Barry Choi : 10 crédits d’impôt à connaître

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Saviez-vous que plus de 400 déductions et crédits d’impôt sont offerts aux Canadiens? Même si vous ne serez jamais admissible à tous, il y en a quelques-uns que vous pourrez réclamer et qui peuvent vous aider à réduire votre charge fiscale globale.

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Si vous cherchez à maximiser votre déclaration de revenus, assurez-vous de connaître ces déductions et ces crédits.

Cotisations REER

Cotiser à votre régime enregistré d’épargne-retraite (REER) est l’un des moyens les plus simples de réduire votre revenu imposable. Pour chaque dollar que vous cotisez, votre revenu imposable est réduit d’un montant égal. Par exemple, disons que vous avez gagné 50 000 $ l’année précédente et que vous avez cotisé 5 000 $. Votre revenu imposable tomberait à 45 000 $ et vous seriez imposé en conséquence.

En supposant que vous n’ayez pas de facteur d’équivalence, vos droits de cotisation à un REER seront toujours de 18 % de votre revenu de l’année précédente. Cela signifie que vous n’aurez pas d’espace jusqu’à ce que vous produisiez votre première déclaration de revenus. Ne vous inquiétez pas si vous ne pouvez pas maximiser votre REER. Tout espace de cotisation inutilisé des années précédentes est ajouté à celui de votre espace de cotisation total pour l’année en cours. En d’autres termes, votre espace REER continuera de croître jusqu’à ce que vous l’utilisiez.

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Dons caritatifs

Faire un don à des organismes de bienfaisance vous donne droit à un crédit d’impôt non remboursable. Cependant, cela ne s’applique qu’aux organismes de bienfaisance enregistrés qui vous fournissent un reçu. Sans reçu, vous ne pouvez pas réclamer votre don. L’obtention d’un reçu n’est pas toujours garantie, car certains organismes de bienfaisance peuvent avoir établi des critères. Par exemple, ils ne peuvent émettre un reçu que pour les dons de 100 $ ou plus.

Crédit pour la TPS/TVH

Le crédit pour la taxe sur les produits et services/taxe de vente harmonisée (TPS/TVH) est offert aux particuliers et aux familles à faible revenu. Le paiement trimestriel vise à compenser la TPS et la TVH que vous payez sur les biens et services. Ce qui est formidable avec ce crédit pour la TPS/TVH, c’est que vous serez automatiquement considéré pour celui-ci lorsque vous produisez vos déclarations de revenus.

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Frais médicaux

Les frais médicaux qui ne sont pas couverts par l’assurance peuvent rapidement s’accumuler. Heureusement, certains frais médicaux peuvent donner droit à des crédits d’impôt, notamment :

Vous pouvez réclamer des frais médicaux même s’ils n’ont pas été payés au Canada. Cependant, vous ne pouvez réclamer que les frais pour lesquels vous ou quelqu’un d’autre n’avez pas été remboursés. De plus, vous auriez besoin de reçus et éventuellement d’une ventilation détaillée des dépenses fournies par votre professionnel de la santé pour faire une réclamation.

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Crédits d’impôt pour frais de scolarité

Vous pouvez demander des crédits pour frais de scolarité si vous êtes inscrit dans un établissement d’enseignement agréé au Canada au niveau postsecondaire. Certaines écoles à l’extérieur du Canada peuvent également être admissibles si vous êtes étudiant à temps plein.

En tant que crédit non remboursable, le montant de vos frais de scolarité compenserait vos factures d’impôt fédéral et provincial. Étant donné que de nombreux étudiants n’ont généralement pas d’énormes obligations fiscales, les crédits pour frais de scolarité éliminent souvent tout impôt dû. De plus, si vous n’utilisez pas le plein montant de vos crédits, ils peuvent être reportés à une année d’imposition future. Alternativement, ils peuvent être transférés à un parent, un grand-parent, un époux ou un conjoint de fait.

Dépenses de travail à domicile

En 2020, l’Agence du revenu du Canada (ARC) a introduit une méthode de taux fixe temporaire pour réclamer le travail à domicile. Le crédit initial était de 2 $ par jour, jusqu’à un maximum de 200 jours. Cependant, pour l’année d’imposition 2021, le nombre total de jours autorisés a été augmenté à 250, vous pouvez donc réclamer jusqu’à 500 $.

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Pour être admissible, vous devez avoir travaillé plus de 50 % du temps à domicile pendant au moins quatre semaines consécutives en 2021. Notez que vous pouvez réclamer plus que ce montant, y compris l’électricité, l’accès à Internet, etc. Cependant, vous auriez d’utiliser la méthode détaillée, qui nécessite des documents de la part de votre employeur.

Montant pour l’accession à la propriété

Les acheteurs d’une première habitation sont admissibles au montant pour l’accession à la propriété (HBA). Ce crédit d’impôt non remboursable s’applique aux particuliers et aux couples qui ont acheté une maison admissible au Canada au cours de l’année précédente. Vous pouvez réclamer jusqu’à 5 000 $.

Frais de déménagement

Si vous avez dû déménager à plus de 40 kilomètres pour le travail ou les études à temps plein, vous pouvez réclamer des frais de déménagement admissibles, notamment :

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Bien que vous ne soyez pas tenu de présenter des reçus pour faire une demande, vous devez les conserver si l’ARC vous demande de fournir une preuve de vos dépenses.

Allocation canadienne pour enfants

Les parents voudront se familiariser avec l’Allocation canadienne pour enfants (ACE) puisqu’il s’agit d’un paiement mensuel libre d’impôt. Ce paiement vise à aider les familles à assumer les frais liés à l’éducation de leurs enfants de moins de 18 ans.

Le maximum que vous pouvez recevoir de l’ACE est de 6 833 $ par enfant, par année. Cela dit, l’ACE vise à aider les familles à revenu faible à moyen. Les ménages qui ont un revenu élevé peuvent ne pas être admissibles.

Frais de garde d’enfants

Tous les frais payés aux garderies, aux écoles maternelles, aux soignants et même aux camps de jour et aux sports de jour peuvent être réclamés comme frais de garde d’enfants déductibles d’impôt. Le parent dans la tranche d’imposition inférieure doit demander cette déduction fiscale.

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Pour faire une réclamation, vous devez travailler, diriger une entreprise ou aller à l’école. De plus, votre enfant doit vivre avec vous. Les nounous et les parents de moins de 18 ans ne seraient pas admissibles comme frais de garde d’enfants.

Vous pouvez demander 8 000 $ pour chaque enfant de moins de sept ans à la fin de l’année. Pour chaque enfant âgé de plus de six ans à la fin de l’année et de moins de 16 ans à tout moment de l’année, vous pouvez demander jusqu’à 5 000 $ de frais de garde.

Ne stresse pas

Il n’y a pas besoin de s’inquiéter de chaque déduction et crédit d’impôt disponibles. Si vous utilisez un logiciel d’impôt, il recherchera ou vous demandera généralement toutes les déductions possibles. Cela garantira que vous obtenez le remboursement maximum à chaque fois.

Cet article fournit uniquement des informations et ne doit pas être interprété comme un conseil. Il est fourni sans garantie d’aucune sorte.