Comment éviter l’escroquerie des « investisseurs bancaires » qui a coûté 2 millions de dollars aux Canadiens

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Le jeudi 28 juillet a marqué le jour où je suis devenu une autre statistique canadienne.

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C’est aussi le jour où j’ai appris (à la dure) un stratagème frauduleux appelé Bank Investigator. Dans ce scénario, les escrocs prétendent appeler des banques ou des institutions financières, vous avertissant d’une arnaque fictive et d’achats frauduleux effectués sur votre compte.

Les chiffres du Centre antifraude du Canada montrent qu’il y a eu 2 212 signalements et 734 victimes de ce type de fraude en 2021, ce qui a entraîné des pertes de près de 4,6 millions de dollars pour les Canadiens.

Jusqu’à présent cette année, 1 547 Canadiens ont signalé la fraude, avec 381 victimes et 2,2 millions de dollars de pertes du 1er janvier au 27 juillet 2022.

« Il n’y a pas nécessairement eu d’augmentation du nombre de victimes ou de pertes en dollars de 2021 à 2022 (depuis le début de l’année), mais une légère augmentation des signalements jusqu’à présent en 2022 », a déclaré Jeff Horncastle, client par intérim et agent de communication du CAFC. m’a dit.

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Après avoir ciblé 1 939 personnes depuis 2019, l’enquêteur bancaire a entraîné des pertes totales d’environ 13,8 millions de dollars pour les Canadiens.

Pire encore, le nombre de victimes de l’escroquerie de l’enquêteur bancaire peut potentiellement augmenter.

Le Canada a enregistré un nouveau record de 379 millions de dollars perdus à cause des fraudeurs

Tout cela fait partie du tableau beaucoup plus vaste d’au moins 10 types d’escroqueries – allant du vendeur victime à la romance – submergeant les poches des Canadiens.

L’année dernière, la nation a connu un nouveau record d’environ 379 millions de dollars perdus à cause des fraudeurs, selon CAFC.

C’était 130 % de plus qu’en 2020, lorsque les Canadiens ont perdu 106,4 millions de dollars à cause de la fraude.

J’évite toujours les numéros inconnus

En réponse aux escrocs qui ruinent la crédibilité des appels téléphoniques, y compris le tristement célèbre que l’Agence du revenu du Canada vient m’arrêter, je porte mon badge en tant que – l’un des grands « rejetteurs » et bloqueurs des 800 numéros ou numéros non identifiables – avec grand honneur.

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Cependant, pour une raison que je ne peux pas entièrement expliquer, j’ai décidé d’être cordial et de répondre à l’un de ces numéros vers 9 heures du matin un jeudi, juste au moment où je prenais ma première gorgée de café. Je pense que j’étais de bonne humeur et plus tolérant.

L’appel secoué aurait été du service de fraude Visa. L’appel m’a averti de deux achats effectués en mon nom; un en ligne quelque part sur eBay et l’autre apparemment quelque part bien au-delà des frontières du Canada pour certains appareils électroniques.

L’escroc connaissait les quatre premiers chiffres de ma carte et que ces achats n’étaient pas synchronisés avec mon comportement d’achat – ce qui était vrai.

Heureusement, j’ai mis fin à la conversation car l’escroc m’a demandé plus d’informations. je rapidement annulé ma carte de crédit être en sécurité aussi.

Avant que je ne raccroche, l’escroc m’a posé des questions sur mon comportement d’achat en ligne et a essayé de savoir comment les prétendus fraudeurs auraient pu avoir accès à ma carte.

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Toute l’expérience m’a laissé désemparé. Après tout, il y a des années, des escrocs ont en effet violé mes informations de carte de crédit. En 2016, j’ai reçu un appel de ma banque me demandant si j’avais acheté des instruments de musique au Bangladesh. J’en suis sorti indemne.

Cette année, j’ai dû annuler ma carte de crédit – dont les numéros étaient imprimés sur la couverture – après que quelqu’un ait tenté d’acheter avec ma carte. La banque a bloqué cette tentative. Plus tard, j’ai reçu une carte avec les numéros imprimés au dos à la place, une meilleure tentative de dissimuler les numéros aux étrangers.

Informations clés pour éviter les arnaques téléphoniques

Horncastle a expliqué quelques friandises qui m’ont permis d’avoir le dernier mot, y compris la dure vérité des quatre premiers chiffres sur nos cartes.

« Il est important que le public sache que les quatre premiers chiffres sur les cartes de débit et de crédit sont normalement les mêmes pour toutes les cartes (pour la plupart des institutions financières) », a-t-il déclaré.

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Conseils du CAFC pour se protéger des escroqueries par téléphone :

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J’ai enregistré ma convo pour avoir le dernier rire

Quelques jours après l’expérience, j’ai reçu un appel d’un autre numéro inconnu, qui ne commençait pas par 1-800. Il a fait une affirmation similaire selon laquelle quelqu’un a tenté d’utiliser les informations de ma carte.

C’était une dame cette fois-ci, qui avait l’air professionnelle et cette fois-ci venait du « département de sécurité ». Je dois admettre que le service de fraude Visa est beaucoup plus puissant.

Alors que je me dépêchais d’enregistrer la conversation, voici ce que j’ai pu saisir :

« Le premier frais est de 400 $ sur une boutique en ligne et le deuxième frais est de 2 100 $ de transfert en espèces aux États-Unis pour certaines cartes-cadeaux. Nous suspectons ces débits frauduleux car nous ne vous avons jamais vu utiliser votre carte pour ce type de débits dans le passé. Si vous avez effectué les frais, appuyez sur un et si vous n’avez pas effectué ces frais, appuyez sur deux.

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« Merci d’avoir appelé le service de sécurité bancaire. Veuillez patienter et nous connecterons notre prochain agent disponible.

J’ai appuyé sur un.

Lors de cette deuxième tentative d’escroquerie, la fraudeuse, qui a dit qu’elle s’appelait Serah, m’a demandé mon prénom et mon nom. Et puis elle a demandé les quatre premiers chiffres de ma carte.

Habituellement, ces quatre premiers chiffres sont soigneusement conçus car ils désignent des nombres représentant le numéro d’identification de l’émetteur de la banque.

Cependant, Mastercards commence par cinq et Visa commence par quatre.

Lorsque Serah a demandé si 4000 était le premier ou les quatre derniers chiffres, j’ai répondu : « Ce sont les premiers ».

L’escroc n’a pas répondu et il y a eu environ six secondes de silence complet. La seule chose que j’ai entendue a été le « bip » qui a mis fin à l’appel téléphonique.

Grâce aux conseils de Jeff Horncastle, je n’étais pas tombé dans le panneau cette fois-ci. Et j’espère que davantage de Canadiens pourront apprendre de mon expérience.

Cet article fournit uniquement des informations et ne doit pas être interprété comme un conseil. Il est fourni sans garantie d’aucune sorte.