Assurez-vous de garder ces conseils à l’esprit pour votre premier retour
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La déclaration de revenus n’est pas une matière enseignée à l’école, mais chaque élève devra éventuellement produire une déclaration. Bien que vous puissiez demander de l’aide à vos parents, apprendre à gérer vous-même vos impôts pourrait être une meilleure idée.
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La bonne nouvelle est que la plupart des étudiants ont une déclaration de revenus simple et rapide à remplir. Cependant, il existe quelques trucs et astuces qui vous aideront à maximiser votre retour.
Préparez-vous
Il n’y a aucune raison de faire vos impôts à la main de nos jours. Avec IMPÔTNET, le service de déclaration de revenus sécurisé du gouvernement, vous pouvez produire en ligne avec un logiciel approuvé. Pour produire votre déclaration, vous aurez besoin d’un code d’accès IMPÔTNET, qui se trouve sur la page « Mon dossier » de l’Agence du revenu du Canada (ARC) ou sur votre avis de cotisation de l’année précédente.
De plus, vous voudrez rassembler toutes vos pièces justificatives, telles que les déclarations de revenus, les reçus et votre certificat d’inscription aux frais de scolarité.
La date limite de production des déclarations de revenus des particuliers est normalement le 30 avril. Cependant, comme cela tombe un samedi cette année, l’ARC a reporté la date limite au 2 mai. Pour ceux qui sont des travailleurs indépendants, vous avez jusqu’au 15 juin pour produire votre déclaration. Dans le cas où vous deviez des impôts, vous avez jusqu’au 30 avril pour payer.
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Si vous ne l’avez pas déjà fait, assurez-vous de vous inscrire au dépôt direct dans votre compte de l’ARC. Avec le dépôt direct, tout remboursement d’impôt qui vous est dû (ou les crédits auxquels vous avez droit) sera automatiquement déposé dans votre compte bancaire.
Renseignez-vous sur vos crédits d’impôt
Les frais de scolarité sont la dépense la plus importante pour la plupart des étudiants. Heureusement, le montant que vous payez pour vos frais de scolarité peut être réclamé en tant que crédit d’impôt non remboursable. Cela signifie que si vos frais de scolarité dépassent les impôts que vous devez, le crédit peut réduire votre fardeau fiscal global.
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Pour demander des crédits d’impôt pour frais de scolarité, vous devez être âgé d’au moins 16 ans et être inscrit dans un établissement d’enseignement agréé au Canada. Cela comprend les écoles postsecondaires et les écoles de métiers. Ceux qui fréquentent une école admissible à l’extérieur du Canada à temps plein pendant au moins trois semaines peuvent également avoir droit au crédit d’impôt. Cela dit, si vous avez un employeur qui rembourse vos frais de scolarité, vous ne pouvez rien réclamer.
Pour certifier que vous êtes inscrit, vous devez obtenir un T2202 – Certificat pour frais de scolarité et d’inscription de votre école. Ce document peut généralement être téléchargé directement à partir du site Web de votre école. Alternativement, vous pouvez demander de l’aide au bureau d’admission de votre école.
Lors de la déclaration de vos impôts, tout crédit d’impôt restant peut être reporté à l’année suivante. Alternativement, vous pouvez transférer jusqu’à 5 000 $ du crédit d’impôt à vos parents ou grands-parents, moins le montant que vous avez utilisé. Cela peut être très avantageux car les étudiants se situent généralement dans une tranche d’imposition faible, de sorte qu’ils ne doivent pas beaucoup d’impôts, voire pas du tout. En transférant le crédit d’impôt à un parent, il peut réduire ses impôts dus.
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Notez que vous ne pouvez pas transférer vos crédits d’impôt à vos parents ou grands-parents si vous avez un époux ou conjoint de fait qui y est admissible. Il doit leur être transféré ou reporté.
Votre REER n’est peut-être pas nécessaire
Bien que ce ne soit jamais une mauvaise idée de commencer à épargner régulièrement pour votre avenir à un jeune âge, cela peut ne pas toujours être bénéfique. Si vous deviez cotiser à votre régime enregistré d’épargne-retraite (REER), votre revenu imposable serait réduit d’un montant égal. Par exemple, si vous avez gagné 10 000 $ l’année dernière et cotisé 1 500 $ à votre REER, votre revenu imposable pour l’année serait de 8 500 $.
Avoir un fardeau fiscal moins lourd, c’est bien, mais le Canada a un système fiscal marginal : plus vous gagnez, plus vous payez d’impôts.
Pour l’année d’imposition 2021, le crédit d’impôt non remboursable de base, aussi appelé montant personnel d’impôt fédéral, était de 13 808 $. Chaque province et territoire a également un montant personnel qui s’ajoute au montant fédéral. Ces montants fournissent un niveau de revenu de base qui n’est pas imposable.
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Les revenus de nombreux étudiants ne dépassent pas le montant personnel. Même s’ils le faisaient, ils se retrouveraient probablement dans une tranche d’imposition inférieure. Cela signifie que les cotisations au REER sont moins importantes puisque les étudiants ont généralement un faible fardeau fiscal. Cela dit, vous pouvez toujours cotiser à votre REER et réclamer la déduction sur vos impôts à une date ultérieure lorsque vos revenus seront plus élevés.
Il convient de mentionner que vous n’obtenez des droits de cotisation à un REER qu’après avoir gagné un revenu et produit vos déclarations de revenus. S’il s’agit de votre première déclaration de revenus ou si vous n’avez jamais gagné de revenu, vous n’aurez pas d’espace de cotisation REER disponible.
Va chercher de l’aide si tu en as besoin
Lorsque vous produisez vos déclarations de revenus, vous ne devriez utiliser qu’un logiciel fiscal certifié par l’ARC. Le gouvernement a une liste de logiciels fiscaux certifiés gratuits et payants sur son site.
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Le logiciel d’impôt vous guidera tout au long du processus de déclaration de revenus. La plupart des logiciels rechercheront même tous les crédits éligibles auxquels vous pourriez avoir droit et les appliqueront automatiquement à votre déclaration de revenus.
Si vous avez besoin d’aide supplémentaire, il existe souvent des cliniques d’impôts qui produiront gratuitement les déclarations de revenus des étudiants. De plus, tous les produits de TurboTax sont gratuits pour les 25 ans et moins cette année.
Conseils fiscaux supplémentaires pour les étudiants
- Si vous avez déménagé d’au moins 40 kilomètres pour aller à l’école à temps plein, vous pourrez peut-être déduire certains de vos frais de déménagement, comme les frais de déménagement, les frais d’entreposage et les frais de subsistance temporaires.
- Si vous êtes admissible au crédit pour la TPS/TVH, un paiement trimestriel d’une valeur maximale de 456 $ si vous êtes célibataire ou de 598 $ si vous êtes marié ou conjoint de fait, vous l’obtiendrez automatiquement tant que vous produisez votre impôts.
- Les résidents de l’Alberta, de la Saskatchewan, du Manitoba et de l’Ontario peuvent être admissibles à l’Incitatif à agir pour le climat (IAC), qui est un paiement trimestriel.
- Les frais de garde d’enfants peuvent être réclamés si vous avez payé quelqu’un pour s’occuper de votre enfant pendant que vous fréquentiez l’école ou que vous travailliez.
Enfin, l’ARC ne vous contactera jamais pour vous demander de payer en crypto-monnaie ou en cartes-cadeaux les taxes dues. Ils ne feront pas non plus de demande de prestations en votre nom par téléphone. Si vous n’êtes jamais sûr de la légitimité des avis de l’ARC, vous pouvez appeler l’ARC directement pour obtenir plus d’informations.
Cet article fournit uniquement des informations et ne doit pas être interprété comme un conseil. Il est fourni sans garantie d’aucune sorte.
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