Le Trésor américain a effectué une évaluation des risques de la finance décentralisée (DeFi) et a constaté que le secteur manquait à plusieurs égards, a rappelé la secrétaire adjointe au Trésor pour le financement du terrorisme et la criminalité financière, Elizabeth Rosenberg, à un auditoire du groupe de réflexion du Conseil de l’Atlantique le 21 avril. Préparez-vous pour plus de réglementation, dit-elle.
Rosenberg faisait référence à un rapport publié plus tôt en avril par le Trésor qui a trouvé des escrocs, des blanchisseurs d’argent et des pirates informatiques nord-coréens bénéficiant du manque de conformité à la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et la lutte contre le financement du terrorisme (CFT) dans le secteur. Ce rapport faisait partie de la réponse du Trésor au décret du président américain Joe Biden sur le développement responsable des actifs numériques.
Le rapport a également révélé que DeFi n’était pas toujours très décentralisé. « Il y a généralement des personnes et des entreprises associées à ces [DeFi] services auxquels les obligations de LBC/FT peuvent déjà s’appliquer », a déclaré Rosenberg. Le rapport d’évaluation a établi que tous les services DeFi sont susceptibles de se conformer à la loi sur le secret bancaire, y compris la LBC/FT.
#NOUS Les responsables du Trésor Liz Rosenberg et Brian Nelson se lanceront dans une tournée qui comprend des arrêts dans #Italie, #Suisseet #Allemagnepour tenter de contraindre les institutions à arrêter le commerce avec la Russie. https://t.co/1jArWjghw8
– IGO Arena (@igoarena) 12 avril 2023
« Nous évaluerons les améliorations apportées à notre régime réglementaire national de LBC/FT tel qu’il est appliqué aux services DeFi et surveillerons l’innovation responsable des outils de conformité à la LBC/FT et aux sanctions », a déclaré Rosenberg. Elle a continué:
« Je veux offrir un message spécifique au secteur privé. « L’innovation DeFi » ne devrait pas seulement se produire dans le domaine technique et financier – il existe un énorme besoin et potentiel d’innovation dans les mécanismes de conformité qui pourraient aider tous les acteurs de l’écosystème numérique à s’assurer qu’ils restent du bon côté de la loi.
Rosenberg et son équipe étaient fraîchement de retour de la réunion du groupe de contact sur les actifs virtuels du Groupe d’action financière (GAFI) à Tokyo, a-t-elle déclaré. L’équipe y a également présenté les résultats de l’évaluation des risques DeFi du Trésor.
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Le moment du discours de Rosenberg est également remarquable car le Parlement européen a adopté la législation sur les marchés des crypto-actifs un jour plus tôt. La législation MiCA inclus des dispositions pour tracer ou bloquer certains paiements utilisant des actifs cryptographiques. Cette pratique AML/CFT est déjà utilisée dans la finance traditionnelle et est connue sous le nom de « Travel Rule » par le GAFI. C’était également un élément clé de l’évaluation des risques du Trésor.
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