Seulement 25 % des Canadiens ont un tel régime, et seulement 24 % en ont un qui tient compte des dépenses supplémentaires et des décisions de soins qui accompagnent un diagnostic de démence ou de maladie d’Alzheimer. Trente-trois pour cent n’ont même pas mis à jour leur testament après un événement majeur de la vie, comme la naissance d’un enfant, l’achat d’une propriété, un mariage ou un changement de santé.
Ces chiffres sont « surprenants », a déclaré Christine Van Cauwenberghe, responsable de la planification financière chez IG Wealth Management, dans un communiqué. En effet, sans un plan approprié, qui comprend un testament, une procuration et des conseils sur les décisions en matière de soins de santé, les gens mettent leurs actifs et leurs préférences de traitement en danger.
«Pour la majorité qui n’ont pas établi de directives claires, ils laissent la répartition de leur richesse entre les mains des tribunaux provinciaux de droit et de succession», a-t-elle déclaré.
Les lacunes dans la planification devraient préoccuper davantage tous les Canadiens à mesure que la population vieillit. Près d’une personne sur cinq, soit 18,8 %, était âgée de 65 ans ou plus au 1er juillet 2022, selon les données de Statistique Canada. D’ici 2024, ce nombre passera à 20%, a déclaré IG Wealth Management, des chiffres frappants qui devraient créer un «sentiment d’urgence» chez les individus pour mettre de l’ordre dans leurs affaires.
, cependant, pourrait ne pas faire beaucoup. Si la pénurie de préposés aux services de soutien à la personne et d’autres travailleurs de la santé persiste, la mise en place d’économies et de directives adéquates pourrait ne pas suffire à garantir aux gens la retraite tranquille qu’ils imaginent.