Les discussions autour du raccourcissement des cycles de règlement financier local au cours des cinq prochaines années amènent la plupart des sociétés de titres à se tourner vers les monnaies numériques des banques centrales (CBDC).
La dernière édition du livre blanc Securities Services Evolution du géant bancaire Citi a souligné la récente transition de l’Inde vers les règlements T+1, qui garantissent que tous les règlements liés aux échanges commerciaux sont conclus dans les 24 heures suivant une transaction. Alors que les États-Unis, le Canada et d’autres grandes économies intensifient leurs efforts pour passer aux cycles de règlement T+1, la Citi enquête évalue l’importance de la technologie du grand livre distribué (DLT), des CBDC et des pièces stables pour accélérer cette transition.
Sur les 483 personnes interrogées et 12 infrastructures des marchés financiers (IMF), 87 % considèrent les CBDC comme une option viable pour des cycles de règlement plus courts d’ici 2026. Le soutien aux CBDC a bondi de 21 % parmi les maisons de titres d’une année sur l’autre.
Le soutien croissant d’année en année aux monnaies fiduciaires numériques est soutenu par des projets pilotes nationaux et des initiatives transfrontalières. Le rapport de Citi disait :
« Les récentes expériences multibancaires transfrontalières fournissent désormais des informations détaillées sur la manière dont le financement des banques centrales peut être opérationnalisé dans un contexte numérique, à la fois en interne et sur l’ensemble des marchés. »
Cependant, au cours des prochaines années, certains des principaux obstacles à l’adoption généralisée des actifs numériques comprennent, entre autres, les incertitudes réglementaires, les connaissances limitées, la rétrocompatibilité avec les systèmes financiers traditionnels et l’interopérabilité de la blockchain, comme indiqué ci-dessous :
Parmi les diverses institutions financières, les investisseurs institutionnels, les banques et les gestionnaires d’actifs ont la plus grande capacité à évoluer et à proposer des solutions à l’échelle du marché, un déterminant crucial pour l’adoption généralisée des CBDC, des pièces stables et d’autres instruments financiers gouvernables de manière centralisée.
Dans les cinq années à venir, d’ici 2028, les aspirations financières dépasseront T+1, prévoit le rapport de Citibank. Certains changements attendus incluront l’intégration des DLT, des cycles de règlement plus courts, des mécanismes de financement numériques axés sur les espèces et la suppression des systèmes bancaires de base.
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Juste un mois après que l’Inde a présenté à 18 banques centrales l’idée d’effectuer des paiements transfrontaliers à l’aide de sa CBDC, la Reserve Bank of Australia a achevé son projet pilote interne de CBDC.
Nous avons publié un rapport avec le Digital Finance CRC @DigiFinanceCRC aujourd’hui sur les conclusions d’un projet pilote de monnaie numérique de la banque centrale australienne.https://t.co/bTT84yBp02#RBA #CBDC #Paiements #PaiementsDigital #Blockchain #FinTech pic.twitter.com/WXfe7lchHj
– Banque de réserve d’Australie (@RBAInfo) 23 août 2023
La banque centrale australienne estime qu’une CBDC pourrait soutenir l’innovation financière dans des domaines tels que les marchés des titres de créance, pourrait promouvoir l’innovation dans les secteurs émergents de la monnaie numérique privée et améliorer la résilience et l’inclusion au sein de l’économie numérique au sens large.
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