Une taille unique ne convient pas à tous en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML), a rappelé l’Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) aux banques le 27 avril. Les banques ne devraient pas compliquer inutilement l’ouverture de comptes.
Il y a eu une vague d’entreprises qui ont ouvert des comptes bancaires à Hong Kong pour profiter d’opportunités commerciales, a déclaré Arthur Yuen, directeur général adjoint de HKMA. écrit, et des « commentaires » sur les difficultés du processus ont suivi. Yuen a lié l’augmentation de l’activité à la fin de la pandémie.
Tout en exerçant une diligence raisonnable en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, les banques « devraient également traiter les clients équitablement et améliorer l’accès aux services bancaires de base par les entreprises grâce à des procédures transparentes, raisonnables et efficaces », a écrit Yuen. En outre:
« Aucune exigence légale et réglementaire n’interdit aux banques de Hong Kong de fournir des services bancaires aux entités liées aux actifs virtuels (VA). »
Au contraire, le gouvernement de Hong Kong a pour politique de promouvoir le développement du secteur des actifs virtuels et un cadre réglementaire est en place pour protéger les investisseurs. Alors que certaines entreprises d’actifs virtuels présentent des risques AML plus élevés que d’autres, le secteur bancaire de Hong Kong acquerra une meilleure compréhension du secteur au fil du temps. Donc:
« Nous nous attendons à ce que les fournisseurs de services d’actifs virtuels réglementés (VASP) soient en mesure de demander avec succès un compte bancaire via un processus raisonnable. »
Yuen a promis qu’une circulaire contenant des conseils et des meilleures pratiques serait publiée et qu’une table ronde serait organisée « pour que le secteur bancaire et les VASP puissent échanger leurs points de vue » le 28 avril.
De l’Autorité monétaire de Hong Kong aujourd’hui
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– Jason Choi (@mrjasonchoi) 27 avril 2023
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