L’industrie de la crypto-monnaie et de la blockchain a connu une croissance explosive en 2021, en particulier dans ses secteurs de la finance décentralisée (DeFi) et des jetons non fongibles (NFT).
L’année a également été marquée par la volatilité continue des prix, le comportement déconcertant de la Chine, une grande expérience en Amérique centrale, l’augmentation de l’intérêt institutionnel et la montée de certains réseaux de contrats intelligents plus rapides – tout cela se reflète dans la liste des « gagnants » de l’industrie de cette année. et les perdants.
Gagnants en 2021
Kazakhstan
Lorsque la Chine a effectivement interdit les opérations minières de Bitcoin (BTC) en mai 2021, le Kazakhstan s’est précipité pour combler le vide, mettant les mineurs déplacés et autres sur son approvisionnement en charbon bon marché et abondant. Beaucoup ont mis en place des opérations dans le pays d’Asie centrale, y compris un pool de minage de crypto-monnaies exploité par BIT Mining.
En juillet 2021, la part mensuelle moyenne du taux de hachage du Kazakhstan s’élevait à 18,1%, c’est-à-dire qu’elle représentait près d’un cinquième de la production minière mondiale de Bitcoin, juste derrière les États-Unis (42,7%), et une augmentation étonnante de seulement 1,4%. en septembre 2019, selon au Cambridge Center for Alternative Finance.
Il reste à voir si le Kazakhstan maintiendra sa part mondiale de l’extraction de BTC en 2022, compte tenu des informations faisant état de pénuries d’électricité généralisées dans le pays à l’approche de l’hiver.
Coinbase
Coinbase Global, la plus grande bourse de crypto-monnaie aux États-Unis, est devenue la première société de cryptographie à être cotée sur une bourse américaine lors de ses débuts le 14 avril sur le Nasdaq. Il a clôturé ce jour-là à 328,28 $ avec une capitalisation boursière de 86 milliards de dollars, un lancement étonnant qui invitait à des comparaisons avec les offres publiques initiales de Facebook et Airbnb. Le cours de son action est toutefois revenu à la terre à la fin de l’année, s’établissant à 243,35 $ le 18 décembre, avec une capitalisation boursière toujours solide de 52,37 milliards de dollars.
La liste de Coinbase était largement considérée comme un autre signe que la crypto était devenue courante, avec plus d’offres publiques à venir. « Coinbase sera le porte-flambeau de l’ensemble de la communauté blockchain sur le marché public », a déclaré à Cointelegraph Kavita Gupta, associé directeur fondateur du Delta Growth Fund.
Solana
Une vague de nouveaux réseaux intelligents activés par contrat est apparue sur la scène en 2021. Le plus grand et le plus dynamique d’entre eux était Solana, un réseau de preuve de participation super rapide qui prétend avoir enregistré 50 000 transactions par seconde (TPS). En comparaison, Ethereum fait environ 30 TPS.
« Aucun projet – peut-être dans l’histoire de la crypto – n’est devenu plus chaud, plus rapide que Solana en 2021 », a écrit Ryan Selkis de Messari. La blockchain open source héberge un nombre croissant de projets NFT et DeFi, bien qu’elle ait fait l’objet de plusieurs attaques par déni de service distribué jusqu’en 2021. La crypto-monnaie native de Solona (SOL) se classe confortablement au cinquième rang parmi toutes les pièces au 20 décembre, selon à Cointelegraph Markets Pro, derrière uniquement BTC, Ether (ETH), Binance Coin (BNB) et Tether (USDT).
Nayib Bukele/Salvador
El Salvador est entré dans l’histoire en 2021 – devenant le premier pays à déclarer la monnaie légale du Bitcoin (BTC). Le dynamique président du pays, Nayib Bukele, a captivé le monde de la cryptographie par ses actions : exploiter l’énergie d’un volcan pour alimenter les opérations minières de BTC de son pays, larguer 30 $ de BTC à chaque adulte du pays et, fin novembre, annoncer le lancement de Bitcoin City, une ville entièrement fonctionnelle construite autour de Bitcoin, financée initialement par des obligations Bitcoin d’un milliard de dollars.
Seul le temps nous dira si tout cela constitue une « victoire » économique claire pour le peuple salvadorien, mais Bukele a sans doute, en achetant les trempettes, apporté une innovation et un lustre du 21e siècle à une terre pauvre d’Amérique centrale dont l’économie dépend fortement des envois de fonds. — c’est-à-dire de l’argent envoyé chez eux par des travailleurs étrangers.
Mike Winkelmann, alias Beeple
Lorsque la maison d’art Christie’s a mis aux enchères en février un collage numérique – la première grande maison de vente aux enchères à proposer une œuvre purement numérique avec un NFT unique – il n’a même pas de prix. Personne ne savait comment le valoriser. L’œuvre « Everydays: The First 5000 Days » de Mike Winkelmann (alias Beeple) s’est vendue 69,3 millions de dollars, et l’industrie de l’art ne sera peut-être plus jamais la même.
En rapport: NFT « révolution de l’art » : Beeple sur son travail d’amour de 5 040 jours, Cointelegraph Magazine
Pour replacer les choses dans leur contexte : l’œuvre a été plus vendue aux enchères que les pièces de Georges Seurat, Paul Gaugain ou Salvador Dalí, et a catapulté le Beeple relativement obscur en compagnie des artistes contemporains les mieux rémunérés au monde, tels que David Hockney et Jeff Koons. Il a également envoyé un avis à ceux qui se trouvaient en dehors du cryptoverse que les jetons non fongibles seraient une force avec laquelle il fallait compter. Les ventes de NFT ont grimpé en flèche jusqu’en 2021, et fin novembre, « NFT » a été déclaré « mot de l’année » par l’éditeur de dictionnaire Collins.
avalanche
Avalanche était un autre réseau de contrats intelligents rapide qui a atteint le top 10 en 2021. « Solana et Avalanche sont les nouvelles stars » parmi les multichaînes DeFi, déclaré CoinGecko, avec respectivement 6 % et 2 % de la valeur totale verrouillée (TVL) au troisième trimestre. (Avalanche héberge le protocole Aave DeFi.) Ces gains de TVL se sont fait au détriment d’Ethereum, qui détenait pratiquement tous les DeFi TVL au début de l’année (99%). Sa part était de 76% à la fin du troisième trimestre par comparaison.
La devise native d’Avalanche, AVAX, est classée 10e en valeur de marché fin décembre à 27,3 milliards de dollars, ce qui est sans doute soutenu par son accord avec Deloitte pour soutenir le travail de la société de conseil avec l’Agence fédérale de gestion des urgences des États-Unis.
Sam Bankman-Fried/FTX
En 2021, Sam Bankman-Fried a été déclaré «la personne la plus riche en crypto« en grande partie grâce à sa participation dans FTX, la bourse de dérivés de crypto-monnaie, qu’il a fondée en 2019.
À la fin de 2021, FTX était devenu le deuxième plus grand échange de dérivés cryptographiques, selon à CoinGecko, derrière seulement Binance (Futures). Messari a qualifié FTX de « société à la croissance la plus rapide de tous les temps », notant que Bankman-Fried avait construit une entreprise de 25 milliards de dollars en moins de trois ans avec moins de 100 employés.
FTX a clôturé un cycle de financement de 900 millions de dollars en juillet qui évaluait l’échange à 18 milliards de dollars, contre 1,2 milliard de dollars auparavant, avec la participation de SoftBank, Sequoia Capital, Coinbase Ventures, Multicoin, VanEck et la famille Paul Tudor Jones, entre autres. En juin, FTX a acquis les droits de dénomination à long terme de l’arène de basket-ball NBA du Miami Heat.
OpenSea
Le phénomène NFT a été une aubaine pour les artistes numériques qui peuvent vendre leurs œuvres sans agents ni galeries d’art physiques, mais ils ont toujours besoin de marchés numériques. OpenSea, précurseur dans le secteur de l’art NFT et leader du marché, est devenu l’un des plus grands gagnants de l’année.
OpenSea prend une commission relativement modeste de 2,5% pour chaque vente sur sa plate-forme, mais cela a généré un chiffre d’affaires substantiel de 79 millions de dollars en août, son mois de pointe en 2021, selon Cointelegraph consulting. Pendant une partie du mois de novembre, les revenus ont dépassé 235 millions de dollars en cumul annuel. En décembre, peu de choses ont changé : « Le marché NFT dominant au monde accumule de l’argent comptant sur le poing » mentionné Messari.
FNB ProShares
Une sorte de barrière a été surmontée à la mi-octobre avec le lancement du premier fonds négocié en bourse (ETF) Bitcoin sanctionné par la Securities and Exchange Commission des États-Unis. L’ETF ProShares Bitcoin Strategy (BITO) a fait des débuts spectaculaires à la Bourse de New York en tant que deuxième fonds le jour d’ouverture le plus négocié jamais enregistré, certains le qualifiant de « moment décisif pour l’industrie de la cryptographie ».
Son lancement a mis fin à huit années de futilité de la part des émetteurs de fonds américains – un ETF Winkelvoss a été le premier à être rejeté par la SEC en 2013 – mais certains ont néanmoins été déçus que le fonds révolutionnaire soit un ETF basé sur des contrats à terme et n’ait pas suivre le prix du Bitcoin (BTC) directement. La SEC préférait apparemment avoir deux niveaux de protection réglementaire, c’est-à-dire une supervision par les deux la Commodity Futures Trading Commission et la SEC – et cela a été confirmé plusieurs semaines plus tard lorsque la SEC a rejeté la demande de VanEck pour un ETF sur le marché au comptant.
Les perdants en 2021
Chine
La Chine contrôlait les deux tiers (67%) de la production mondiale de crypto-minage en septembre 2020, mais en mai, elle a interdit les opérations minières pour des raisons que personne ne sait vraiment, mais cela était peut-être lié à la nécessité de protéger sa propre banque centrale. monnaie numérique (CBDC), qui semble proche de son déploiement complet.
Quoi qu’il en soit, le taux de hachage de Bitcoin a immédiatement chuté de 50 %, ce qui a quelque peu perturbé les marchés. Cependant, d’autres pays ont rapidement pris le relais dans le secteur minier, notamment les États-Unis, le Kazakhstan, la Russie et le Canada. Rétrospectivement, beaucoup considéraient l’action de la Chine comme un cadeau à l’Occident. « Aujourd’hui le [Bitcoin] le réseau est plus décentralisé que jamais et le prix a augmenté de 50 % », a déclaré l’analyste Willy Woo.
Méta (Diem)
L’entreprise Libra stablecoin de Facebook (maintenant Diem) a été annoncée en 2019 en grande pompe et une liste de partenaires de premier ordre, mais le projet a été continuellement retardé et sa portée réduite. Aujourd’hui, on n’entend pas trop parler de Diem, sauf peut-être en ce qui concerne les départs – par exemple, Dante Disparte est parti pour Circle, tandis que plus récemment, David Marcus, responsable des activités de crypto-monnaie, a déclaré qu’il quitterait l’entreprise d’ici la fin de l’année.
Facebook, rebaptisé Meta, a été critiqué par les législateurs américains pour « l’influence » qu’il exerce sur les médias sociaux en général, et son projet de stablecoin, qui devait débuter au début de 2021, pourrait avoir été un dommage collatéral. Il n’y a pas beaucoup de clarté de toute façon. Comme le New York Times a commenté, « La crypto-monnaie Libra a finalement été renommée Diem, tandis que les efforts de la société pour un portefeuille crypto s’appelaient Novi. Le méli-mélo de noms a souvent été déroutant, même pour les initiés de l’entreprise. »
Banque centrale du Nigéria
En février, la Banque centrale du Nigeria a ordonné à toutes ses banques locales de fermer les comptes des clients utilisant des crypto-monnaies. Le gouverneur de la CBN a déclaré que la plupart des comptes cryptographiques étaient utilisés pour financer des activités « illégitimes » telles que le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Le Nigeria devrait bientôt lancer une monnaie numérique de banque centrale, comme la Chine, alors peut-être que la CBN suivait le livre de jeu de la Chine consistant à éliminer toutes les opérations cryptographiques concurrentes en prévision du déploiement de sa CBDC. Si tel est le cas, son effort a lamentablement échoué.
Non seulement la crypto a survécu, mais en août, le Nigeria possédait le deuxième plus grand marché au monde pour le trading de Bitcoin peer-to-peer.
Virgil Griffe
Il fut un temps où Virgil Griffith était en quelque sorte un cause la célébrité dans le monde des cryptos. L’ancien développeur d’Ethereum et citoyen américain s’est rendu en Corée du Nord début 2019 pour assister à une conférence sur la crypto-monnaie. En novembre de la même année, il a été arrêté à Los Angelos pour avoir enfreint la loi américaine sur les sanctions.
«Je ne pense pas que ce que Virgil a fait ait vraiment aidé DRPK à faire quoi que ce soit de mal. Il a fait une présentation basée sur des informations accessibles au public sur les logiciels open source », déclaré Le cofondateur d’Ethereum, Vitalik Buterin, à cette époque.
En septembre 2021, juste avant le début de son procès pénal, Griffith « a plaidé coupable de complot pour violer la loi américaine en se rendant en Corée du Nord pour faire une présentation sur la façon d’utiliser la technologie blockchain pour blanchir de l’argent et échapper aux sanctions », le Wall Street Journal signalé. Il pourrait encourir jusqu’à six ans et demi de prison dans le cadre de l’accord de plaidoyer. On ne sait pas ce qui l’a poussé à changer son plaidoyer.
Financement du fer (TITAN)
Ce n’est peut-être pas une si bonne idée de garantir un stablecoin – par exemple, IRON – avec un autre stablecoin en USD Coin (USDC) et un jeton de gouvernance obscur (TITAN). Dans ce cas, le résultat était ce qui était décrit comme « la première opération bancaire à grande échelle au monde » – en particulier, une opération sur le protocole Iron Finance. Le résultat : TITAN est passé d’un prix de plus de 60 $ à quelques millièmes de centime en quelques heures fin juin.
CipherTrace a déclaré plus tard que l’incident était le résultat d’un défaut de conception : « Iron.Finance manquait d’un mécanisme de stabilisation approprié. » Mais entre-temps, un certain nombre d’investisseurs ont été brûlés, parmi lesquels le propriétaire de Dallas Mavericks, Mark Cuban, qui a appelé à une réglementation pour déterminer « ce qu’est un stablecoin et quelle garantie est acceptable ». Iron Finance (ICE) se négociait à environ 0,002 $ le 20 décembre.