2022, le président salvadorien Nayib Bukele a suivi une stratégie similaire à DCA, dans laquelle le pays achèterait 1 BTC chaque jour.

À l’époque où Bukele a annoncé son plan pour une prescription Bitcoin, Bitcoin était au prix d’environ 16 600 $, montre les données de Cointelegraph Markets Pro et TradingView.

Mouvement du prix du Bitcoin depuis que Nayib Bukele a annoncé son intention d’acheter 1 BTC chaque jour. Source : TradingView

Depuis lors, le prix du Bitcoin a bondi de 40,46 %, apportant un soulagement indispensable aux Salvadoriens. Les investisseurs à la recherche de liberté financière doivent se plonger dans une stratégie similaire tout en étant réactifs aux changements du marché et au sentiment général du public.

Auto-garde

En ce qui concerne la détention à long terme de Bitcoin, la clé est de ne faire confiance à aucune autre entité tierce avec les clés privées des actifs. Les investisseurs qui stockent Bitcoin sur des échanges cryptographiques cèdent sans le savoir le contrôle total de leurs actifs.

Depuis que la fraude FTX a été révélée, le cas de l’auto-garde s’est renforcé. Les investisseurs qui ont subi des pertes en raison du détournement présumé de fonds ont réalisé l’importance de l’auto-garde. Le maintien de la propriété de la clé privée – via des portefeuilles (matériels/logiciels/physiques) – devient primordial pour ceux qui recherchent la liberté financière dans son sens le plus vrai.

Les retombées de FTX ont également forcé les échanges cryptographiques à prouver l’existence et la sécurité des fonds des utilisateurs afin d’éviter une situation de faible liquidité.

Bien que les alternatives matérielles pour l’auto-conservation cryptographique nécessitent un investissement initial, il appartient aux utilisateurs de choisir une méthode idéale de stockage des clés privées – même si cela signifie écrire les clés privées sur un morceau de papier.

Les trois pratiques mentionnées ci-dessus – hodl, DCA et self-custody – constituent les principaux piliers de la liberté financière. Cependant, les utilisateurs ne sont pas limités à essayer d’autres stratégies qui peuvent répondre à leurs besoins uniques.

Enfin, pour répondre à la question – oui, atteindre la liberté financière avec Bitcoin est possible. Compte tenu de la naissance de l’écosystème cryptographique, il est conseillé aux investisseurs de se concentrer sur les avantages à long terme de Bitcoin tout en récoltant des gains à court terme dans le processus.