La chute de l’échange de crypto FTX a forcé de nombreuses personnes à reconsidérer leur approche globale des investissements – de l’auto-garde à la vérification de l’existence des fonds en chaîne. Ce changement d’approche a été principalement motivé par le manque de confiance des investisseurs en cryptographie envers les entrepreneurs après avoir été dupés par le PDG et co-fondateur de FTX, Sam Bankman-Fried (SBF).
FTX s’est écrasé après que SBF et ses complices ont été surpris en train de réinvestir secrètement les fonds des utilisateurs, ce qui a entraîné le détournement d’au moins 1 milliard de dollars de fonds de clients. Les efforts pour regagner la confiance des investisseurs ont vu les échanges cryptographiques concurrents afficher de manière proactive leur preuve de réserves pour confirmer l’existence des fonds des utilisateurs. Cependant, les membres de la communauté ont depuis exigé que les échanges montrent leurs responsabilités pour protéger les réserves.
Avec SBF, le «milliardaire le plus généreux» autoproclamé, commettant des fraudes au grand jour sans implications juridiques visibles, les investisseurs doivent maintenir une position défensive lorsqu’il s’agit de protéger leurs investissements. Pour protéger les actifs contre la fraude, les piratages et les détournements, les investisseurs doivent prendre certaines mesures pour garder le contrôle total de leurs actifs – souvent considérés comme les meilleures pratiques d’investissement crypto.
Retirez vos fonds des échanges cryptographiques
Les échanges cryptographiques sont largement utilisés pour acheter, vendre et échanger des crypto-monnaies en échange d’une somme modique. Alors que d’autres méthodes, y compris la vente entre pairs et la vente directe, sont toujours une option, une liquidité d’échange plus élevée permet aux investisseurs de faire correspondre les ordres et de garantir aucune perte de fonds pendant la transaction.
Le problème se pose lorsque les investisseurs décident de conserver leurs fonds dans des portefeuilles fournis et détenus par les bourses. Malheureusement, c’est là que la plupart des investisseurs apprennent la leçon « pas vos clés, pas vos pièces » à la dure. Les crypto-monnaies stockées sur des portefeuilles fournis par l’échange sont finalement en possession du propriétaire, qui, dans le cas des utilisateurs de FTX, a été utilisé à mauvais escient par SBF et ses associés.
Éviter ce risque est aussi simple que de transférer les fonds de l’échange vers un portefeuille sans clés privées partagées. Les clés privées sont des cryptages sécurisés qui permettent d’accéder aux fonds stockés dans des portefeuilles cryptographiques, qui peuvent être récupérés à l’aide d’une phrase de sauvegarde en cas d’égarement.
Portefeuille matériel : le pari le plus sûr pour stocker des crypto-monnaies
Les portefeuilles matériels offrent la propriété totale des clés privées d’un portefeuille cryptographique, limitant ainsi l’accès aux fonds uniquement au propriétaire du portefeuille matériel. Après avoir acheté des crypto-monnaies auprès d’un échange, les utilisateurs doivent volontairement transférer leurs actifs vers un portefeuille matériel.
Une fois la transaction terminée, les propriétaires de l’échange cryptographique ne pourront plus accéder au fonds. En conséquence, les investisseurs optant pour un portefeuille matériel ne risqueront plus de perdre des fonds à cause de fraudes ou de piratages se produisant sur les bourses.
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Cependant, alors que les portefeuilles matériels ajoutent à la sécurité globale des fonds, les crypto-monnaies restent exposées au risque de pertes impermanentes lorsque la valeur d’un jeton diminue de manière irrécupérable. Les fournisseurs de portefeuilles matériels ont connu une forte augmentation des ventes alors que les investisseurs s’éloignent lentement du stockage de leurs actifs sur les échanges.
Ne faites pas confiance, vérifiez
Dans tous les crashs cryptographiques qui se sont produits cette année – y compris 3AC, Terraform Labs, Celsius, Voyager et FTX – la rupture de la confiance des investisseurs était un thème commun et évident. En conséquence, la devise « Ne faites pas confiance, vérifiez » a finalement trouvé un écho auprès des investisseurs nouveaux et chevronnés.
Les échanges cryptographiques populaires, notamment Bitfinex, Binance, OKX, Bybit, Huobi et Gate.io, ont adopté des approches proactives pour présenter leur preuve de réserve. Les échanges ont fourni des informations sur le portefeuille qui permettent aux investisseurs d’auto-vérifier l’existence de leurs fonds au sein de l’échange.
Bien que la preuve de réserve donne un aperçu des réserves d’une bourse, elle ne fournit pas une image complète de ses finances, car les informations relatives aux passifs ne sont souvent pas rendues publiques. Le 26 novembre, le PDG de Kraken, Jesse Powell, a qualifié la preuve de réserve de Binance de « soit par ignorance, soit par fausse déclaration intentionnelle », car les données n’incluaient pas les soldes négatifs.
Cependant, le PDG de Binance, Changpeng Zhao, a réfuté les affirmations de Powell en déclarant que l’échange n’a pas de soldes négatifs et sera vérifié lors d’un prochain audit.
Les trois considérations ci-dessus sont un bon point de départ pour protéger les actifs cryptographiques contre les mauvais acteurs. Certaines des autres méthodes populaires pour prendre le contrôle des entrepreneurs en cryptographie utilisent des échanges décentralisés (DEX), des portefeuilles d’auto-conservation (non dépositaires) et des recherches approfondies (DYOR) sur des projets apparemment investissables.