Le département californien de la protection financière et de l’innovation (DFPI) a déposé une ordonnance de désistement et d’abstention contre la plate-forme de prêt cryptographique Nexo dans le cadre de son enquête en cours sur les sociétés proposant des comptes d’actifs cryptographiques portant intérêt. L’agence affirme qu’elle se joint aux régulateurs de sept autres États américains pour prendre des mesures contre la société. Les autres États concernés sommes Kentucky, New York, Maryland, Oklahoma, Caroline du Sud, Washington et Vermont, selon CNBC.
Le DFPI revendiqué dans le dossier, le produit Earn Interest de Nexo était un titre non qualifié, c’est-à-dire un titre qui n’a pas été autorisé par le gouvernement à être vendu, sous la forme d’un contrat d’investissement. Le produit avait offert jusqu’à 36% d’intérêt par an.
Le produit n’est pas disponible pour les nouveaux utilisateurs aux États-Unis depuis le 19 février et les titulaires de comptes américains existants n’ont pas été en mesure d’effectuer de nouveaux dépôts sur leurs comptes, à la suite de l’amende de 100 millions de dollars imposée à BlockFi par la Securities and Exchange Commission. après avoir constaté que le compte d’intérêt BlockFi était un titre non enregistré. Cependant, le dossier DFPI affirme que les titulaires de comptes Nexo avec renouvellement automatique ont continué à recevoir des paiements d’intérêts.
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Le DFPI a annoncé en juillet qu’il commencerait à enquêter sur les entreprises qui proposaient des comptes dits à intérêt cryptographique. La commissaire du DFPI, Clothilde Hewlett, a déclaré dans un communiqué annonçant l’action contre Nexo :
« Ces comptes d’intérêts cryptographiques sont des titres et sont soumis aux protections des investisseurs en vertu de la loi, y compris la divulgation adéquate du risque encouru. »
Nexo a déclaré à Cointelegraph dans un communiqué: « Nous avons travaillé avec les régulateurs fédéraux et étatiques américains et comprenons leur envie, compte tenu des turbulences actuelles du marché et des faillites d’entreprises proposant des produits similaires, de remplir leur mandat de protection des investisseurs en examinant le comportement passé des fournisseurs de gagner des produits d’intérêt. […] Comme les derniers mois l’ont clairement souligné, Nexo est un fournisseur très différent de produits à intérêt rémunéré, comme le montre le fait qu’il ne s’est pas engagé dans des prêts non garantis, n’a eu aucune exposition à LUNA/UST, n’a pas dû être renfloué ou n’avait pas besoin de recourir à toute restriction de retrait.
Le DFPI a émis une ordonnance de consentement contre Celsius Network le 8 août, affirmant que la société et son PDG Alex Mashinsky avaient fait de fausses déclarations et des omissions dans ses offres de comptes à intérêt cryptographique. Celsius a déposé son bilan le 14 juillet.
Le DFPI a également déposé une ordonnance de désistement et d’abstention contre Voyager Digital le 3 juin, environ un mois avant que cette société ne dépose son bilan. Le gouverneur de Californie, Gavin Newsom, a opposé son veto à un projet de loi visant à établir un cadre d’octroi de licences et de réglementation pour les actifs numériques le 23 septembre, qualifiant cette décision de « prématurée ».