Envie d’investir dans l’immobilier sans être propriétaire ? Les FPI peuvent être votre solution

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Bien que l’accession à la propriété puisse être la forme idéale d’investissement immobilier pour de nombreux Canadiens, vous n’avez pas réellement besoin d’être propriétaire d’une maison pour profiter des avantages du marché immobilier torride du pays.

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Une option, qui vous permet de générer des rendements à partir de plusieurs propriétés sans en posséder une seule, consiste à investir dans une fiducie de placement immobilier ou FPI.

Vous avez peut-être déjà vu le terme, mais si vous ne savez pas ce qu’est une FPI ou comment elle fonctionne, voici ce que vous devez savoir.

Diversification instantanée

Une FPI est une entité qui se spécialise dans la détention et l’exploitation d’immeubles générant des revenus. Ces propriétés peuvent être commerciales, comme des immeubles de bureaux, des entrepôts ou des centres commerciaux ; multi-résidentiel comme les immeubles d’habitation ; ou plusieurs actifs de champ gauche comme les centres de données et les tours de téléphonie cellulaire.

Bien que certaines FPI se spécialisent dans certains secteurs de l’immobilier, tels que les propriétés commerciales, elles offrent toujours des investissements diversifiés car elles détiennent différents types de propriétés sur différents marchés. Il est peu probable que vous trouviez une FPI qui n’achète, disons, que des centres commerciaux d’un étage à Toronto. En mélangeant les actifs et leurs emplacements, les REIT offrent une couverture contre les ralentissements régionaux qui pourraient autrement nuire à leurs revenus locatifs.

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Et les revenus de location sont le nom du jeu pour les investisseurs en FPI, car le loyer perçu constitue l’argent que la fiducie retourne aux investisseurs sous forme de dividendes aux actionnaires. Même si la valeur imposable des propriétés d’une FPI baisse pour une raison quelconque, tant que les revenus de location restent stables, vos dividendes devraient également le faire.

Les FPI sont similaires aux fonds communs de placement, en ce sens que les investisseurs fournissent l’argent dont un FPI a besoin pour développer et maintenir son portefeuille, et la fiducie les récompense pour leurs investissements avec des dividendes réguliers. Vous pouvez acheter des actions d’une FPI sur un marché public comme la Bourse de Toronto, de la même manière que vous le feriez pour n’importe quelle action.

Les avantages d’investir dans des REIT

En plus de la diversification intégrée, quelque chose que vous n’obtenez pas lorsque vous achetez une propriété individuelle, les FPI offrent quelques autres avantages.

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Premièrement, vous n’aurez pas à vous soucier des maux de tête endurés par de nombreux investisseurs immobiliers. Aucun entretien, aucune réparation, aucun locataire impossible à satisfaire. Vous bénéficiez des avantages financiers d’être propriétaire sans les tracas.

Les actions du FPI sont également très liquides. Vous pouvez les décharger aussi facilement que n’importe quelle action que vous pourriez vendre en utilisant une application de trading sur votre téléphone.

Les distributions versées par les FPI peuvent vous aider à augmenter les rendements de vos titres à revenu fixe et fournir à votre portefeuille une protection supplémentaire contre l’inflation, car lorsque les taux de location augmentent, les revenus d’une FPI augmentent également.

Attention aux risques, y compris la hausse des taux d’intérêt

Choisir une FPI n’est pas toujours facile. Vous voudrez en trouver un avec la bonne combinaison d’actifs et une équipe de gestion solide qui peut constamment augmenter les bénéfices. Cela nécessite une diligence raisonnable de votre part.

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Étant donné que les FPI sont vendues sur des bourses publiques, vous devez aborder un investissement en FPI de la même manière que vous le feriez pour une action à dividende. Les paiements peuvent rester constants, mais le cours de l’action est toujours soumis aux caprices du marché. Il n’y a aucune garantie que les actions du FPI continueront de croître ou qu’elles ne plongeront pas soudainement.

Du 24 novembre au 1er décembre 2021, RioCan Real Estate Investment Trust, le deuxième plus grand FPI au Canada, a vu le cours de son action chuter de 8,7 %, à moins de 21 $ par action. Mais le cours de l’action de RioCan a récupéré tout cela en un mois, se négociant à environ 23 $ début janvier.

Un autre risque dont il faut se méfier concerne les taux d’intérêt. Les FPI ne fonctionnent généralement pas bien lorsque les taux d’intérêt augmentent. Les investisseurs voient souvent une opportunité d’acheter des obligations et d’autres formes de revenu fixe à la place, ce qui freine la demande des FPI et les cours des actions.

La Banque du Canada devant augmenter son taux à un jour à plusieurs reprises en 2022, les FPI canadiennes pourraient subir une pression accrue pour continuer à bien performer au cours de l’année à venir.

Cet article fournit uniquement des informations et ne doit pas être interprété comme un conseil. Il est fourni sans garantie d’aucune sorte.