Alors que la finance décentralisée (DeFi) devrait être une mise à niveau des mécanismes de financement traditionnels, certains pensent que refuser aux utilisateurs l’accès aux échanges décentralisés en fonction de leur portefeuille est un pas en arrière.
Dans un tweet, l’entrepreneur Brad Mills critiqué DeFi pour refuser aux utilisateurs l’accès aux échanges décentralisés (DEX) en raison de divers facteurs tels que l’emplacement et le contenu du portefeuille. Pour cette raison, Mills a décrit l’avenir de Web3 comme un « panoptique de surveillance » et a déclaré qu’il avait reconstruit tout ce qui n’allait pas avec Wall Street mais sur une blockchain. Dans le tweet, Mills a également partagé une image d’un message contextuel de l’application décentralisée (DApp) de 1inch Network limitant l’accès en raison de l’adresse de portefeuille utilisée.
Dans un communiqué, Sergey Maslennikov, le directeur des communications de 1 pouce, a déclaré à Cointelegraph que la restriction des portefeuilles faisait partie de leurs efforts pour fournir un environnement communautaire sûr et conforme. Maslennikov a expliqué que :
« Les portefeuilles des utilisateurs qui sont détenus ou associés à des comportements clairement illégaux tels que : les sanctions, le financement du terrorisme, les fonds piratés ou volés, la traite des êtres humains et le matériel d’abus sexuel d’enfants (CSAM) ne peuvent pas interagir avec la dApp 1 pouce. »
Selon Maslennikov, l’agrégateur DeFi respecte toutes les listes de sanctions et d’embargo applicables. En dehors de cela, le DEX suit également les réglementations anti-blanchiment d’argent (AML) et de prévention du financement du terrorisme, ainsi que les efforts de la communauté mondiale.
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Pendant ce temps, le Groupe d’action financière (GAFI) a récemment noté que les pays qui ignorent les règles de la crypto-AML pourraient être placés sur la liste grise du chien de garde, qui est une liste soumise à une surveillance accrue. À l’heure actuelle, il y a 23 pays sur la liste, y compris des centres de cryptographie comme les Émirats arabes unis et les Philippines.
En termes de financement du terrorisme, un responsable des Nations Unies (ONU) a récemment souligné que les terroristes préfèrent toujours utiliser l’argent liquide plutôt que la cryptographie. Svetlana Martynova, coordinatrice de la lutte contre le financement du terrorisme à l’ONU, a déclaré lors d’une réunion spéciale que si l’argent liquide reste la méthode prédominante de financement du terrorisme, les terroristes sont capables de s’adapter aux nouvelles technologies, y compris la cryptographie.