Bitcoin (BTC) a changé le monde en tant que forme de monnaie décentralisée et non gouvernementale qui peut faciliter les transactions peer-to-peer (P2P) qui transcendent les frontières nationales.
Mais malgré cette fonctionnalité, le rôle de Bitcoin en tant que mécanisme de paiement a été remis en question en raison de son faible débit de transactions.
La blockchain Bitcoin peut gérer jusqu’à sept transactions par seconde, ce qui signifie que la demande du réseau a vu les frais de transaction moyens sur le réseau atteindre un niveau record supérieur à 62 $ pendant des périodes spécifiques.
Afin de faire face à un faible débit et à des frais de transaction élevés, les développeurs ont créé le Lightning Network, une solution de mise à l’échelle de couche 2 qui permet des transactions hors chaîne.
Le Lightning Network crée un canal de paiement P2P entre deux parties dans une transaction. Le canal « leur permet d’envoyer un nombre illimité de transactions qui sont presque instantanées et peu coûteuses. Il agit comme son propre petit registre permettant aux utilisateurs de payer des biens et services encore plus petits tels que le café sans affecter le réseau Bitcoin.
Les utilisateurs du réseau verrouillent une certaine quantité de Bitcoin afin de créer un canal. Une fois le BTC verrouillé, les destinataires peuvent facturer les montants dont ils ont besoin.
Dans une certaine mesure, le réseau est considéré comme une solution au problème d’évolutivité de Bitcoin, mais son adoption a été quelque peu lente. Le réseau compte actuellement 87 000 canaux de paiement et 4 570 BTC verrouillés, d’une valeur de plus de 111 millions de dollars, contre 19,1 millions de BTC en circulation, dont la capitalisation boursière est supérieure à 460 milliards de dollars.
Malgré sa lente adoption, le réseau a le potentiel de surpasser les solutions de paiement existantes.
Débit de transaction de Lightning Network
Les géants des paiements comme Visa et Mastercard sont utilisés pour traiter les paiements dans le monde entier. On estime que le réseau de Mastercard traite jusqu’à 5 000 transactions par seconde, ce qui le rend bien supérieur aux sept par seconde de Bitcoin.
Le débit des transactions de Visa est encore plus impressionnant, étant capable de traiter jusqu’à 24 000 transactions par seconde. Dans une récente interview, le directeur financier de Visa, Vasant Prabhu, a déclaré que le réseau pourrait, en théorie, manipuler jusqu’à 65 000 transactions par seconde.
Le Lightning Network va cependant beaucoup plus loin, traitant jusqu’à 1 million de transactions par seconde, ce qui en fait le système de paiement le plus efficace au monde en termes de débit de transactions.
COURSE DES RAILS ♂️
Bitcoin #Éclair paiements vs #décret paiements sans contact au #Gibraltar Pâtisserie.
2,20 £ chargés sur les deux points de vente.
QUI GAGNE?? ⚡️ ⚡️
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– Joe Hall (@JoeNakamoto) 25 juillet 2022
Le journaliste de Cointelegraph, Joseph Hall, effectue un test impromptu du Lightning Network par rapport aux paiements fiat sans contact.
S’adressant à Cointelegraph, Ovidiu Chirodea, PDG de l’échange de crypto-monnaie roumain Coinzix, a noté que le réseau marque la prochaine phase de l’évolution de l’argent. Selon Chirodea, il y avait d’abord l’or, qui était une réserve de valeur mais n’était pas un moyen d’échange pratique, la monnaie fiduciaire étant ensuite un moyen d’échange pratique.
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Le bitcoin, a déclaré Chirodea, était une étape évolutive qui a créé une nouvelle réserve de valeur, le Lightning Network servant de plate-forme pour devenir également un moyen d’échange :
«Visa facture environ 3% aux entreprises pour traiter les paiements, donc je pense que le Lighting Network change la donne. Les entreprises augmenteront leurs revenus en l’utilisant, et ce n’est pas quelque chose que vous pouvez ignorer. »
Il a noté, cependant, que l’évolutivité du réseau « n’est pas si grande », car les utilisateurs doivent ouvrir un canal avec chaque partie et y attacher BTC, ce qui affecte leur liquidité. Selon ses mots, l’immobilisation de liquidités peut être évitée en « utilisant d’autres voies et d’autres canaux de paiement », mais la solution « n’est pas très évolutive, car les canaux de paiement ne cessent de s’ouvrir et de se fermer ».
Thomas Perfumo, responsable des opérations commerciales et de la stratégie chez Crypto Exchange Kraken, a déclaré à Cointelegraph que depuis que la société a lancé le support Lightning Network en avril 2022, elle a « régulièrement augmenté la capacité du réseau » au point qu’il est désormais le cinquième plus grand nœud sur le Lightning. Réseau:
« Nous avons actuellement plus de 800 canaux ouverts qui peuvent faciliter plus de 18 milliards de satoshis de paiements. Les clients financent régulièrement leurs comptes via le Lightning Network sur une base quotidienne.
Perfumo a ajouté que l’échange considère le Lightning Network comme « essentiel pour la création d’un système de paiement sans autorisation qui contribuera à terme à accélérer l’adoption des crypto-monnaies dans le monde ».
Bien que les avantages du Lightning Network en termes de débit de transaction soient désormais clairs, il présente des inconvénients notables.
Premièrement, ouvrir un portefeuille Lightning et le financer peut ne pas être aussi simple ou aussi enraciné que l’ouverture d’un compte bancaire et l’utilisation d’une carte de débit.
De plus, le financement d’un portefeuille Lightning Network nécessite que les utilisateurs envoient des BTC à partir d’un portefeuille Bitcoin traditionnel, et la création d’un canal de paiement implique de verrouiller des fonds.
Une fois que les fonds sont verrouillés dans un canal de paiement, ils peuvent effectuer librement des transactions, mais les fonds ne peuvent être récupérés qu’après la fermeture de ce canal. De plus, des escroqueries de transactions hors ligne sont possibles, car une partie peut fermer un canal lorsque l’autre est hors ligne pour tenter de voler des fonds. Bien que les services tiers puissent atténuer le risque, ils empêchent certains d’entrer sur le réseau.
Confidentialité, facilité d’utilisation et résistance à la censure
Gardant ces inconvénients à l’esprit, Max Rothman, responsable de la crypto et des actifs numériques chez le processeur de paiement mondial Checkout.com, a déclaré à Cointelegraph que pouvoir utiliser des crypto-monnaies pour échanger des biens et des services « n’est efficace que lorsque la crypto peut échanger des mains de manière transparente ».
Le Lightning Network étant peer-to-peer, a ajouté Rothman, la responsabilité du processus de transaction incombe à la fois aux commerçants et aux clients. Au niveau institutionnel, « cela peut être difficile et gourmand en ressources à administrer en interne sans un partenaire de confiance pour gérer des milliers ou des millions de transactions interdevises ».
Rothman a déclaré que des solutions comme celle utilisée par Checkout.com, qui s’appuient sur des sociétés partenaires comme Visa pour offrir des rampes d’accès permettant des conversions crypto-fiat, sont ce « pont qui offre une expérience de traduction plus transparente entre Web2 et Web3 .”
L’intégration du prochain million ou milliard de personnes à la cryptographie « nécessite des conseils, une assistance et des solutions sur mesure qui fonctionnent pour tous les niveaux de besoins de paiement et reconnaissent l’environnement de paiement actuel dans lequel nous opérons », a-t-il déclaré.
S’adressant à Cointelegraph, Bruce Fenton, membre du conseil d’administration de la Fondation Bitcoin et candidat au Sénat des États-Unis dans le New Hampshire, a déclaré que le Lightning Network « permet à Bitcoin de faire plus de transactions » tout en étant « plus décentralisé et résistant à la censure que les entreprises centralisées ». ou la plupart des autres chaînes.
Interrogé sur les avantages et les inconvénients de l’utilisation du Lightning Network par rapport aux solutions d’entreprises telles que Visa, Fenton a rejeté Visa comme « entièrement centralisé », ce qui signifie qu’il peut « être arrêté ou censuré ». Bien que la centralisation puisse être une préoccupation sur le Lightning Network pour certains, il a déclaré qu’elle n’affectait pas la blockchain Bitcoin elle-même et a ajouté :
« Il s’agit principalement de l’argent sur lequel vous construisez et pour lequel vous construisez. Pour ceux qui croient en Bitcoin comme monnaie supérieure, LN est la solution de mise à l’échelle la plus connue.
Chad Barraford, responsable technique du protocole de liquidité décentralisé THORChain, a déclaré à Cointelegraph que lors de la vérification dans les magasins en ligne, le Lightning Network permet une option «cash», dans laquelle «aucune autre partie ne participe, pas de frais exorbitants et des avantages substantiels en matière de confidentialité».
Il a déclaré que le réseau n’est « pas uniquement motivé par les meilleurs intérêts des actionnaires ou des membres du conseil d’administration », mais sert les intérêts de ses participants en tant que bien public, ajoutant :
«Visa est une institution financière qui recherche intrinsèquement le profit et le contrôle et qui est à la demande des gouvernements. Le Lightning Network est purement un bien public. Il existe uniquement pour fournir un service fondamental et essentiel à chaque personne sur la planète ayant besoin d’accéder à des services financiers.
L’adoption et le succès du Lightning Network sont « étroitement liés au réseau Bitcoin lui-même », a déclaré Barraford. Il pense qu’à mesure que le monde considère le BTC moins comme un actif spéculatif et plus « comme une monnaie pour acheter des articles », les pressions inflationnistes « poussent de plus en plus de personnes vers le Lightning Network ».
Bien que la comparaison avec des réseaux comme celui de Visa ou Mastercard ressorte clairement de ces réponses, il convient de souligner que certains de ces arguments s’appliquent à d’autres solutions telles que PayPal, qui peut être contraint de geler les avoirs des clients ou de facturer des frais plus élevés, par exemple. .
La technologie Blockchain s’est développée au fil du temps au point que d’autres blockchains sont également capables de concurrencer le débit des transactions de Visa sans chercher à en tirer profit.
Et les autres chaînes ?
S’adressant à Cointelegraph, Fenton a laissé entendre que le Lightning Network se distingue comme « plus décentralisé et résistant à la censure » que la plupart des autres blockchains.
Le co-fondateur de Decred et chef de projet, Jake Yocom-Piatt, s’est appuyé sur cette idée, disant à Cointelegraph que les autres blockchains sont incapables d’égaler les qualités du Lightning Network.
Yocom-Piatt a affirmé que la blockchain à haut débit Solana, avec un débit théorique de 710 000 transactions par seconde, est une « blockchain centralisée et non dépositaire qui nécessite que ses nœuds de validation soient exécutés dans des centres de données sur du matériel haut de gamme ». En comparant Bitcoin, Solana et Decred lui-même, il a déclaré :
« De ces trois, Lightning Network est le plus décentralisé, le plus souverain et le plus aligné sur l’éthique originale de l’espace de crypto-monnaie. Solana sacrifie la majeure partie de sa décentralisation via ses lourdes exigences de nœud de validation, mais au moins, il ne semble pas être en mesure de censurer arbitrairement les utilisateurs et les commerçants. »
Quel que soit l’avenir, il est clair que l’innovation dans le domaine des crypto-monnaies augmente le débit des transactions. Il reste à voir si les utilisateurs finiront par choisir de sacrifier la confidentialité et l’immuabilité pour plus de commodité.
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Dans l’état actuel des choses, des solutions plus pratiques sont disponibles. Il est désormais plus facile d’utiliser les blockchains de couche 1 pour les paiements via des entités centralisées qui permettent de convertir les actifs cryptographiques en monnaies fiduciaires au point de vente.
Pour que le Lightning Network gagne un public plus large, davantage de services devront probablement le prendre en charge. Les principaux échanges comme Coinbase, Binance et FTX n’ont pas suivi les traces d’autres échanges en adoptant le réseau, ce qui entrave sa croissance. Comme le réseau s’appuie sur davantage de canaux de paiement pour continuer à acheminer les transactions, d’autres réseaux et fournisseurs de paiement centralisés sont susceptibles de rester en tête.