Le prêteur crypto centralisé BlockFi a révélé qu’à la fin du deuxième trimestre, il avait 1,8 milliard de dollars de prêts en cours auprès d’investisseurs institutionnels et de détail et 600 millions de dollars en «exposition nette».
La divulgation provient de son «Rapport sur la transparence du deuxième trimestre 2022» du jeudi, où la société décrit ses risques liés à la liquidité et au crédit et partagé des détails sur ses portefeuilles de prêts institutionnels et de détail. Sur l’encours des prêts aux emprunteurs – évalués à 1,8 milliard de dollars – la société a indiqué que 600 millions de dollars sont des prêts non garantis.
Les prêts institutionnels représentaient 1,5 milliard de dollars de l’encours total des prêts, tandis que les prêts aux particuliers représentaient les 300 millions de dollars restants. La société a basé ses avoirs et les montants des prêts en cours sur un prix Bitcoin (BTC) de 19 986 $ comme point de référence.
Nous venons de publier notre rapport sur la transparence du deuxième trimestre avec une ventilation de nos actifs sous gestion totaux, des prêts aux particuliers et institutionnels, et de la manière dont nous gérons les risques de liquidité et de crédit associés.
https://t.co/qcdRDcYmNQ– BlockFi (@BlockFi) 21 juillet 2022
BlockFi a déclaré avoir établi des lignes directrices pour l’aider à « maintenir la liquidité nécessaire pour respecter toutes nos obligations dans le cadre de nos activités commerciales principales, qui comprennent les activités d’emprunt et de négociation institutionnelles et de détail ».
Ces directives stipulent qu’il détiendra au moins 10 % du montant total dû aux clients sur demande dans l’inventaire, qui sera prêt à être restitué aux clients.
Il détiendra également au moins 50 % des fonds dus dans des endroits pouvant être récupérés et restitués aux clients dans les sept jours et détiendra au moins 90 % du total des montants dus aux clients sur demande, soit en inventaire, soit en prêts pouvant être rappelé dans un délai d’un an.
Les nouvelles directives en matière de liquidité interviennent quelques semaines après que BlockFi et l’échange de crypto FTX.US ont signé un accord pour envoyer 400 millions de dollars à BlockFi en tant que « facilité de crédit » avec la possibilité d’acquérir l’entreprise jusqu’à 240 millions de dollars en fonction de déclencheurs de performance.
L’accord a été conclu après que la grande entreprise d’investissement en cryptographie Three Arrows Capital aurait fait défaut sur son prêt de BlockFi.
Dans un article du mercredi décrivant sa gestion des risques, BlockFi a expliqué qu’il n’accorde des prêts non garantis qu’aux emprunteurs qu’il considère comme des clients de «niveau 1». Les clients de niveau 1 sont des clients institutionnels qui ont « une base de capital importante, des états financiers audités par des tiers réputés et une volonté d’être transparents et engagés avec » BlockFi.
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Les clients qu’elle considère comme des clients « Tier 2 et Tier 3 » ne sont pas autorisés à consentir des prêts non garantis.