Il peut être difficile de savoir par où commencer lorsqu’on assume une nouvelle responsabilité financière, soit par choix, soit par conséquence
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Vous pouvez avoir l’impression que votre monde a été arraché à vos pieds lorsque la vie change de façon inattendue, que ce soit à cause de la perte d’un être cher, d’un mariage déchiré, de la dissolution de l’entreprise familiale ou d’une maladie imprévue. Au cours des 25 dernières années en tant que conseiller en placement, je suis devenu un filet de sécurité pour de nombreux professionnels lorsqu’ils aident une famille ou un individu à traverser des moments difficiles.
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Travailler avec des femmes dans diverses circonstances, d’une mère au foyer de deux enfants, dont la petite amie du lycée n’est jamais revenue d’une balade à vélo, la laissant avec une montagne de dettes, à une femme dans la soixantaine qui a trouvé le courage de partir son mariage malheureux mais n’a jamais pris de décision financière dans sa vie, je comprends que la confiance financière n’est pas innée.
On me demande souvent « Par où commencer ? lorsque les clients assument une nouvelle responsabilité financière, soit par choix, soit par conséquence. Ces femmes se sont courageusement engagées à apprendre une nouvelle langue et une nouvelle façon de penser, le poids des rêves et des objectifs de leur famille reposant désormais sur leurs épaules. Pour atténuer un voyage apparemment intimidant, je commence par les guider à travers ce qui suit :
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Devenir autonome
Décidez à quoi ressemble votre indépendance financière. Est-ce être en mesure de payer vos factures et d’économiser? Vend-il votre entreprise en huit ans pour 10 millions de dollars?
Renseignez-vous
Ayez un plan financier et prenez le temps de le comprendre. Avoir une idée de votre situation financière vous procurera la tranquillité d’esprit lorsque vous serez aux commandes.
Rassemblez votre équipe
Entourez-vous de professionnels qui sauront vous écouter et comprendre vos besoins. Votre équipe clarifiera votre plan et vous tiendra responsable des actions pour atteindre vos objectifs.
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Voir mes clients acquérir la confiance nécessaire pour devenir financièrement indépendants est incroyable et réaffirme pourquoi j’ai choisi cela comme ma carrière de toute une vie.
Nous avons parcouru un long chemin dans la lutte contre la stigmatisation sociale des femmes et de l’argent, mais nous avons encore un chemin à parcourir pour prendre le contrôle de notre bien-être financier. Gagner la confiance financière est une partie importante de ce voyage.
Kathryn Finn est gestionnaire de portefeuille chez RBC Gestion de patrimoine.
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