Comment des voleurs ont volé un condo à Toronto et l’ont vendu pour 970 G $

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Les photographies professionnelles publiées sur un site Web de visites de propriétés l’année dernière montrent le condo de Moffy Yu au centre-ville de Toronto, une maison lumineuse de deux chambres avec des baies vitrées encadrant des vues panoramiques depuis la plus haute tour résidentielle du Canada.

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Les documents fournis par Yu montrent que la maison a été inscrite pour 978 000 $ le 11 mai dernier, puis vendue pour 970 000 $ neuf jours plus tard, près du pic du boom immobilier pandémique. Les titres fonciers de l’Ontario montrent que la propriété a été transférée pour cette somme le 15 juin à un nouvel acheteur qui a contracté une hypothèque auprès de la Banque de Montréal.

Mais Yu, une ancienne étudiante internationale qui vit maintenant dans la province chinoise du Hubei, a déclaré qu’elle n’avait jamais mis en vente sa maison dans le gratte-ciel Aura de la rue Yonge.

Au lieu de cela, dit-elle, il a été volé.

La propriété a été répertoriée par un imitateur qui a eu accès à la maison vacante, a organisé la séance photo, l’a répertoriée et l’a vendue, le tout à son insu, a-t-elle déclaré. Dans le processus, l’imitateur semble avoir dupé l’acheteur, deux groupes d’agents immobiliers, des avocats impliqués dans la vente, une grande banque et le registre foncier de l’Ontario.

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La police de Toronto a confirmé qu’il y avait une «enquête active» sur l’affaire, mais ne divulguerait aucun autre détail. La Banque de Montréal dit qu’elle est prête à aider la police, tandis que le directeur des titres fonciers a placé un avis de « mise en garde » sur le titre de propriété le 31 août.

L’expérience de Yu, qu’elle a qualifiée de « bizarre et choquante », n’est pas isolée. Cela fait partie de ce que l’enquêteur Brian King appelle la «fraude totale des titres», dans laquelle les voleurs se font passer pour de vrais propriétaires en utilisant de fausses pièces d’identité.

King, du King International Advisory Group, a examiné le cas de Yu au nom de son assureur de titres et a déclaré qu’il ne pouvait pas commenter les détails de son cas.

Mais il a dit que son entreprise avait récemment enquêté sur plusieurs cas de fraude totale sur les titres dans la région du Grand Toronto. L’un concernait une vente de maison de 2 millions de dollars.

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« IMPOSTEUR FRAUDULEUX »

Il a déclaré que le phénomène impliquait « un imposteur frauduleux » prétendant être le propriétaire de la propriété, ayant « fabriqué et préparé une pièce d’identité ».

Il a déclaré que la fraude totale sur les titres est « extrêmement problématique », car à la fois un véritable propriétaire et un nouvel acheteur sans méfiance sont victimes.

« La vente de la propriété, bien qu’il s’agisse d’un transfert frauduleux, est entièrement réalisée dans le cadre des procédures judiciaires appropriées, ce qui ajoute aux complications car tout doit être annulé, ce qui peut prendre un temps considérable car tout doit passer par les différentes procédures judiciaires », King dit par mail.

Le 5 janvier, la police de Toronto a demandé l’aide du public pour résoudre un autre cas qui ressemble beaucoup à celui de Yu. Il a déclaré qu’en janvier 2022, un homme et une femme ont mis en vente une maison à Toronto en utilisant de faux documents pour se faire passer pour les véritables propriétaires. Il a fallu plusieurs mois avant que les vrais propriétaires, qui étaient à l’extérieur de la ville, ne réalisent que la propriété avait été vendue sans leur consentement, a indiqué la police dans un communiqué de presse.

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Yu, 24 ans, a seulement remarqué que «quelque chose d’inhabituel» se passait avec son condo, qu’elle a acheté en 2017 pour plus de 800 000 $, lorsque ses frais mensuels de gestion immobilière n’ont pas été facturés en juillet dernier.

Elle a demandé à des amis de l’immobilier qu’elle connaissait à Toronto d’examiner la situation et a été alarmée lorsqu’ils ont rapporté que le condo semblait avoir été mis en vente et vendu.

« Je paniquais et je ne pouvais pas croire ce qui se passait ici. Le tout était scandaleux, incroyable, et il m’a fallu un certain temps pour digérer », a déclaré Yu dans une interview réalisée en mandarin.

« Je me sentais tellement impuissant et je n’arrive toujours pas à croire que cela ait pu m’arriver. »

RETOURNÉ EN CHINE EN 2019

Yu, qui est retournée en Chine en 2019, a déclaré avoir signalé l’affaire à la police et à son assureur.

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La visite photographique frauduleuse de l’appartement de Yu est toujours en ligne, montrant ce qu’elle a appelé « ma propriété bien-aimée remplie de tous mes souvenirs ». Elle a dit que les meubles étaient tous à elle, bien qu’elle n’ait pas reconnu certains petits objets, notamment un coussin orange et une plante en pot.

La société de photographie immobilière qui a mis en ligne la visite de l’appartement de Yu n’a pas répondu à un e-mail.

Une femme qui a répondu à l’interphone de l’appartement de Yu mardi a raccroché lorsqu’un journaliste s’est identifié et a posé des questions sur la propriété de la propriété. Le nom de Yu figurait toujours sur l’interphone de l’immeuble.

Jeff Roman, directeur des relations avec les médias d’entreprise pour la Banque de Montréal, a déclaré que dans « une situation comme celle-ci, nous encourageons fortement les individus à contacter la police », et que la banque « se tient prête à soutenir pleinement l’enquête (de la police) ».

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« Compte tenu de la priorité que nous accordons à la confidentialité des clients, nous ne pouvons pas divulguer d’autres détails. »

Un représentant de la société de courtage immobilier qui figurait dans les documents fournis par Yu comme représentant le vendeur frauduleux a déclaré en mandarin que l’entreprise n’était pas au courant de l’affaire, tandis qu’un représentant de Bay Street Group, l’agence de l’acheteur, a confirmé que l’unité avait été vendue en dernier. Juin.

AVAIT UNE ASSURANCE DE TITRES

Yu a dit que la seule partie heureuse de l’expérience était qu’elle avait souscrit une assurance des titres fonciers.

Tim Hudak, PDG de l’Ontario Real Estate Association, a déclaré que la fraude au titre plaçait les victimes dans une situation «horrible», tandis que les fraudeurs sont devenus plus sophistiqués dans la falsification de documents.

La « solution intelligente à long terme » consistait à souscrire une assurance titres, a déclaré Hudak.

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«En moyenne, il se vend environ 1 $ pour chaque tranche de 1 000 $ de la valeur de la propriété. Si votre maison vaut 500 000 $, cela vous coûtera 500 $. Si votre maison valait un million de dollars, ce serait 1 000 $ », a déclaré Hudak.

Hudak a déclaré que les types de fraude précédents impliquaient des suspects agissant en tant qu’acheteurs pour ouvrir un compte bancaire et obtenir un prêt hypothécaire au nom de quelqu’un d’autre, puis s’enfuir avec l’argent.

Mais les fraudeurs qui se font passer pour des propriétaires sont un phénomène nouveau, a-t-il déclaré.

Les plus vulnérables sont les propriétaires absents de leur logement pendant une longue période.

« Il est important que tous les professionnels impliqués, l’agent immobilier, l’avocat et le banquier, vérifient de très près les documents d’identité », a déclaré Hudak.

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Perry Ehrlich, un avocat de la Colombie-Britannique qui pratique le droit immobilier depuis 1977, a déclaré que l’assurance titres était la «nouvelle école» pour se protéger contre la fraude.

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La méthode «à l’ancienne» consistait à obtenir un titre en double auprès du bureau des titres fonciers. « Avoir le titre en double vous protège mais gardez-le dans un endroit sûr car, sans le duplicata, vous ne pouvez pas transférer le titre », a déclaré Ehrlich.

King, l’enquêteur des assurances, a déclaré que les imitateurs sont rarement les seules parties impliquées dans la fraude sur les titres.

« Dans la plupart des cas, les groupes derrière cela sont bien organisés et les personnes faisant face aux pièces d’identité frauduleuses ne sont généralement pas les chefs de file qui se distancient de l’exposition », a déclaré King.

« Dans la plupart des cas, les fonds reçus sont soit rapidement (en un jour ou deux) transférés des comptes bancaires obtenus frauduleusement également au nom des propriétaires vers la crypto-monnaie ou l’or, soit transférés à l’étranger pour rendre les efforts de récupération presque impossibles. »

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Il a déclaré que les risques étaient devenus « plus problématiques » pendant la pandémie, « car la signature des documents se faisait virtuellement dans la plupart des cas et les professionnels du processus ne rencontraient pas les clients directement et physiquement, la vérification de l’identité étant (au lieu de cela) effectuée virtuellement ».

Yu a dit qu’elle espérait que son expérience « traumatique et douloureuse » contribuerait à faire prendre conscience de l’arnaque. Elle a décrit ses expériences sur les réseaux sociaux chinois.

« Je pensais que ce qui m’était arrivé était extrêmement rare, mais quelques autres m’ont envoyé des messages privés disant qu’ils partageaient la même douleur », a déclaré Yu. « Ce que j’ai vécu n’était pas un cas isolé.

— Avec des fichiers de Maan Alhmidi à Toronto

Cette histoire a été produite avec l’aide financière du Meta et de la Canadian Press News Fellowship.