Jordan Gonen et Jacob Schein avaient tous deux travaillé dans l’industrie technologique pendant quelques années lorsqu’ils ont réalisé qu’ils n’avaient pas une compréhension claire de leurs propres finances. Comme de nombreux autres employés de la technologie, les deux ingénieurs en logiciel détenaient des actions dans des startups pour lesquelles ils avaient travaillé, des investissements en crypto-monnaie et d’autres actifs illiquides. Ils voulaient suivre leurs actifs et obtenir de l’aide pour investir et payer leurs impôts, mais ils estimaient que les institutions financières traditionnelles et les roboadvisors ne fournissaient pas de solutions simples ou holistiques adaptées aux personnes disposant de ces actifs.
C’est pourquoi ils ont lancé Compound il y a près de trois ans. Composé, fait partie de la classe Y Combinator 2019, s’appelle une plate-forme de gestion de patrimoine tout-en-un qui montre aux utilisateurs une image financière complète de leurs actifs liquides et illiquides, y compris les liquidités, les titres, la cryptographie, l’immobilier et les investissements en capital-risque.
Je me suis assis pour un entretien avec le PDG de Compound (et par coïncidence, un de mes anciens camarades de classe) Gonen, pour entendre parler de ce qu’il construit. Avant de lancer Compound, lui et Schein ont personnellement mené plus de 1 300 consultations avec des employés de la technologie, des fondateurs et des investisseurs pour évaluer leurs besoins en matière de planification financière, m’a-t-il dit.
« Nous avons lancé l’entreprise en essayant de résoudre nos propres problèmes. Nous avons écrit un essai sur la rémunération en actions qui a suscité beaucoup d’attention dans la communauté technologique, et nous venons de commencer à aider les gens [who reached out to us] », a déclaré Gonen.
Gonen et Schein ont aidé à conseiller ces personnes sur une gamme de sujets, de l’opportunité d’exercer leurs options d’achat d’actions, à la façon de mettre en place un plan successoral, à la diversification après un PAPE.
Les conversations qu’ils ont eues avec des gens de l’industrie technologique ont porté leurs fruits, les aidant à attirer des dirigeants d’une multitude d’entreprises technologiques – Coinbase, Goldman Sachs et Plaid, pour n’en nommer que quelques-unes – pour participer à leur tour de série B, que la société a annoncé aujourd’hui.
Compound a levé 25 millions de dollars lors de la ronde, dirigée par Greenoaks et l’ancien chef de produit Stripe Lachy Groom, avec la participation de Y Combinator, XYZ, SciFi, Day One Ventures, Silver Lake’s Egon Durban, le PDG de FTX Sam Bankman-Fried et l’ange susmentionné. investisseurs. La série B porte leur financement total à 37 millions de dollars.
La société compte des « centaines » d’utilisateurs, selon Gonen. Il ne cible pas explicitement les utilisateurs dans une fourchette de valeur nette spécifique et travaille avec une variété de clients à différentes étapes de leur carrière, a-t-il ajouté.
Compound se considère comme un guichet unique permettant à ses utilisateurs de consulter leur bilan personnel, a déclaré Gonen. Il utilise des intégrations pour se connecter à différentes plates-formes d’investissement pour les actions, la crypto et d’autres actifs illiquides, bien que Gonen ait refusé de partager le nombre de plates-formes associées à Compound de cette manière.
La société utilise également des intégrations prêtes à l’emploi pour les échanges qui ne sont peut-être pas déjà des plates-formes partenaires, et suit manuellement les actifs des utilisateurs s’ils sont détenus dans des structures particulièrement complexes, a déclaré Gonen. Pour son service de déclaration de revenus, Compound s’associe à des plateformes et fournit le service en interne par l’intermédiaire d’un cabinet fiscal appartenant à l’entreprise.
Gonen espère faire grandir l’équipe, environ 50 employés aujourd’hui, « assez matériellement » avec les nouveaux fonds.
« Les gens devraient optimiser globalement leurs finances plutôt que de les optimiser localement pour des situations particulières », a déclaré Gonen.
« Cela étant dit, de nombreux clients viennent nous voir lors d’événements catalyseurs », a-t-il ajouté. « Ils décident d’exercer ou non leurs options d’achat d’actions, se demandent s’ils devraient obtenir un prêt pour exercer leurs options… Devraient-ils changer d’État ? Comment se diversifient-ils après un événement de liquidité ? Combien peuvent-ils se permettre d’investir par des anges ? Compound fournit une plate-forme tout-en-un pour répondre à ces questions. »