Le solde moyen de 2 121 $ atteint un sommet historique
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Les preuves s’accumulent que les Canadiens subissent la pression de la hausse des taux d’intérêt et de l’inflation galopante.
Le sondage auprès des consommateurs d’Equifax Canada publié aujourd’hui a révélé que le solde moyen des cartes de crédit a maintenant atteint un niveau record de 2 121 $.
La dette de carte de crédit a diminué pendant la pandémie, mais l’utilisation des cartes a maintenant augmenté pendant six trimestres consécutifs, a déclaré l’agence d’évaluation du crédit à la consommation.
La dette non hypothécaire moyenne totale est de 21 188 $, un sommet jamais vu depuis le premier trimestre de 2020.
« L’utilisation des cartes de crédit atteint des sommets historiques », a déclaré Julie Kuzmic d’Equifax Canada dans le communiqué de presse. « Cela peut être une pente glissante pour certains, car il ne faut pas longtemps pour se retrouver accablé par des dettes, qui peuvent devenir difficiles à rembourser dans cet environnement économique. »
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Selon Statistique Canada, les ménages font maintenant face à une «orage parfait» des pressions économiques alors que les marchés immobiliers et financiers chutent et que l’inflation et les taux d’intérêt augmentent.
Les gains de richesse des ménages au cours de l’année écoulée ont été effacés, a déclaré l’agence, la valeur nette moyenne ayant chuté de 65 400 $ ou 6,5 % au deuxième trimestre par rapport au trimestre précédent.
Les ménages à faible revenu ont été les plus durement touchés, leur valeur nette moyenne ayant chuté de 12 %, soit plus du double du taux enregistré par les ménages les plus riches du Canada. Et une grande partie de cette baisse est due à une augmentation de la dette, a déclaré l’agence.
Le sondage d’Equifax montre que l’anxiété des Canadiens à l’égard de leurs finances augmente. Cinquante-trois pour cent ont dit qu’ils étaient très inquiets de leur niveau d’endettement et seulement la moitié ont dit qu’ils se sentaient à l’aise avec leurs perspectives économiques personnelles, contre 61 % l’an dernier.
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Pendant ce temps, l’inflation rend plus difficile de joindre les deux bouts. Plus de la moitié (54 %) des Canadiens interrogés ont déclaré qu’ils réduisaient leurs achats d’épicerie alors que les prix des aliments montaient à leur rythme le plus rapide en 41 ans. Près de 60% ont déclaré utiliser des coupons et rechercher des offres plus cette année que l’année dernière.
La hausse des prix du logement est également préoccupante. Un Canadien sur cinq interrogé a déclaré qu’il n’était pas en mesure de trouver un appartement locatif abordable dans le quartier ou la ville de son choix. Dix-sept pour cent envisagent de déménager dans une autre partie du pays pour économiser sur les coûts de logement, et 14 % disent qu’ils pourraient avoir besoin d’emménager avec un membre de la famille pour la même raison.
Les sombres perspectives sont également apparues dans Bloomberg sondage hebdomadaire. Près de la moitié, 47 %, des Canadiens interrogés ont déclaré que leurs finances s’étaient détériorées au cours de la dernière année, la lecture la plus élevée de l’enquête depuis 2008 – plus élevée qu’au plus profond de la pandémie et de la crise financière.
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Le Québec serait-il déjà en récession?
L’économie de la province s’affaiblit depuis le printemps, mais la baisse de 0,5% de juillet « était le clou dans le cercueil », a déclaré Desjardins économiste principale Hélène Bégin. La baisse était la quatrième consécutive et la plus importante depuis août 2017 (excluant les fermetures pandémiques). Une récession technique, c’est deux trimestres consécutifs de contraction, et à moins d’un retour en août et septembre, le Québec sera là. « Il est maintenant clair que le vent a tourné au Québec, dit-elle.
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Les contractions économiques sont plus faciles à repérer dans cette province, car l’Institut de la statistique du Québec est la seule agence statistique provinciale au Canada qui publie des données mensuelles sur le PIB réel, a déclaré Bégin.
« L’économie québécoise fait face à plusieurs vents contraires tant au pays qu’à l’étranger et elle pourrait avoir de la difficulté à rebondir. Cela pourrait être un avant-goût de ce qui s’en vient dans d’autres provinces.
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- Le comité sénatorial des banques, du commerce et de l’économie entendra Tiff Macklem, gouverneur de la Banque du Canada; et Carolyn Rogers, première sous-gouverneure à la Banque du Canada, pour étudier les questions relatives aux banques, aux échanges et au commerce
- Le ministre de l’Innovation, des Sciences et de l’Industrie, François-Phillippe Champagne, présentera son projet de loi sur la réforme de la protection de la vie privée en tant que conférencier principal à CMAprivacy, la conférence annuelle de l’Association canadienne du marketing sur le marketing et l’avenir de la protection de la vie privée au Canada
- Sean Fraser, ministre de l’Immigration, des Réfugiés et de la Citoyenneté, fera une annonce concernant le Plan des niveaux d’immigration 2023-2025, décrivant les moyens de remédier aux pénuries critiques sur le marché du travail, en mettant l’accent sur l’immigration régionale
- Le Calgary Real Estate Board publie les chiffres des ventes de maisons d’octobre
- Le sommet Canadian Innovation Exchange 2022 à Toronto
- Judith Robertson, commissaire de l’Agence de la consommation en matière financière du Canada, lancera le 12e Mois de la littératie financière. L’événement virtuel comprend des remarques de Tiff Macklem, gouverneur de la Banque du Canada
- Le comité permanent du commerce international se réunit au sujet des répercussions commerciales potentielles de la loi de 2022 sur la réduction de l’inflation des États-Unis sur certaines entreprises et certains travailleurs au Canada
- Le comité permanent des ressources naturelles tient une réunion sur l’aide fédérale aux diverses industries des ressources naturelles
- Les données d’aujourd’hui : S&P Global Canada PMI manufacturier, ISM PMI manufacturier, Dépenses de construction aux États-Unis
- Gains: Aliments High Liner, Thomson Reuters, B2Gold, Dream Industrial REIT, Frontera Energy, Martinrea, Pfizer, Uber Technologies, Newmont, Eli Lilly, Chesapeake Energy, Airbnb
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Les hausses de taux de la Banque du Canada ont eu un effet dramatique sur les taux de l’immobilier, faisant baisser les prix et les ventes. Mais ce ne sont pas seulement les acheteurs et les vendeurs qui sont touchés. Les locataires sont en concurrence avec ceux qui n’ont pas les moyens d’acheter, tandis que les investisseurs envisagent d’augmenter les loyers pour faire face à l’augmentation des versements hypothécaires. Notre partenaire de contenu MoneyWise se penche sur la hausse des loyers au Canada.
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Today’s Posthaste a été écrit par Pamela Heaven, @pamheavenavec des reportages supplémentaires de La Presse Canadienne, Thomson Reuters et Bloomberg.
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