Quatre conseillers partagent leurs stratégies pour naviguer dans un marché au ralenti
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Le marché boursier est connu pour ses hauts et ses bas, où les investissements peuvent voir de bons rendements avant de s’essouffler, ou vice versa. La « marché haussier” est un marché où il y a des augmentations de valeur de 20 pour cent ou plus sur un minimum de deux mois. Comme prévu, en raison de hausse de l’inflationnous sommes actuellement dans un marché baissier, où il y a des baisses de valeur de plus de 20 % sur les actions.
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En tant qu’investisseur, un marché baissier est un moment clé pour consulter des conseillers financiers et des planificateurs afin de savoir ce qui peut être fait pour atténuer les effets sur votre portefeuille.
Certains conseillers sont aussi des investisseurs, personnellement touchés par les évolutions du marché, et encore plus à l’écoute de la manière d’aider leurs clients. Nous avons parlé à quatre conseillers à travers l’Amérique du Nord pour leur demander ce qu’ils font avec leurs propres portefeuilles et ce qu’ils disent aux clients.
Les réponses étaient variées, mais les quatre conseillers ont des leçons communes que tout investisseur peut utiliser pour naviguer dans les hauts et les bas du marché.
Perspectives à long terme
Elke Rubach, présidente de Rubach Wealth à Toronto, en Ontario. ne regarde pas son portefeuille parce qu’elle est une investisseuse à long terme qui se concentre sur les 10 à 20 prochaines années et que son portefeuille est « vraiment ennuyeux ».
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« Je ne suis pas à haut risque. Je ne suis pas allé acheter Bitcoin pour commencer », dit-elle. « Mon portefeuille est diversifié entre [commercial and personal] l’immobilier, les assurances et les fonds qui sont déjà diversifiés, certains sont en hausse, d’autres en baisse, mais ce n’est pas l’argent dont j’ai besoin en ce moment.
Placements à haut risque
Herman Thompson Jr., planificateur financier chez Innovative Financial Group à Atlanta, en Géorgie, dit qu’il vérifie son portefeuille lorsqu’il effectue une transaction.
« Ce serait hypocrite de ma part de dire à mes clients que je sais dans quoi ils investissent mais que je ne sais pas dans quoi j’investis. »
Thompson poursuit sa stratégie d’achats périodiques par sommes fixes : mettre une certaine somme d’argent sur le marché chaque mois. Certains vont dans son 401K ou dans des investissements. Comme les marchés sont soldés, il prend un peu plus de risques avec ses achats.
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« Ce que j’ai fait dans mes achats périodiques par sommes fixes, c’est d’augmenter la volatilité. Je veux acheter les choses les plus risquées que je puisse acheter en ce moment parce qu’elles ont le plus souffert. »
L’un de ces fonds risqués appartient à une banque d’investissement qui possède une société de fonds communs de placement. Thompson dit que cette banque a « les meilleurs gestionnaires de croissance au monde », et puisqu’ils sont en baisse de 40 % pour l’année, il achète dans le fonds tous les mois.
En dehors de cela, il conserve une position de trésorerie solide pour ses investissements à court terme.
Garder les choses pareilles
Ensuite, il y a des conseillers qui expliquent tout en ligne. Robb Engen, planificateur financier payant et cofondateur de Boomer & Echo en Alberta, a récemment écrit un article de blog intitulé «Comment j’investis mon propre argent.”
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« Je voulais montrer comment votre stratégie financière ou votre stratégie d’investissement ne devrait pas changer en fonction des conditions actuelles du marché », dit-il. «Ce devrait être quelque chose auquel vous pouvez vous en tenir à long terme. Dans mon cas, cela signifie que je ne recherche pas ce qui va un peu mieux et que je ne panique pas quand les choses ne vont pas aussi bien.
Comme les autres conseillers, son portefeuille est diversifié. Il a actuellement investi dans l’ETF VEQT de Vanguard, qui compte 13 000 actions à travers le monde regroupées en un seul produit. De cette façon, il est plus difficile de voir chaque action individuelle, donc il y a moins de chance de s’inquiéter des actions peu performantes. Il détient également de l’argent liquide dans un compte d’épargne libre d’impôt pour compléter son acompte sur une maison neuve.
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Garder le cap
John Sacke est conseiller en placement et gestionnaire de portefeuille chez BMO Nesbitt Burns à Toronto, en Ontario. Il ne gère pas son propre portefeuille, « Je trouve que l’attachement émotionnel que l’on a à son propre argent, influence votre parti pris. »
Cependant, Sacke l effectue cinq transactions par an qui représentent moins de trois pour cent de son portefeuille, principalement pour le plaisir.
Sacke détient 85 % d’actions et 15 % de titres à revenu fixe tels que des obligations et des actions privilégiées. Il ne s’inquiète pas de la baisse du marché car l’histoire a montré qu’il se redressera et dépassera souvent les bénéfices précédents.
Points clés à retenir
En ce qui concerne les conseils sur la gestion des marchés baissiers, tous les conseillers étaient sur la même longueur d’onde :
- Ne réagissez pas émotionnellement et ne retirez pas votre argent du marché, car les marchés évoluent par cycles et ce qui baisse remontera.
- N’essayez pas de chronométrer le marché, au lieu de cela, comme le dit Rubach, « c’est le temps du marché, pas le chronométrage du marché ».
- Comprenez votre tolérance au risque. De cette façon, vous ne faites pas d’achats risqués dans votre portefeuille.
- Avoir un portefeuille diversifié. Ainsi, les actifs les moins performants seront contrebalancés par les plus performants.
- Si vous n’êtes pas sûr, travaillez avec un conseiller. « Choisissez un conseiller en qui vous avez confiance et qui aime travailler avec les gens », dit Sacke.
En ce qui concerne les marchés baissiers, personne n’en perd le sommeil. Comme le dit Sacke, « il se peut que je regarde mon portfolio tard le soir quand je ne peux pas dormir. Je ne m’inquiète pas pour mon argent, c’est juste que je ne dors pas très bien.
Cet article fournit uniquement des informations et ne doit pas être interprété comme un conseil. Il est fourni sans garantie d’aucune sorte.
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