FrankieOne, une startup basée à Melbourne qui fournit une plate-forme API pour la vérification d’identité et la détection des fraudes, a déclaré avoir ajouté 23 millions de dollars australiens (environ 15,4 millions de dollars américains) dans une série A +, portant le total de sa série A à 45 millions de dollars australiens (environ 30 millions de dollars). USD). FrankieOne affirme qu’il s’agit du plus gros montant de financement de capital-risque levé par une regtech australienne à ce jour.
Le financement comprenait un groupe d’investisseurs de retour, y compris les principaux bailleurs de fonds AirTree Ventures et Greycroft, et les participants Reinventure (la branche de capital-risque de la société de services financiers Westpac), Tidal Ventures et Apex Capital Partners, qui sont tous également des investisseurs existants. Les nouveaux investisseurs stratégiques incluent Binance Labs et Kraken Ventures.
Fondée en 2019 par les entrepreneurs fintech en série Simon Costello et Aaron Chipper, FrankieOne connecte les sociétés bancaires, fintech, crypto et de jeux à des centaines de sources de données et travaille avec 170 institutions financières à travers le monde. La startup affirme avoir vu ses revenus quadrupler au cours des 12 derniers mois et ses clients incluent désormais Westpac, Shopify, Afterpay, Binance, Zipmex et PointsBet. Son équipe a doublé au cours de la dernière année et elle a ouvert un nouveau bureau à San Francisco.
Costello a déclaré à TechCrunch que FrankieOne est née d’une entreprise de néobanque qu’il a également fondée avec Chipper appelée Frankie. Costello et Chipper voulaient que Frankie se différencie du reste de l’industrie avec la meilleure expérience d’intégration, en utilisant les meilleurs outils de prévention de l’identité et de la fraude disponibles, mais « ce processus s’est avéré inutilement compliqué, nécessitant plusieurs intégrations et il était clair que nous aurions besoin de créer notre propre intégration basée sur les risques », a déclaré Costello. Ils ont réalisé que d’autres entreprises fintech avaient également les mêmes problèmes.
Les fondateurs de FrankieOne, Simon Costello et Aaron Chipper. Crédits image : FrankieOne
En conséquence, FrankieOne a été créé pour rationaliser les processus liés à la réglementation et à la conformité. Il fournit désormais une API unique qui connecte les fournisseurs tiers à plus de 350 sources de données dans 48 pays.
Costello a expliqué que la plupart des fintechs, des banques et des sociétés de cryptographie font face à des lacunes dans les taux de correspondance, la couverture ou la capacité d’évolutivité, car elles se connectent à un seul fournisseur pour leurs besoins d’identité. Cela signifie que leurs piles technologiques nécessitent également une maintenance constante.
FrankieOne résout ce problème en se connectant à des centaines de sources de données provenant de plusieurs fournisseurs partenaires, ce qui signifie que leurs clients n’ont plus à dépendre d’un seul fournisseur. Les fournisseurs connectés de son API comprennent des sociétés de services financiers établies comme Equifax, Experian et Socure et des startups à croissance rapide telles que Sardine AI.
« Ce qui distingue FrankieOne, c’est qu’il permet à ses clients de changer de fournisseur, de créer des flux de travail dynamiques, d’ajouter d’autres signaux de fraude et d’ajouter de nouveaux marchés, garantissant ainsi à nos clients de réagir rapidement à l’évolution de la réglementation et aux exigences commerciales mises à jour, sans assumer de charge de travail supplémentaire. « , a déclaré Costello.
Les clients de FrankieOne sont généralement des entreprises de taille moyenne à grande dans des secteurs hautement réglementés qui doivent s’adapter à des politiques complexes qui changent fréquemment, a-t-il ajouté.
Comme exemple de la façon dont FrankieOne a été utilisé par ses clients, Costello a cité l’application de paris sportifs PointsBet, qui utilisait auparavant un seul fournisseur pour l’intégration des clients, mais traitait un grand nombre d’utilisateurs potentiels qui ne pouvaient pas être vérifiés en temps réel. Cela a entraîné des abandons de clients ou un travail manuel supplémentaire pour vérifier leurs coordonnées. Depuis qu’il travaille avec FrankieOne, PointsBet a pu augmenter l’intégration des clients de 14 %.
Lorsque Westpac a commencé à numériser davantage ses services financiers, elle utilisait encore des systèmes hérités distincts et, par conséquent, devait augmenter ses taux de réussite pour réduire les abandons. Ils ont intégré la plateforme de FrankieOne pour leur fonctionnalité KYC (connaître votre client) sur leur nouveau BaaS (banque en tant que service). Cela a considérablement augmenté les taux de réussite, de sorte que l’entreprise a ajouté FrankieOne à l’ensemble de son groupe.
La dernière ronde de financement permettra à FrankieOne d’évoluer plus rapidement et de se développer en Amérique du Nord, en Europe et en Asie-Pacifique. Costello a déclaré que cela permettra également à FrankieOne de faire un investissement important dans son écosystème de fournisseurs, de sources de données et de capacités de fraude, lui permettant de développer sa clientèle.