Conseils pour déclarer vos impôts si vous avez une activité secondaire

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Les prix de presque tout ont augmenté au cours de la dernière année, et il n’est pas surprenant que vous ayez besoin d’un revenu supplémentaire pour payer vos factures. Un sondage réalisé en août par l’Association de vente directe du Canada a révélé que 64 pour cent des Canadiens étaient intéressés à rechercher un revenu supplémentaire en raison des préoccupations concernant l’inflation, qui représente une augmentation de 11 pour cent par rapport à 2021.

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Pour ceux qui cherchent à obtenir de l’argent supplémentaire pour dépenser ou épargner, un bousculade secondaire – ou indépendant – est un moyen d’y arriver.

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Au Canada, les particuliers et les entreprises sont responsables de déclarer leurs revenus. Ne pas le faire entraînera des amendes et le paiement d’intérêts. Si vous avez votre propre entreprise, ou simplement un travail parallèle, vous avez encore beaucoup à faire avant la date limite du 30 avril.

Voici quelques informations à garder à l’esprit lors de la déclaration de vos impôts.

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Ce qu’il faut savoir avant de déposer

Si vous avez gagné moins de 30 000 $ grâce à votre concert parallèle l’année dernière, vous pouvez respirer tranquillement. Bien sûr, vous devez toujours payer de l’impôt sur le revenu sur l’argent que vous avez gagné, mais vous n’avez pas à vous soucier de percevoir (ou de payer) la TPS ou la TVH à l’Agence du revenu du Canada.

Cependant, si vous avez gagné plus de 30 000 $, vous devrez vous inscrire avec l’ARC puis payez plus d’impôts lorsque vous produisez votre déclaration. Si vous conduisez un taxi ou travaillez pour un service de covoiturage, vous devrez vous inscrire quel que soit votre salaire.

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À défaut de le faire, l’ARC entraînera des sanctions, comme une amende.

Obtenir un numéro de TPS et de TVH pourrait en valoir la peine — même si votre entreprise gagne moins de 30 000 $ — si votre entreprise génère beaucoup de dépenses, explique Jamie Golombek, directeur général, Planification fiscale et successorale à la CIBC.

L’inscription peut vous permettre de récupérer une partie de la TPS/TVH que vous avez payée, mais certaines personnes trouvent cela fastidieux et long. Cela vous oblige à documenter vos dépenses et peut ne pas en valoir la peine si vous avez un faible revenu ou si vous n’avez pas l’intention de développer votre entreprise.

« Cela ne vaut probablement pas la peine de s’inscrire à la TPS ou à la TVH, à moins que vos dépenses se chiffrent en milliers de dollars et que vous puissiez récupérer des centaines de dollars de TPS ou de TVH », explique Golombek.

Dépenses que vous pouvez réclamer

Les dépenses professionnelles peuvent être déduites de votre revenu imposable, réduisant ainsi le montant dont vous êtes responsable.

Le gouvernement canadien en énumère quelques-uns éléments communs vous pouvez déclarer comme dépense professionnelle. Ils comprennent:

• Louer
• Frais de carburant
• Réparations
• Voyage

Une erreur courante que font les gens est d’être trop agressifs sur ce qu’ils qualifient de dépenses professionnelles, explique Golombek. Cela peut également donner lieu à un audit et la dépense peut être rejetée.

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Tenez compte de votre tranche d’imposition

En fonction de vos revenus, vous serez placé dans une tranche d’imposition, qui détermine le montant de l’impôt sur le revenu que vous payez. Lors de la déclaration de vos impôts, les revenus de votre activité secondaire sont combinés avec votre revenu principal. Le montant combiné déterminera la tranche d’imposition à laquelle vous appartenez.

Ton tranche d’imposition fédérale est déterminé par votre revenu total, moins les déductions et exemptions autorisées.

Voici les tranches d’imposition et le taux d’imposition sur le revenu pour l’année fiscale 2022 :

• 15 % pour 50 197 $ ou moins
• 20,5% pour 50 197$ à 100 392$
• 26% pour 100 392$ à 155 625$
• 29% pour 155 625$ à 221 708$
• 33% pour plus de 221 708

En plus de votre impôt fédéral sur le revenu, votre la province et le territoire facturent également de l’impôt sur le revenu. Les tranches peuvent être différentes selon votre province ou territoire. Par exemple, au Québec, vous êtes imposé à 15 % sur les premiers 46 295 $ ; 20 % sur les 46 285 $ suivants ; 24 % sur les 20 075 $ suivants ; et 25,75 % sur le montant supérieur à 112 655 $.

Au total, les employés au Canada paieront à la fois leurs gouvernements provincial et fédéral lorsqu’ils déclareront leurs revenus. Assurez-vous de savoir à quelle tranche d’imposition vous appartenez lorsque vous produisez votre déclaration de revenus.

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Réduire votre revenu imposable

Si vous êtes à la frontière entre tranches d’imposition, il est possible de diminuer votre revenu imposable pour atteindre un taux d’imposition inférieur. La façon la plus courante d’y parvenir est de cotiser à un régime enregistré d’épargne-retraite. Cotiser à votre REER peut réduire votre revenu imposable, vous donnant ainsi droit à une tranche d’imposition inférieure.

Le montant maximum que vous pouvez cotiser est basé sur votre revenu de l’année précédente, votre plafond déductible et les droits de cotisation inutilisés que vous n’avez pas utilisés au cours des années précédentes. Le plafond de déduction pour l’année d’imposition 2022 est de 18 % de votre revenu, jusqu’à un maximum de 29 210 $. Pour 2023, le plafond déductible est de 18 % de votre revenu, jusqu’à un maximum de 30 780 $. La limite dépend également du montant que vous avez déjà cotisé, ainsi que de votre situation professionnelle.

La bonne nouvelle est qu’il vous reste encore un peu de temps pour réduire votre revenu imposable. Pour vos impôts de 2022, vous avez jusqu’au 1er mars 2023 pour ajouter à votre REER.

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Pensez aux dons de bienfaisance

Une autre option consiste à faire un don à un organisme de bienfaisance de votre choix. Cela vous permettra de demander un crédit d’impôt pour dons de bienfaisance, ce qui peut également réduire votre revenu imposable.

Mark Blumberg, avocat caritatif et à but non lucratif, encourage les gens à faire leurs propres recherches avant de faire un don. Cela implique de s’assurer que l’organisme de bienfaisance est enregistré auprès du gouvernement et peut fournir un reçu fiscal. Le reçu constitue la preuve que votre don est valide aux fins de l’impôt sur le revenu. Dans le cas contraire, votre don ne comptera pas dans la réduction de votre impôt sur le revenu. Certains organismes de bienfaisance peuvent également exiger un certain montant que vous devez donner avant d’obtenir un reçu.

« Le Canada est l’un des pays offrant les incitatifs fiscaux les plus généreux pour les dons aux organismes de bienfaisance, et ils doivent vous fournir une certaine responsabilité sur la façon dont ils dépensent votre argent, y compris une déclaration publique annuelle déposée auprès de l’ARC », a déclaré Blumberg, avertissant que certains organismes de bienfaisance pourraient le faire. ne dépensez pas votre argent de manière responsable.

Vous pouvez également envisager de donner à des organismes de bienfaisance moins connus, explique Blumberg. Votre don peut faire plus de différence là-bas, plutôt qu’un organisme de bienfaisance majeur qui reçoit déjà des millions de dollars de financement.

« Les organisations caritatives du BIPOC reçoivent beaucoup moins d’argent que les autres organisations caritatives, pensez à leur faire un don », explique Blumberg.

Cet article fournit uniquement des informations et ne doit pas être considéré comme un conseil. Il est fourni sans garantie d’aucune sorte.

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