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(Bloomberg) — Les banques européennes ont enregistré des niveaux records de revenus nets d’intérêts au cours de l’année écoulée. Cela incite certains gouvernements à essayer de taxer ces bénéfices juste au moment où le cycle semble avoir atteint son apogée.
Les analystes s’attendent à ce que seulement 2 des 20 plus grandes banques européennes voient leurs taux de croissance NII d’une année sur l’autre – essentiellement la différence entre les intérêts qu’un prêteur gagne sur les prêts et paie sur les dépôts – continuent de s’accélérer au troisième trimestre, sur la base d’un Bloomberg- consensus compilé.
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Cinq d’entre eux pourraient même le voir devenir négatif au quatrième trimestre, avec la plus forte baisse de 19,5% attendue pour la Raiffeisen Bank autrichienne, selon les analystes.
Aucun prêteur n’a raté cette mesure lors des résultats du deuxième trimestre, 75% des banques européennes dépassant les attentes du consensus NII, et le reste en ligne, selon Bloomberg Intelligence. De tels battements devraient devenir plus rares alors que les banques européennes sont confrontées à une pression politique croissante pour répercuter les intérêts sur les épargnants, à la menace d’impôts exceptionnels et à la perspective de la fin des hausses des taux des banques centrales.
La taxe inattendue de l’Italie sur les bénéfices exceptionnels des banques, annoncée lundi par le vice-Premier ministre Matteo Salvini, était la dernière action proposée à travers le continent.
Lire la suite : La confusion entre les banques et les taxes italiennes montre les failles de la coalition de Meloni
En Espagne, où les prêteurs sont en retard sur leurs homologues européens en matière de répercussion des intérêts sur les clients, les banques se querellent avec le dirigeant socialiste du pays, Pedro Sanchez, au sujet de sa taxe exceptionnelle sur les banques et les sociétés énergétiques. La taxe pourrait réduire le bénéfice avant impôt en 2023-2024 jusqu’à 10 % pour certaines banques, selon Bloomberg Intelligence.
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La Financial Conduct Authority a exhorté le mois dernier les banques britanniques à « accélérer » leurs efforts pour répercuter les hausses de taux sur les épargnants et les avertir d’une « action vigoureuse » si ce n’est pas le cas.
De telles interventions ne feront pas grand-chose pour attirer les investisseurs dans le secteur.
L’annonce de Rome « est une autre décision arbitraire du gouvernement visant à nuire aux banques à un moment où elles reconstituent enfin leurs fonds propres après de nombreuses années de marges d’intérêt artificiellement comprimées », a déclaré Jerry del Missier, fondateur de Copper Street Capital et ancien directeur de l’exploitation de Barclays Plc. « Cela normalise davantage une taxe qui nuit à la durabilité des banques nationales en Europe pour un gain politique à court terme. »