Apple vient de dévoiler quatre nouveaux modèles d’iPhone 14, tous offrant des fonctionnalités attrayantes, mais portant également des étiquettes de prix élevées. (Heureusement, les prix n’ont pas augmenté comme la rumeur). Cependant, le modèle le moins cher — le iPhone 14 – commence à 799 $, tandis que le iPhone 14 Pro Max vous coûtera au moins 1 099 $.
Heureusement, il existe de nombreuses façons de payer votre nouveau téléphone sans avoir à avoir tout cet argent à l’avance. Si vous mourez d’envie des nouveaux modèles d’Apple, mais que vous ne pouvez pas justifier de débourser près de 1 000 $ à la fois, des options de financement sont disponibles pour vous aider à obtenir le téléphone de vos rêves.
Apple vous donne également la possibilité de financer d’autres produits qu’ils vendent, notamment des iPad, des montres Apple et des Mac. Vous pourrez financer votre appareil via Apple Card, le programme de mise à niveau iPhone ou votre opérateur téléphonique. Continuez à lire pour découvrir les détails de chacun et déterminer quelle est la meilleure option pour vous.
Carte Apple
L’une des meilleures façons de financer votre nouvel iPhone est avec le Carte Apple. L’un des avantages est que vous pouvez gagner 3% de remise en argent sur les achats effectués avec Apple, un excellent moyen d’accumuler facilement des récompenses en espèces supplémentaires lors de l’achat de ce nouveau téléphone. De plus, vous serez en mesure d’éviter les taux d’intérêt sur votre achat pendant 24 mois, ce qui vous donnera beaucoup de marge de manœuvre pour éviter un TAP coûteux. C’est une excellente option pour les acheteurs passionnés d’Apple prêts à dépenser de l’argent, tout en gagnant un peu de retour. Oh, et vous gagnerez 2 % sur tous les autres achats effectués avec Apple Pay.
Si Apple Pay n’est pas votre choix, vous pouvez toujours ouvrir une carte avec un taux de récompenses plus adapté à vos dépenses qui comporte également une période APR d’introduction de 0 %.
Programme de mise à niveau Apple iPhone
Une autre façon de financer votre nouvel iPhone est avec le programme de mise à niveau Apple iPhone. Si avoir la dernière version de l’iPhone est important pour vous, vous devriez envisager de financer de cette façon. Le coût du téléphone sera divisé en 24 versements mensuels, sans intérêt. Une fois que vous aurez effectué au moins 12 paiements, vous pourrez alors échanger votre téléphone et en obtenir un tout nouveau, en recommençant votre prêt de 24 mois. C’est un moyen facile de rester à jour avec les derniers produits d’Apple sans avoir à les acheter en entier.
Plan de paiement iPhone
Même sans carte Apple, vous pourrez toujours payer par mensualités pour 0 % APR. Vous pouvez le faire via le plan de paiement iPhone d’Apple, un partenariat avec la banque Citizen One. Avec ce programme, vous pourrez diviser le coût de votre nouvel iPhone en 24 paiements sans intérêt, vous permettant de rembourser le solde en heures supplémentaires, sans avoir à ouvrir une carte Apple.
Plans de versement via le transporteur
Une autre façon de financer votre iPhone consiste à profiter d’un plan de versement offert par l’opérateur de votre téléphone. Tous les deux AT&T et Verizon offrent un plan de versements sur 36 mois sans intérêt, et T-mobile propose un plan de paiement de l’appareil sur 24 mois. Ces programmes sont pratiques car vous paierez à la fois votre appareil et votre forfait sur la même facture. De plus, la plupart des transporteurs proposent également des offres supplémentaires. À l’heure actuelle, AT&T et T-moble offrent jusqu’à 1 000 $ de crédit après échange sur l’achat d’un iPhone 14 ou iPhone 14 Pro, par exemple. Verizon offre également jusqu’à 800 $ après échange.
| iPhone 14 (128 Go) | iPhone 14 Plus (128 Go) | iPhone 14 Pro (128 Go) | iPhone 14 Pro Max (128 Go) | |
| Paiements par carte Apple | 33,29 $/mois pendant 24 mois | 37,45 $/mois pendant 24 mois | 41,62 $/mois pendant 24 mois | 47,79 $/mois pendant 24 mois |
| Forfait Apple iPhone | 33,29 $/mois pendant 24 mois | 37,45 $/mois pendant 24 mois | 41,62 $/mois pendant 24 mois | 47,79 $/mois pendant 24 mois |
| Plan de versement AT&T | 22,20 $/mois pendant 36 mois | 24,98 $/mois pendant 36 mois | 27,75 $/mois pendant 36 mois | 30,53 $/mois pendant 36 mois |
| Programme de versement d’équipement T-Mobile | 33,30 $/mois pendant 24 mois | 37,46 $/mois pendant 24 mois | 41,63 $/mois pendant 24 mois | 45,80 $/mois pendant 24 mois |
| Programme de paiement des appareils Verizon | 22,19 $/mois pendant 36 mois | 24,97 $/mois pendant 36 mois | 27,75 $/mois pendant 36 mois | 30,52 $/mois pendant 36 mois |
Raisons de ne pas financer votre iPhone
Cependant, il y a des baisses potentielles dans le financement. Par exemple, si vous ne parvenez pas à rembourser votre solde dans la période de taux d’intérêt de 0 %, vous serez soumis à des taux élevés qui peuvent rendre votre facture difficile à payer chaque mois. De plus, lorsque vous vous endettez, vous augmentez votre utilisation du crédit, ce qui peut avoir un impact négatif sur votre pointage de crédit. Surtout si vous n’avez pas l’argent pour cela maintenant, il peut être tentant d’aller de l’avant et de financer et de vous demander comment payer plus tard, mais ce vœu pieux peut rendre la gestion de l’argent et de l’épargne plus difficile. Gardez à l’esprit si votre budget vous permettra de jongler avec un autre paiement mensuel, peut-être jusqu’à trois ans.
Dans l’ensemble, bien que le financement de votre iPhone soit un excellent moyen de rester à jour avec les dernières fonctionnalités d’Apple et d’éviter un paiement forfaitaire, il est important que vous considériez si le financement ou l’achat à l’avance est une meilleure option pour vous, compte tenu de votre situation financière. et ce que vous pouvez raisonnablement vous permettre.