Block semble être directement dans le collimateur du gouvernement. Les procureurs du district sud de New York enquêteraient sur de nombreux manquements à la conformité au sein de la société mère de Square et Cash App. Actualités NBC dit qu’un ancien employé de Block a remis des documents aux autorités fédérales, dressant un tableau de la façon dont l’entreprise n’a pas réussi à recueillir les informations requises sur l’évaluation des risques auprès des clients et a ensuite traité des transactions illégales.
Les documents montreraient prétendument que bloquer plusieurs transactions cryptographiques impliquant des organisations terroristes connues. En outre, Square aurait traité des milliers de transferts impliquant des pays soumis à des sanctions économiques. « Depuis le début, tout dans la section relative à la conformité était vicié », aurait déclaré le lanceur d’alerte. Actualités NBC. « Il est dirigé par des personnes qui ne devraient pas être en charge d’un programme de conformité réglementé. »
La plupart des transactions auraient impliqué des cartes de crédit, des transferts de dollars ou des Bitcoins et n’auraient pas été signalées au gouvernement comme l’exige la loi. De plus, Block aurait refusé de « corriger les processus de l’entreprise » lorsqu’il était informé des violations.
L’enquête fait suite à un rapport distinct de Actualités NBC en février, mettant en lumière deux lanceurs d’alerte différents qui ont signalé les mêmes problèmes chez Block. Ils ont cité « des transactions douteuses avec Cash App avec des entités sanctionnées par le Bureau de contrôle des avoirs étrangers du Département du Trésor, des opérations connues pour vendre des informations personnelles et des données de cartes de crédit à des fins illégales, et des sites de jeux offshore interdits aux citoyens américains ».
Cette pratique aurait duré plusieurs années. Actualités NBC dit avoir examiné environ 100 pages de documents du lanceur d’alerte impliquant des personnes ou des organisations dans des pays soumis aux sanctions américaines, notamment la Russie, l’Iran, le Venezuela et Cuba. Certains d’entre eux dateraient de 2023.
Le lanceur d’alerte affirme que la direction de Block était au courant des infractions présumées. « D’après ce que j’ai compris des documents, des manquements à la conformité étaient connus de la direction et du conseil d’administration du Block ces dernières années », a déclaré Edward Siedle, un ancien avocat de la SEC représentant le lanceur d’alerte. Actualités NBC.
Le lanceur d’alerte affirme qu’outre la haute direction, le conseil d’administration de Block a été informé des problèmes de conformité. Coïncidence ou non, plusieurs membres du conseil d’administration ont récemment quitté le conseil d’administration de manière inattendue, notamment l’ancien secrétaire américain au Trésor Lawrence Summers, qui a démissionné en février, et Sharon Rothstein, qui siégeait au conseil d’administration depuis 2022. Block a déclaré Actualités NBC qu’ils partaient pour consacrer plus de temps à d’autres activités et que leur départ n’était pas « le résultat de désaccords avec l’entreprise sur toute question relative aux opérations, politiques ou pratiques de l’entreprise ».
Les autorités fédérales se sont davantage intéressées aux plateformes financières modernes ces dernières années, après qu’au moins certaines d’entre elles soient devenues une sorte de Far West. Bien entendu, les pratiques frauduleuses de FTX et l’effondrement qui a suivi ont conduit à un déclin sismique du secteur des cryptomonnaies. Bien qu’il ne soit pas clair si le gouvernement fédéral s’est impliqué, le X d’Elon Musk (l’enveloppe de ce qui était autrefois le Twitter de Dorsey) aurait violé les sanctions américaines en acceptant des paiements d’abonnement par chèque bleu d’organisations terroristes.