Des imitateurs se faisant passer pour des propriétaires sont liés à 32 cas de fraude en Ontario et en Colombie-Britannique

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Les fraudeurs hypothécaires et de titres qui se font passer pour des propriétaires et des locataires ont ciblé au moins 32 propriétés en Ontario et en Colombie-Britannique, suggèrent des enquêteurs et des avertissements officiels.

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L’enquêteur en assurance Brian King, président et chef de la direction de King International Advisory Group, a déclaré que son entreprise avait reçu 30 réclamations de ce type en Ontario.

Ils comprennent six cas de «fraude totale sur les titres» dans lesquels des escrocs se font passer pour des propriétaires pour répertorier des propriétés à vendre.

En Colombie-Britannique, la Land Title and Survey Authority a averti en 2021 qu’il y avait eu deux tentatives de fraude de titre impliquant l’usurpation d’identité de propriétaires qui vivaient à l’étranger.

King a déclaré que ces imitateurs devaient réaliser des performances dignes d’un « Emmy Award », mais qu’ils n’étaient pas les seules personnes impliquées dans l’arnaque.

«Ce que vous devez comprendre, c’est que les gens qui font ça, c’est un groupe. Il faut plusieurs personnes pour que ce processus fonctionne », a déclaré King.

Il a déclaré que son entreprise traitait six réclamations pour fraude totale sur les titres, dont plusieurs se sont manifestées après la récente couverture médiatique de la technique de fraude.

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Les enquêtes de King incluent le cas de la propriétaire d’un condo torontois Moffy Yu, qui a découvert que sa propriété de deux chambres au centre-ville avait été inscrite et vendue l’année dernière pour 970 000 $ par quelqu’un utilisant son nom.

Le titre de propriété mentionne maintenant quelqu’un d’autre comme propriétaire, bien qu’un avis de « mise en garde » ait été placé sur le document par le directeur des titres fonciers, indiquant qu’il est contesté. La police de Toronto a confirmé qu’elle enquêtait.

King a déclaré que la fraude totale sur les titres était autrefois « très, très rare », mais maintenant, « il semble que tous les autres fichiers qui arrivent sont un transfert de titre total ».

La BC Land Title and Survey Authority a déclaré dans un avis de mars 2021 qu’elle était au courant de deux cas impliquant des gestionnaires immobiliers amenés à accepter des instructions de fraudeurs se faisant passer pour des propriétaires qui vivaient à l’étranger.

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Il a déclaré que l’une des fraudes avait réussi.

« Les deux propriétés ont été mises en vente par des agents immobiliers qui ont accepté une copie scannée d’un faux passeport pour vérifier l’identité du propriétaire supposé », indique l’avis.

King a déclaré que la fraude sur les titres et les hypothèques implique généralement des maisons avec des hypothèques faibles ou sans hypothèque. Après avoir identifié une telle maison, les fraudeurs recherchent les propriétaires pour créer une fausse pièce d’identité à leur nom.

Il a déclaré que les « acteurs » sont ensuite payés de 5 000 à 10 000 dollars pour mettre la propriété sur le marché et rechercher une vente « assez rapide » avec un acheteur sans méfiance.

«Ils ne recherchent pas nécessairement le plus d’argent parce qu’ils veulent régler ce problème rapidement. Plus ils entrent et sortent rapidement, mieux c’est », a déclaré King.

Il a déclaré qu’un cas récent sur lequel son entreprise avait enquêté concernait une maison d’une valeur de 2,2 millions de dollars en Ontario.

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Les véritables propriétaires ont engagé une société de gestion immobilière pour louer leur maison après avoir déménagé en Angleterre pour le travail.

Mais il a été loué par des fraudeurs qui ont emménagé, se sont fait passer pour les propriétaires et l’ont vendu pour 1,7 million de dollars en deux semaines.

Dans un autre type de fraude immobilière, les imitateurs se font passer pour des propriétaires pour obtenir des hypothèques auprès de prêteurs privés, a déclaré King.

Par rapport à la fraude totale sur les titres, King a déclaré que la fraude hypothécaire était beaucoup «plus facile et plus rapide».

Mais le gain potentiel pour la fraude totale au titre était beaucoup plus important.

« Lorsqu’ils vendent à un (acheteur) sans méfiance, ils obtiennent non seulement le montant de l’hypothèque, mais également le montant de la valeur nette », a déclaré King.

Il a déclaré que la fraude totale sur les titres entraînait un «gâchis» juridique qui pourrait prendre un an et demi aux tribunaux pour être réglé.

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Daniela DeTommaso, présidente de First Canadian Title Company Limited, a déclaré que l’entreprise avait constaté une « nette augmentation » de la fraude sur les titres.

Bien qu’elle ne puisse pas dire combien de cas il avait reçus, DeTommaso a déclaré que cela augmentait, même s’il s’agissait de « petits nombres ».

DeTommaso a déclaré que la sophistication des fraudeurs augmentait.

« Nous assistons à un vol d’identité lorsque vous regardez la pièce d’identité, à moins que vous ne soyez formé, vous ne pourrez jamais dire qu’elle a été falsifiée. »

DeTommaso a déclaré que les personnes ayant une assurance titres de propriété qui étaient ciblées par des fraudeurs pouvaient confier l’affaire à leur compagnie d’assurance pour «intervenir et prendre le relais», contacter la police, informer toutes les parties impliquées et engager des avocats pour résoudre le problème.

Mais dans certains cas, les propriétaires rechignaient aux longues procédures judiciaires et s’éloignaient de la propriété, prenant un paiement à la place.

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Neesha Hothi, directrice des communications du Better Business Bureau of Mainland BC, a déclaré que la fraude sur les titres montre l’importance de protéger les informations personnelles « comme l’or ».

« Lorsque vous vous débarrassez de vos documents bancaires, factures, etc. Assurez-vous de les déchiqueter, vous ne voulez pas que vos numéros de compte bancaire, votre assurance sociale et d’autres informations personnelles soient divulgués », a-t-elle déclaré.

Hothi a déclaré qu’une autre mesure consiste à demander une alerte sur l’activité de titre sur une propriété, comme quelqu’un qui tente de placer une hypothèque dessus.

Yu, qui vit maintenant dans la province chinoise du Hubei, a déclaré qu’elle ne pouvait pas dormir après le vol de sa maison alors qu’elle travaillait avec sa compagnie d’assurance et King pour trouver une solution.

« J’espère que je pourrai entendre de bonnes nouvelles cette année », a déclaré Yu.