Les acheteurs de maison à la recherche d’aubaines en 2023 pourraient être déçus, selon Royal LePage

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Les prix agrégés des maisons termineront 2023 en légère baisse pour l’année, selon les dernières prévisions de Royal LePage.

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Les prévisions de l’étude de marché 2023 de la société immobilière, qui seront publiées mardi, prévoient que les prix globaux chuteront de 1% pour atteindre 765 171 $ d’ici le quatrième trimestre de 2023, une baisse qui pourrait être pire compte tenu des effets de la hausse des taux d’intérêt, de la baisse de l’accessibilité et une pénurie d’offre de logements. Le prix médian d’une propriété unifamiliale détachée diminuera également de 2 % pour s’établir à 781 256 $, tandis que le prix médian des copropriétés devrait augmenter de 1 % pour s’établir à 568 933 $.

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«Après près de deux ans d’appréciation record des prix, alimentée par une forte hausse de l’épargne des ménages, des coûts d’emprunt très bas et un désir irrésistible de plus d’espace pendant la pandémie de COVID-19, le marché immobilier frénétique a dépassé et l’inévitable glissement vers le bas ou La correction du marché a commencé, intensifiée par la hausse rapide des taux d’emprunt », a déclaré le chef de la direction de Royal LePage, Phil Soper, dans le rapport. « À une époque caractérisée par l’inhabituel, cette correction n’a pas suivi les schémas historiques. Alors que le volume de maisons échangées a fortement chuté, les prix des maisons se sont maintenus, avec des baisses relativement modestes. Nous voyons cela comme une tendance continue.

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Dans une entrevue, Soper a déclaré que l’offre de maisons à vendre doit dépasser la demande pour que les prix baissent considérablement. Cependant, selon un rapport de la Société canadienne d’hypothèques et de logement publié en octobre, le Canada n’a pas la capacité de main-d’œuvre pour construire les 3,5 millions de nouvelles maisons nécessaires pour atteindre l’abordabilité du logement d’ici 2030.

«Le Canada est aux prises avec une pénurie aiguë et à long terme de l’offre de logements», indique le rapport. « La demande organique est soutenue par le cycle de vie actuel de notre important groupe démographique de la génération Y et un nombre record de nouveaux immigrants qui ont besoin d’être logés. Des ménages de plus petite taille signifient qu’il faut plus d’unités de logement par habitant que par le passé. La demande refoulée augmente de la part d’acheteurs qui ont la capacité d’effectuer des transactions mais qui ont choisi de ne pas le faire en ces temps turbulents. »

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Le faible taux de chômage et un grand nombre d’offres d’emploi non satisfaites signifient que peu de familles sont susceptibles d’être contraintes de vendre leur maison, ce qui contribue au manque de logements sur le marché.

Cela contraste avec un environnement de récession traditionnel, dans lequel les pertes d’emplois font boule de neige dans les paiements hypothécaires manqués et les saisies, conduisant le marché à être inondé de nouvelles inscriptions. Cependant, dans la période post-pandémique au Canada, la plupart des gens ont conservé leur emploi.

« En fait, ils ont vu les salaires et traitements augmenter », a déclaré Soper. «Nous avons un portefeuille hypothécaire national étroitement géré, avec des taux de défaut historiquement bas, soutenu par des propriétaires qui ont été tenus de se qualifier pour un prêt dans le cadre du test de résistance fédéral strict au cours des cinq dernières années. Nous ne voyons tout simplement pas les facteurs en jeu qui entraîneraient une forte baisse de la valeur des maisons. »

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Les résultats devraient varier d’un bout à l’autre du pays. Par exemple, Calgary, Edmonton et Halifax devraient enregistrer de modestes hausses de prix en 2023 en raison de leur abordabilité relative.

Soper estime que les acheteurs potentiels assis sur la touche n’ont pas été contraints de quitter le marché.

« Alors que certaines de ces familles ont été pour l’instant surévaluées par la hausse des taux d’emprunt, nous pensons que certaines ont volontairement adopté une attitude attentiste, ne voulant pas acheter aujourd’hui une propriété qui vaudra peut-être moins demain. Pourtant, les personnes dans la trentaine, la quarantaine et la cinquantaine n’ont connu qu’un Canada où les prix des maisons augmentent plus rapidement que les revenus », a-t-il déclaré. « Lorsque les taux d’intérêt semblent s’être stabilisés, ces acheteurs peuvent revenir sur le marché, anticipant un retour à la hausse des valeurs des maisons. »

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Les acheteurs qui réintègrent le marché immobilier à la recherche de rabais pourraient être déçus, a déclaré la chef de l’exploitation de Royal LePage, Karen Yolevski.

«Lorsque les gens quittent la ligne de touche ou lorsque nous voyons les taux se stabiliser pendant plusieurs mois, nous allons assister à une augmentation des problèmes d’approvisionnement. Nous avons déjà un problème », a déclaré Yolevski dans une interview. « Les acheteurs qui reviennent sur le marché exacerberont ce problème car davantage de personnes chercheront des maisons à vendre, augmenteront la concurrence et pourraient à nouveau exercer une pression à la hausse sur les prix. »

Le prix global des maisons au Canada devrait être inférieur de 12 % au premier trimestre de 2023 par rapport au même trimestre en 2022. Les prix des maisons devraient enregistrer de modestes gains trimestriels aux troisième et quatrième trimestres de 2023. Cependant, les valeurs globales restent inférieures que les mêmes périodes en 2022.

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