Le marteau a frappé: Celsius Network, un fournisseur de services de prêt de cryptographie basé dans le New Jersey, a annoncé mercredi qu’il avait déposé le bilan du chapitre 11. Après une série de fluctuations descendantes des prix de la crypto-monnaie qui ont vu le marché de la crypto saigner environ 60% de sa valorisation en six mois – et un certain nombre de risques mal calculés – le fournisseur affirme que son dépôt de bilan vise à permettre un « plan de restructuration global » au profit de « toutes les parties prenantes ». Comme c’est souvent le cas, les prêteurs de requins et de baleines ont commencé à se nourrir du bain de sang avant les autres investisseurs moins endettés.
Selon le dossier déposé auprès du tribunal américain des faillites du district sud de New York, Celsius a estimé que ses actifs et passifs se situaient entre 1 et 10 milliards de dollars. Le dépôt de bilan intervient après que l’acteur de la finance décentralisée (DeFi) a gelé tous les retraits, échanges et transferts sur sa plateforme « pour stabiliser son activité et protéger ses clients » le 12 juin. Fait intéressant, Celsius a mis beaucoup plus de temps à geler les dépôts, ce qui a conduit à les fonds de certains utilisateurs sont attirés vers son trou noir financier après le gel.
Celsius Mining, l’unité d’extraction de crypto-monnaie de la société qui a annoncé son intention de se soumettre à une offre publique initiale (IPO) dès mars de cette année a également déposé son bilan.
Selon les documents judiciaires, et après une série de paiements très médiatisés à d’autres prêteurs de crypto, Celsius dispose actuellement d’environ 167 millions de dollars de liquidités contre les 4 153 380 951,91 dollars que ses 1,7 million de clients ont initialement déposés. Et juste ce lundi 12 juillet, le Département de la réglementation financière du Vermont a déclaré que Celsius Network était « profondément insolvable et manque d’actifs et de liquidités pour honorer ses obligations envers les titulaires de comptes ». L’écriture était sur le mur.
Laura Shin, journaliste crypto et podcasteuse qui a écrit Les Cryptopiens, un livre analysant les jours d’émergence de la crypto – et d’Ethereum en particulier – a déclaré au Washington Post que Celsius « s’est engagé dans des stratégies risquées pour générer un rendement sur les fonds de leurs déposants ». La renommée de Celsius reposait sur des rendements qui pouvaient parfois dépasser 18 % – uniquement pour les utilisateurs déposant (dans le monde de la cryptographie, jalonnant) leurs jetons avec le service.
Un ancien employé de Celsius et PDG de la société DeFi KeyFi, Jason Stone, a déjà intenté une action en justice contre la société, l’accusant de faciliter un stratagème de Ponzi qui visait – et a réussi – à manipuler le marché de la crypto-monnaie.
Celsius a déposé séparément des requêtes auprès du tribunal de New York demandant qu’il soit autorisé à continuer à fonctionner « dans le cours normal », afin de générer les bénéfices qui lui permettraient de payer les employés et de continuer les avantages sociaux.
Celsius représente un problème omniprésent dans l’industrie de la cryptographie, où les services financiers qui prétendent être décentralisés (c’est dans le nom) sont en fait des entités centralisées, avec le pouvoir de contrôler le flux d’actifs cryptographiques.