Postrapide : les Canadiens qui demandent des conseils financiers aux banques sont restés insatisfaits

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Alors que l’inflation élevée, la hausse des taux d’intérêt et la volatilité des marchés pèsent sur leurs finances, les Canadiens demandent conseil à leurs institutions financières, mais certaines banques ne les offrent pas efficacement, selon une nouvelle étude.

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Le JD Puissance Étude 2023 sur la satisfaction des conseils bancaires de détail au Canada, qui a interrogé 2 911 clients de banques de détail, a classé environ les deux tiers d’entre eux comme « financièrement en mauvaise santé ». Pourtant, seulement 42 % des clients ont déclaré avoir reçu des conseils de leur banque, et seulement la moitié d’entre eux ont trouvé ces conseils utiles. En conséquence, la satisfaction globale à l’égard des conseils bancaires a diminué de quatre points par rapport à l’année dernière pour s’établir à 588 sur l’échelle de 1 000 points.

« En période de difficultés financières, les clients recherchent des conseils », a déclaré Jennifer White, directrice principale des renseignements bancaires et des paiements chez JD Power, dans un communiqué de presse. « Les grandes banques canadiennes devraient être plus à l’écoute de la situation financière et des besoins de leurs clients, en offrant et en adaptant des conseils adaptés à leurs défis financiers et liés à leurs objectifs financiers futurs.

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Les trois premiers indicateurs clés de performance de la satisfaction client portent tous sur le conseil personnalisé : le conseil répond parfaitement aux besoins du client ; le représentant de la banque fait preuve d’une réelle attention aux préoccupations du client ; et les conseils sont très adaptés à l’individu. Les niveaux de satisfaction ont augmenté de plus de 200 points lorsque l’un des trois était atteint.

La Banque Royale du Canada s’est classée au premier rang pour la satisfaction de la clientèle pour la troisième année consécutive avec un score de 610. La Banque de Montréal est arrivée deuxième avec 592 et la Banque Canadienne Impériale de Commerce suivait de près avec 591.

« La fourniture de conseils peut augmenter la confiance des clients de neuf points de pourcentage, et lorsque les conseils sont entièrement personnalisés, la confiance augmente de 15 points de pourcentage », a déclaré White. « Contrairement à leurs homologues américaines qui ont démontré une amélioration sur ce front, les banques canadiennes n’ont pas encore été à la hauteur de l’occasion et tardent encore à fournir les bons conseils au bon moment pour avoir un impact positif sur la satisfaction de leurs clients.

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L’étude indique que la situation financière des clients est également liée à leur niveau de satisfaction. Les clients « en bonne santé financière » se sont déclarés significativement plus satisfaits des conseils de leur banque (657) que ceux qui sont considérés comme « financièrement en difficulté » (562) ou « vulnérables » (500).

Les clients des banques demandent et reçoivent le plus souvent des conseils sur les investissements et la retraite, et l’intérêt est en hausse.

Mais les conseils financiers ne sont pas la seule raison pour laquelle les Canadiens sont insatisfaits de leurs banques. Selon une étude distincte de Harbourfront Wealth Management Inc., 24 % des Canadiens croient que leur institution financière ne leur donne pas accès à tous les types de produits de placement et 27 % de plus estiment qu’ils n’ont pas accès à tous les types de produits de placement qu’ils souhaitent. .

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Par conséquent, 42 % d’entre eux sont ouverts à l’utilisation d’une autre institution financière et 43 % sont ouverts à l’utilisation d’un autre conseiller en placement pour avoir un meilleur accès à ces produits.

«Nous sommes partisans de donner aux Canadiens les moyens de devenir plus indépendants financièrement», a déclaré Christine Tessier, directrice des investissements chez Harbourfront, dans un communiqué de presse. « Les Canadiens veulent plus d’occasions de qualité de qualité institutionnelle — et ils sont prêts à faire le changement pour l’obtenir.

Posthaste sera de retour le mardi 4 juillet, après la fête du Canada.

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Les entreprises du monde entier sont à la recherche de travailleurs, mais elles sont encore plus désespérées à Québec. Le taux de chômage local oscille autour de 2,5 %, près du plus bas de toutes les villes nord-américaines de plus de 500 000 habitants.

Le premier ministre Justin Trudeau a ouvert grand les portes aux nouveaux arrivants, rehaussant les objectifs d’immigration du Canada et donnant au pays la croissance démographique la plus rapide parmi les économies avancées.

Cependant, ils restent la plupart du temps à l’écart de la région francophone de Québec. La région a accueilli moins de 20 000 immigrants au cours des six dernières années. La région métropolitaine de Montréal, qui est environ cinq fois plus grande en population, a accueilli 12 fois plus d’immigrants. —Bloomberg

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• Les données d’aujourd’hui : PIB réel mensuel canadien, enquête sur les perspectives des entreprises de la Banque du Canada et enquête sur les attentes des consommateurs; Revenu personnel et consommation aux États-Unis, PMI de Chicago, indice du sentiment des consommateurs de l’Université du Michigan.

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Alors que de plus en plus d’institutions financières lanceront des offres de premier compte d’épargne-logement (FHSA) libres d’impôt dans les mois à venir, les Canadiens qui envisagent d’ouvrir un tel compte devraient porter une attention particulière aux règles d’admissibilité, surtout s’ils envisagent d’emménager avec un partenaire qui peuvent déjà posséder leur propre maison. L’expert fiscal Jamie Golombek a un rappel rapide des bases de la FHSA. Lisez-le ici.