Selon un rapport le 21 février, Deutsche Bank Singapore et Memento Blockchain ont achevé avec succès la phase de preuve de concept du projet DAMA (Digital Assets Management Access), conçu pour faciliter la gestion des fonds numériques investissant dans des titres tokenisés. Selon le rapport, les gestionnaires d’actifs ont pu créer un fonds d’actifs numériques avec son propre jeton lié à l’âme et lancer une rampe d’accès directe du fiat au numérique pour les utilisateurs. Les investisseurs institutionnels pourraient alors souscrire au fonds via la frappe directe de jetons, via un agrégateur d’échange décentralisé ou via une place de marché intégrée.
Dans un premier temps, Deutsche Bank et Memento Blockchain ont créé une plate-forme de financement décentralisé (DeFi) sur Ethereum et un jeton soulbound (SBT) unique et non transférable. En utilisant le SBT, les développeurs de la plate-forme pourraient alors vérifier l’identité du propriétaire du portefeuille et lui donner accès aux opportunités d’investissement sans avoir besoin de ses informations personnelles à chaque fois. Pendant ce temps, une ancre de confiance maintient les contrôles Know Your Customer (KYC) et les documents d’accompagnement hors chaîne. Le SBT pourrait également être utilisé pour restreindre l’accès à des services ou à des produits qui ne correspondent pas à la tolérance au risque ou à l’expérience des utilisateurs sous-jacents.
Pour investir dans un fonds, les investisseurs institutionnels détenant le SBT fourniraient une garantie afin de frapper et de recevoir des actions symboliques du fonds d’investissement numérique sous-jacent de leur choix. Les actions tokenisées peuvent ensuite être échangées via un marché numérique intégré pour les actifs numériques, tels que les stablecoins. Quant aux gestionnaires d’actifs, ils peuvent créer des fonds tokenisés en utilisant un guichet unique sur les réseaux de test Ethereum impliquant une variété de stratégies, telles que le jalonnement DeFi.
Pour la sécurité des actifs, Deutsche Bank et Memento Blockchain ont utilisé MetaMask pour le projet DAMA. MetaMask est intégré à la plateforme en tant que portefeuille numérique choisi par les partenaires pour faciliter le transfert d’actifs numériques. Les investisseurs institutionnels devraient détenir à la fois un SBT dans leur portefeuille MetaMask et KYC afin d’accéder aux applications décentralisées de la plateforme. Pour les prochaines étapes, la Deustche Bank a déclaré qu’elle explorait l’utilisation du projet DAMA à Singapour, où il y a actuellement 1 100 gestionnaires de fonds enregistrés avec un total combiné de 3,36 billions de dollars d’actifs sous gestion.