Le département californien de la protection financière et de l’innovation (DFPI) a annoncé le mois dernier qu’il avait émis des ordonnances de désistement et d’abstention à 11 entités pour avoir enfreint les lois californiennes sur les valeurs mobilières. Certains des faits saillants comprenaient des allégations selon lesquelles ils offraient des titres non qualifiés ainsi que des fausses déclarations et des omissions importantes aux investisseurs.
Ces violations devraient nous rappeler que si la cryptographie est une industrie unique et passionnante pour le grand public, c’est toujours un domaine qui regorge de risques de mauvais joueurs et de fraude. À ce jour, la réglementation gouvernementale sur la cryptographie a été au mieux minime, avec un manque d’action manifeste. Que vous soyez un investisseur professionnel à temps plein ou simplement un fan occasionnel qui souhaite s’impliquer, vous devez être absolument sûr de ce dans quoi vous vous embarquez avant de vous impliquer dans une opportunité de cryptographie.
La Californie a joué avec la mise en place d’un processus d’enregistrement d’entreprise spécifique à la cryptographie pour ceux qui cherchent à faire des affaires dans l’État. Le cadre proposé a fait l’objet d’un veto du gouverneur Gavin Newsom, car les ressources nécessaires pour établir et appliquer un tel cadre seraient prohibitives pour l’État. Bien que ce type d’infrastructure de conformité n’ait pas encore été utilisé, il souligne les préoccupations des autorités de réglementation concernant l’industrie de la cryptographie.
Il semble y avoir une tendance selon laquelle les nouvelles industries, en particulier celles qui attirent autant l’attention internationale que la cryptographie, sont particulièrement sensibles à la fraude. Il suffit de remonter jusqu’à la légalisation du cannabis pour trouver la dernière fois que la Californie a dû faire face à des stratagèmes frauduleux à cette échelle.
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Il semble inévitable que la Californie, connue pour être un précurseur en matière de réglementation et de conformité, crée une forme d’infrastructure de conformité spécifique à la cryptographie au nom de la protection des consommateurs. Si l’histoire est une indication, une fois que la Californie aura publié son cadre, d’autres États suivront.
Les représentants fédéraux et étatiques ont tenté de rédiger une législation pour établir des normes financières pour la cryptographie avec peu de chance à ce jour. Au niveau fédéral, les sénateurs Cory Booker, John Thune, Debbie Stabenow et John Boozman ont coparrainé un projet de loi visant à habiliter la Commodities Futures Trading Commission (CFTC) à servir d’organisme de réglementation de la cryptographie, tandis que les sénateurs Kirsten Gillibrand et Cynthia Lummis co- a parrainé un projet de loi visant à établir des directives plus claires sur les actifs numériques et les monnaies virtuelles. Les législateurs ont même contacté des sommités technologiques telles que Mark Zuckerberg pour peser sur la fraude cryptographique.
Aucun de ces projets de loi ou d’autres projets de loi similaires axés sur la cryptographie ne devrait être adopté en 2022, mais ce niveau de coopération bipartite a été sans précédent ces derniers temps. La collaboration devrait refléter l’ampleur du besoin d’un cadre réglementaire. Autrement dit, les démocrates et les républicains qui se parlent de n’importe quoi devraient arrêter la presse, mais le fait qu’ils coparrainent plusieurs projets de loi devrait nous dire qu’il existe un besoin monumental d’orientation.
Comment devrait-on aborder l’investissement dans l’espace crypto si le gouvernement ne va pas établir de contrôles pour la crypto ? Il y a quelques points généraux à prendre en compte s’ils se voient présenter une opportunité d’investissement cryptographique.
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Lorsque vous examinez une opportunité, faites preuve de diligence raisonnable ! Ne croyez personne sur parole sans un certain niveau de soutien substantiel. Si la cryptographie n’est pas un domaine d’expertise, contactez des professionnels qui ont une expérience qualifiée. Assurez-vous d’utiliser des outils de surveillance cryptographique et d’analyse de la chaîne de blocs, si possible, dans le cadre du processus de vérification.
Une stratégie courante des fraudeurs consiste à exercer une pression indue ou des délais artificiels sur une fermeture potentielle. Ralentissez le processus et utilisez tout le temps nécessaire pour prendre une décision d’investissement.
Si cela semble trop beau pour être vrai, c’est probablement le cas. Aussi exagéré que soit le cliché, il soulève un point valable. Il y a eu des cas de stratagèmes proposant de verser des dividendes initiaux et continus à tout nouvel investisseur qui est amené et de verser des dividendes supplémentaires à tout investisseur que ces nouveaux investisseurs apportent. Si cela ressemble à un système de marketing pyramidal ou à plusieurs niveaux , c’est parce que c’est. Des termes comme « Investissement sans risque » sont également utilisés. En fin de compte, si personne ne sait d’où vient l’opportunité, méfiez-vous.
Alors que la cryptographie peut être un sujet amusant et électrisant avec de nombreuses opportunités légitimes, il y a de mauvais joueurs qui profiteront du manque de surveillance gouvernementale et de l’excitation d’investisseurs trop enthousiastes ou sous-éduqués.
Zach Gordon est expert-comptable agréé (CPA) et vice-président de la comptabilité crypto pour Propeller Industries, agissant en tant que directeur financier fractionné et conseiller d’un portefeuille de clients crypto et Web3. Il a été nommé Forty Under 40 CPA, siège au comité des actifs numériques du NYSSCPA et travaille avec des clients cryptographiques à divers titres depuis 2016.
Cet article est à des fins d’information générale et n’est pas destiné à être et ne doit pas être considéré comme un conseil juridique ou d’investissement. Les vues, pensées et opinions exprimées ici sont celles de l’auteur seul et ne reflètent pas ou ne représentent pas nécessairement les vues et opinions de Cointelegraph.