Pour suivre un investissement tel qu’un fonds commun de placement, vous souhaiterez probablement calculer le TCAC (taux de croissance annuel composé). Vous pouvez le faire dans Microsoft Excel en utilisant la fonction RRI et c’est beaucoup plus facile que vous ne le pensez.
Passons en revue la configuration de vos données et l’utilisation de la fonction RRI pour calculer le CAGR dans Excel.
Organiser les détails de l’investissement
Tout ce dont vous avez besoin pour calculer le CAGR sont les périodes et les valeurs pour chaque période. Inscrivez les années dans la première colonne et les montants dans la seconde comme indiqué ci-dessous.
Entrez la formule pour la fonction RRI
Ensuite, sélectionnez la cellule dans laquelle vous souhaitez calculer le CAGR. C’est ici que vous entrerez la formule de la fonction RRI.
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La syntaxe de la fonction est RRI(periods, present value, future value) où les trois arguments sont requis.
En utilisant nos données ci-dessus, nous utiliserions cette formule pour trouver le CAGR avec la fonction RRI :
=RRI(A7,B2,B7)
A7 contient le nombre de périodes de l’investissement, B2 contient la valeur actuelle et B7 contient la valeur future.
Pour formater le résultat en pourcentage, accédez à l’onglet Accueil et cliquez sur le bouton Style de pourcentage ou choisissez « Pourcentage » dans la liste déroulante Style de nombre.
Comme alternative, vous pouvez insérer les valeurs réelles dans la formule au lieu des références de cellule :
=RRI(5,50,400)
Calculer le CAGR avec une formule
Alors que la fonction RRI fait un excellent travail de calcul du TCAC d’un investissement, vous pouvez toujours faire le calcul à la main ou entrer cette formule dans Excel pour revérifier le résultat de la formule RRI.
EN RELATION: Définir et créer une formule
Pour calculer le CAGR, vous devez d’abord diviser la valeur future par la valeur actuelle. Ensuite, augmentez le résultat à un exposant de un divisé par le nombre de périodes (années). Enfin, soustrayez un du résultat.
Voici la formule pour CAGR en utilisant notre exemple ci-dessus et les références de cellule dans Excel :
=(B7/B2)^(1/A7)-1
Comme vous pouvez le voir dans la capture d’écran ci-dessous, cette formule confirme le résultat de la formule de la fonction RRI.
Microsoft Excel est une application solide pour suivre les investissements et les finances des ménages. Donc, si vous êtes intéressé par d’autres façons dont cela peut vous aider, jetez un œil à ces fonctions budgétaires que vous pouvez utiliser dans Excel.