Ce que les conseillers font (ou ne font pas) avec leurs propres portefeuilles dans ce marché baissier

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Le marché boursier est connu pour ses hauts et ses bas, où les investissements peuvent générer de bons rendements avant de s’arrêter, ou vice versa. Le « marché haussier» est un marché où la valeur augmente de 20 pour cent ou plus sur un minimum de deux mois. Comme prévu, en raison de hausse de l’inflationnous sommes actuellement dans un marché baissier, où la valeur des actions chute de plus de 20 pour cent.

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En tant qu’investisseur, un marché baissier est un moment clé pour consulter des conseillers financiers et des planificateurs afin de savoir ce qui peut être fait pour atténuer les effets sur votre portefeuille.

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Certains conseillers sont également des investisseurs, personnellement touchés par les évolutions du marché et encore plus à l’écoute de la manière d’aider leurs clients. Nous avons discuté avec quatre conseillers en Amérique du Nord pour leur demander ce qu’ils font de leurs propres portefeuilles et ce qu’ils disent à leurs clients.

Les réponses étaient variées, mais les quatre conseillers ont des leçons communes que tout investisseur peut utiliser pour naviguer dans les hauts et les bas du marché.

Perspectives à long terme

Elke Rubach, présidente de Rubach Wealth à Toronto, en Ontario. ne regarde pas son portefeuille parce qu’elle est un investisseur à long terme qui se concentre sur les 10 à 20 prochaines années et que son portefeuille est « vraiment ennuyeux ».

«Je ne présente pas de risque élevé. Je ne suis pas sorti acheter Bitcoin pour commencer », dit-elle. « Mon portefeuille est diversifié entre [commercial and personal] l’immobilier, les assurances et les fonds qui sont déjà diversifiés, certains sont en hausse, d’autres en baisse, mais ce n’est pas d’argent dont j’ai besoin en ce moment.

Investissements à plus haut risque

Herman Thompson Jr., planificateur financier chez Innovative Financial Group à Atlanta, en Géorgie, dit qu’il vérifie son portefeuille lorsqu’il effectue une transaction.

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« Il serait hypocrite de ma part de dire à mes clients que je sais dans quoi ils investissent, mais je ne sais pas dans quoi j’investis. »

Thompson poursuit sa stratégie d’achats périodiques : mettre une certaine somme d’argent sur le marché chaque mois. Certains vont dans son 401K ou dans des investissements. Puisque les marchés sont en solde, il prend un peu plus de risques avec ses achats.

« Ce que j’ai fait avec mes achats périodiques périodiques, c’est d’augmenter la volatilité. Je veux acheter les produits les plus risqués possibles en ce moment, car ils ont été les plus touchés.

L’un de ces fonds risqués appartient à une banque d’investissement qui possède une société de fonds communs de placement. Thompson affirme que cette banque possède « les meilleurs gestionnaires de croissance au monde » et, comme ils sont en baisse de 40 pour cent pour l’année, il achète des parts dans le fonds chaque mois.

En dehors de cela, il conserve une solide position de trésorerie pour ses investissements à court terme.

Garder les choses pareil

Ensuite, il y a des conseillers qui exposent tout en ligne. Robb Engen, planificateur financier payant et co-fondateur de Boomer & Echo en Alberta, a récemment écrit un article de blog intitulé : «Comment j’investis mon propre argent.»

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«Je voulais montrer que votre stratégie financière ou d’investissement ne devrait pas changer en fonction des conditions actuelles du marché», dit-il. « Cela devrait être quelque chose auquel vous pouvez vous tenir sur le long terme. Dans mon cas, cela signifie que je ne recherche pas ce qui va un peu mieux et que je ne panique pas quand les choses ne vont pas aussi bien.

Comme les autres conseillers, son portefeuille est diversifié. Il investit actuellement dans l’ETF VEQT de Vanguard, qui regroupe 13 000 actions du monde entier regroupées en un seul produit. De cette façon, il est plus difficile de voir chaque action individuellement, donc il y a moins de chances de s’inquiéter des actions peu performantes. Il détient également de l’argent liquide dans un compte d’épargne libre d’impôt pour compléter son acompte sur une nouvelle maison.

Garder le cap

John Sacke est conseiller en placement et gestionnaire de portefeuille chez BMO Nesbitt Burns à Toronto, en Ontario. Il ne gère pas son propre portefeuille : « Je trouve que l’attachement émotionnel que l’on a à l’égard de son propre argent influence vos préjugés. »

Cependant, Sacke l effectue cinq transactions par an, qui représentent moins de trois pour cent de son portefeuille, principalement pour le plaisir.

Sacke détient 85 pour cent en actions et 15 pour cent en titres à revenu fixe tels que les obligations et les actions privilégiées. Il ne s’inquiète pas de la baisse du marché car l’histoire a montré qu’il se redresserait et dépasserait souvent les bénéfices précédents.

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Points clés à retenir

Lorsqu’il s’agit de conseils pour gérer les marchés baissiers, tous les conseillers étaient sur la même longueur d’onde :

• Ne réagissez pas de manière émotionnelle et ne retirez pas votre argent du marché, car les marchés évoluent par cycles et ce qui baisse remontera.
• N’essayez pas de chronométrer le marché, comme le dit Rubach : « C’est le temps du marché, pas le timing du marché ».
• Comprenez votre tolérance au risque. De cette façon, vous ne faites pas d’achats risqués dans votre portefeuille.
• Avoir un portefeuille diversifié. De cette façon, les actifs moins performants seront contrebalancés par des actifs plus performants.
• Si vous n’êtes pas sûr, faites appel à un conseiller. « Choisissez un conseiller en qui vous avez confiance et qui aime travailler avec les gens », explique Sacke.

Lorsqu’il s’agit de marchés baissiers, personne n’en perd le sommeil. Comme le dit Sacke : « Je peux consulter mon portfolio tard le soir, quand je n’arrive pas à dormir. Je ne m’inquiète pas pour mon argent, je ne dors tout simplement pas très bien.

Cet article fournit uniquement des informations et ne doit pas être considéré comme un conseil. Il est fourni sans garantie d’aucune sorte.

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