Le monde de la crypto-monnaie se développe rapidement – et les escroqueries à la crypto-monnaie suivent de près. En fait, les escrocs se sont enfuis avec 14 milliards de dollars en crypto en 2021, et les victimes ont vu une augmentation de 79 % des pertes dues aux crimes de crypto-monnaie, y compris les escroqueries et le vol, par rapport à l’année précédente.
Michela Menting, directrice de recherche sur la sécurité numérique à la société mondiale de renseignement technologique ABI Research, a déclaré qu’il existe deux principaux types d’escroqueries à la crypto-monnaie : l’une est une arnaque traditionnelle qui exige un paiement en crypto-monnaie, et l’autre est un faux investissement ou une entreprise crypto-spécifique.
Toute escroquerie impliquant une crypto-monnaie peut vous coûter cher. Alors, comment fonctionnent ces escroqueries et que devez-vous rechercher pour éviter de vous faire avoir ?
Comment les escroqueries traditionnelles utilisent-elles la crypto-monnaie ?
L’essence d’une escroquerie est un stratagème pour voler votre argent, vos informations personnelles ou les deux. Les escroqueries amoureuses, les escroqueries par imposteur et les escroqueries par commerce électronique ne sont que quelques-uns des types courants d’escroqueries en ligne que les criminels utilisent pour vous inciter à leur envoyer de l’argent.
Les escroqueries à la crypto-monnaie sont similaires, sauf qu’au lieu de demander des dollars ou une autre monnaie fiduciaire par virement bancaire, carte-cadeau ou mandat, l’escroc exige un paiement en crypto-monnaie. Le risque pour la victime est élevé : les transactions de crypto-monnaie ne bénéficient d’aucune protection juridique ni procédure de contestation, et elles ne sont généralement pas réversibles.
Les escroqueries traditionnelles qui utilisent les paiements par crypto-monnaie sont « assez bien connues et rien de nouveau dans le cyberespace », a déclaré Menting. « Contrairement aux banques et à la possibilité d’autoliquidation, aucun tiers ne peut obliger le destinataire à restituer l’argent. »
Amy Nofziger, directrice du AARP Fraud Watch Network, a déclaré que la ligne d’assistance téléphonique de son organisation recevait de nombreuses plaintes concernant des escroqueries amoureuses impliquant la crypto-monnaie.
Les criminels approchent des cibles sur les applications de rencontres ou les médias sociaux, comme dans une escroquerie romantique traditionnelle – mais après avoir établi une relation, ils proposent d’aider les victimes à se lancer dans l’investissement crypto et finalement à voler leur argent.
Alors que n’importe qui peut être la cible de cette arnaque, Nofziger dit que les victimes sont souvent des adultes dans la quarantaine ou la cinquantaine.
« Rappelez-vous, chaque fois que vous êtes sur une plate-forme où vous interagissez avec de nouvelles personnes, il y a un criminel qui attend pour gagner votre confiance et voler votre argent », a déclaré Nofziger.
D’autres schémas de paiement en crypto courants incluent les escroqueries aux guichets automatiques de crypto-monnaie, dans lesquelles un appelant se faisant passer pour un fonctionnaire du gouvernement, un agent des forces de l’ordre, un amoureux ou un représentant de loterie vous demande de l’argent. Ils vous dirigeront vers un guichet automatique de crypto-monnaie et vous demanderont de leur transférer les fonds à l’aide d’un code QR.
Les escrocs mettent également en place des portefeuilles de crypto-monnaie pour recevoir des «dons caritatifs» destinés à d’autres causes et exécutent des escroqueries d’investissement fermé ou de cadeaux qui promettent que vous pouvez doubler votre argent si vous envoyez votre crypto-monnaie, mais vous perdez votre argent ou devez payer un beaucoup pour le récupérer.
La FTC a mis en garde contre les e-mails de chantage et d’extorsion exigeant un paiement en crypto-monnaie ainsi que les tweets, les SMS et les publications sur les réseaux sociaux envoyés à partir de comptes piratés demandant aux destinataires d’envoyer des fonds en crypto pour obtenir d’énormes rendements.
Vous pouvez également rencontrer des opportunités commerciales ou des escroqueries au recrutement, qui impliquent de payer des frais ou d’acheter sur une plate-forme utilisant la cryptographie avec la promesse de faire fructifier votre argent.
Que sont les escroqueries aux investissements en crypto-monnaie ?
Un autre type d’escroquerie à la crypto-monnaie capitalise sur le battage médiatique entourant les monnaies numériques, incitant les gens à investir dans la crypto avec la promesse de gros rendements ou l’accès à une application ou à un produit exclusif.
Menting décrit une arnaque populaire qui consiste à acheter une crypto-monnaie créée pour être utilisée dans un jeu ou une application spécifique. Une fois que les joueurs ont acheté pour effectuer des achats dans le jeu, l’escroc interrompt ou abandonne la plate-forme, prenant l’argent que les gens ont dépensé pour une pièce désormais sans valeur.
Un exemple de cette soi-disant arnaque « rug pull »: fin 2021, les investisseurs ont perdu plus de 3 millions de dollars sur une pièce frauduleuse basée sur la série Netflix « Squid Game ».
« Ce type d’arnaque [can] être appliqué à n’importe quel type d’application, où la cryptographie est inutile en dehors de l’application elle-même », a déclaré Menting.
Les jetons non fongibles, ou NFT, créent une autre opportunité pour les fraudeurs. Les mauvais acteurs créent des NFT contrefaits d’art numérique et les vendent comme authentiques – ou commercialisent ouvertement les contrefaçons ou les gadgets. Certains stratagèmes utilisent des plates-formes de trading NFT frauduleuses ou des NFT largués pour se livrer à du phishing et accéder aux portefeuilles cryptographiques des victimes.
Les escroqueries par pompage et vidage profitent également des investisseurs avides. Les criminels répandent des rumeurs selon lesquelles une célébrité ou un milliardaire envisage de soutenir une crypto-monnaie spécifique. Une fois que les gens ont acheté et fait monter le prix, les escrocs vendent leurs actions et voient la valeur chuter.
Bien sûr, la crypto-monnaie peut également être perdue lors d’un vol direct. Les pirates peuvent voler des échanges publics ou trouver des moyens d’accéder à des portefeuilles privés à l’aide de logiciels malveillants. Fin mars 2022, quelqu’un a volé 625 millions de dollars en crypto-monnaie à une société appelée Ronin Network, qui exploitait la blockchain sur laquelle le jeu en ligne basé sur NFT Axie Infinity fonctionnait.
En bout de ligne
Méfiez-vous de tout ce qui implique la crypto-monnaie, surtout si la personne qui vous la propose crée un sentiment d’urgence ou exerce d’autres types de pression sur vous pour que vous acceptiez.
Si quelqu’un que vous ne connaissez pas – ou même quelqu’un que vous pensez connaître – demande un paiement en crypto, c’est presque certainement une arnaque. Investir ou échanger avec des devises numériques est risqué, car la crypto-monnaie est spéculative et ne garantit pas la valeur ou les rendements réels.
« Sans aucun doute, l’espace de la crypto-monnaie est plein d’incertitude », a déclaré Menting, « existant dans une bulle volatile et complètement imprévisible de battage médiatique, de fraude et d’opportunité ».