La plate-forme de cryptographie Nexo est poursuivie par huit autorités américaines de réglementation des valeurs mobilières représentant New York, la Californie, le Kentucky, le Maryland, l’Oklahoma, la Caroline du Sud, Washington et le Vermont.
Selon un communiqué de presse du procureur général de New York, Letitia James, Nexo et Nexo Capital ne se sont pas enregistrés auprès des courtiers ou négociants en valeurs mobilières et en matières premières de l’État et ont menti aux investisseurs sur leur statut d’enregistrement.
James cherche à obliger Nexo à renoncer aux revenus de ses comptes de dépôt cryptographiques «Earn Interest Product» et à fournir une restitution financière aux clients qui l’ont utilisé, selon la plainte. Nexo a annoncé que le produit pourrait offrir aux utilisateurs des rendements allant jusqu’à 36 %, a rapporté CNBC lundi.
Depuis son lancement en 2018, Nexo a pris en charge plus de 50 crypto-monnaies, exploité dans environ 200 juridictions, attiré plus de 5 millions d’utilisateurs et traité plus de 80 milliards de dollars, selon son site Web.
Le bureau du procureur général de New York a déclaré qu’il avait averti Nexo de s’enregistrer en tant que courtier ou négociant en valeurs mobilières et en matières premières, mais qu’il ne l’a pas fait. Le bureau n’a pas révélé quand il a fourni ces avertissements.
«Les plateformes de crypto-monnaie ne sont pas exceptionnelles; ils doivent s’inscrire pour fonctionner comme les autres plateformes d’investissement », a déclaré James dans un communiqué. « Nexo a violé la loi et la confiance des investisseurs en prétendant à tort qu’il s’agit d’une plateforme sous licence et enregistrée. Nexo doit mettre fin à ses opérations illégales et prendre les mesures nécessaires pour protéger ses investisseurs. »
Par ailleurs, le département californien de la protection financière et de l’innovation a émis une ordonnance de cesser et de s’abstenir contre les comptes crypto-porteurs d’intérêts de Nexo, selon un document publié par l’État.
La lettre de cessation et d’abstention de la Californie allègue que Nexo a offert et vendu des « titres non qualifiés » via son programme de compte d’intérêt crypto, « Earn Interest Product », à des utilisateurs basés aux États-Unis. Au 31 juillet 2022, plus de 18 000 résidents californiens avaient des «comptes flexibles ou à durée fixe» actifs sur le produit Earn Interest, détenant collectivement des investissements d’au moins 174,8 millions de dollars, indique le document.
Le Vermont, l’Oklahoma, le Kentucky et Washington ont également déposé des requêtes de cesser et de s’abstenir, entre autres accusations. La Caroline du Sud et le Maryland ont également fait des allégations similaires contre Nexo lundi.
« Nexo s’est toujours engagé à gérer une entreprise durable et conforme et a salué, même recherché de manière proactive, la clarté réglementaire », a déclaré Nexo dans un communiqué à TechCrunch. « Nexo s’engage à trouver une voie claire pour la fourniture réglementée de produits et de services aux États-Unis, idéalement au niveau fédéral. »
Nexo n’est pas la première société de cryptographie à atterrir dans l’eau chaude avec les régulateurs américains sur les comptes portant intérêt, qui ont été considérés comme des titres dans certains cas dans le passé.
La plate-forme de prêt de crypto BlockFi a été condamnée à payer 100 millions de dollars dans le cadre d’un règlement avec la Securities and Exchange Commission des États-Unis et 32 États pour un problème similaire en février. Les régulateurs de l’époque ont déclaré que la société n’était pas correctement enregistrée pour offrir ses comptes d’intérêt BlockFi, qui prétendaient offrir aux clients jusqu’à 9,25 % de taux d’intérêt sur les dépôts. En réponse, BlockFi a déclaré qu’il lancerait un nouveau produit enregistré auprès de la SEC.
Et l’année dernière, Coinbase a annulé le lancement américain de son programme Lend, qui aurait offert des comptes cryptographiques à haut rendement aux utilisateurs, après que la SEC a menacé de traiter les produits comme des titres.